Інвестиційні поради визначені
Інвестиційна консультація - це будь-яка рекомендація чи настанова, яка намагається навчити, інформувати або направляти інвестора щодо певного інвестиційного продукту чи серії продуктів. Консультація щодо інвестицій може бути професійною, тобто інвестор сплачує плату в обмін на керівництво та досвід кваліфікованого професіонала, як це спостерігається у фінансових планувальників, - або може бути любительським, як у певних інтернет-блогах, чатах чи навіть розмовах.
Порушення інвестиційних порад
Інвестиційна консультація стосується будь-яких рекомендацій щодо портфеля інвесторів. Багато професіоналів, включаючи фінансових планувальників, банкірів та брокерів, можуть надати інвесторам інвестиційні поради, характерні для їхнього фінансового становища та коротко- та довгострокових фінансових цілей. Завдяки великій кількості доступних інвестиційних консультацій, зокрема в Інтернеті, інвестор може захотіти визначити кваліфікацію особи, яка надає консультацію, перш ніж робити будь-які інвестиції. Суб'єкти, які надають інформацію для довідкової інформації про фінансові ринки або конкретні активи, можуть докласти зусиль, щоб уточнити, що вони не представляють інформацію конкретно як інвестиційну пораду. Зрештою, індивідуальний інвестор повинен вирішити, які інвестиції є найбільш підходящими.
Зобов'язання, що випливають із надання інвестиційних порад
Зважаючи на вплив та можливі наслідки, які можуть мати інвестиційні поради, професіонали, які можуть бути в змозі надати такий внесок, часто застерігають про можливий ефект, який вони можуть мати. Будь то банк чи незалежний фінансовий радник, можуть бути певні вимоги, яких слід дотримуватися, пропонуючи інвестиційні консультації. Це може включати збір достатньої інформації про фінансовий стан клієнта та його потреби.
Також можуть бути вимоги щодо розуміння природи пропонованої інвестиційної поради та того, як вона стосується клієнта. Тим, хто пропонує інвестиційні консультації, можливо, також доведеться довести, що конфлікт інтересів у настановах, які вони надають, не існує. Це може бути особливо важливим у випадку раптового спаду в галузі, ринку, торгових активах, який радник рекомендував інвесторам спрямувати свої кошти. Якщо джерело інвестиційних консультацій не виконує таких обов'язків, вони можуть нести відповідальність за певні збитки, завдані інвестором, виходячи з їхніх вказівок.
Відповідно до довірених вимог Закону про захист доходу на пенсію для працівників (ERISA), інші види професіоналів, такі як адвокати з планування нерухомості, можуть опинитися у випадках, коли вони можуть бути притягнуті до відповідальності, якщо вони запропонують рекомендації, які можуть бути складені як інвестиційна порада. Відповідно до ERISA, особа може вважатися довірителем, якщо вони пропонують інвестиційну консультацію за винагороду чи іншу компенсацію, будь то компенсація пряма чи непряма. Сюди входять поради, надані стосовно 401 (k) та інших програм, що підтримуються роботодавцями.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.