Муніципальний облігаційний фонд
Муніципальний облігаційний фонд - це фонд, який інвестує в муніципальні облігації. Фонди муніципальних облігацій можуть управлятися з різними цілями, які часто базуються на розташуванні, якості кредиту та тривалості. Муніципальні облігації - це боргові цінні папери, випущені державою, муніципалітетом, округом або округом спеціального призначення (наприклад, державна школа чи аеропорт) для фінансування капітальних витрат. Фонди муніципальних облігацій звільняються від федерального податку, а також можуть бути звільнені від державних податків.
НАРУШЕННЯ ВНУТРІШЧА Фонду муніципальних облігацій
Муніципальні облігаційні фонди - одна з небагатьох інвестицій на ринку, яка пропонує звільнення від сплати податків. Для інвесторів вони пропонують дохідність і можуть бути хорошим варіантом фіксованого доходу для консервативного розподілу портфеля.
Фонд муніципальних облігацій залежить від мети фонду. Вони складаються з муніципальних облігацій, які пропонують інвесторам переваги цінних паперів муніципальних облігацій разом із диверсифікацією щодо індивідуального ризику емітента. Муніципальні облігації структуровані як стандартні інвестиції в облігації з купонними платежами та одноразовою виплатою при погашенні. Муніципальні облігаційні фонди сплачують розподіл регуляторів інвесторам за рахунок купонних платежів та прибутків капіталу. Розподіл визначається на розсуд фонду.
Стратегії можуть відрізнятися залежно від місця розташування, кредитної якості та строку погашення. Компанії фонду пропонують муніципальні облігаційні кошти по всьому кредитному спектру. Інвестиційні цілі, як правило, консервативні, проміжні або з високою дохідністю з урахуванням строку погашення.
Податки муніципальних фондів облігацій
Муніципальні облігаційні фонди є привабливим варіантом консервативного розподілу інвесторів через їх доходи та звільнення від сплати податку. Їх часто шукають великі інвестори з чистою вартістю у більш високих податкових категоріях, спеціально для переваг звільнення від оподаткування.
Кошти, які в основному інвестують у муніципальні облігації, звільняються від федерального податку і можуть також бути звільнені від державного податку. Муніципальний облігаційний фонд звільняється від державного податку, якщо він складається з облігацій, випущених головним чином у штаті проживання інвестора.
Прибутковість міського облігаційного фонду
Окрім звільнення від сплати податків, муніципалітети також пропонують дистрибуції, що робить їх найкращим вибором для інвесторів з доходу. Фонди виплачують розподіли щомісяця, щокварталу, півроку або щорічно. Розподіл фонду може спостерігатися за його зворотною та майбутньою прибутковістю. Останній дохід забезпечує розуміння розподілу як відсоток від ціни фонду за останні дванадцять місяців. Формування врожаю базується на останньому розподілі.
Інвестиції в муніципальний облігаційний фонд
Найкращі виконавці в категорії муніципальних облігацій у 2017 році включали муніципальний фонд облігацій Дрейфус з високим рівнем доходу та муніципальний портфель АльянсБернштейн.
Муніципальний облігаційний фонд Дрейфуса
Фонд муніципальних облігацій «Дрейфус» інвестує в високодохідні муніципальні облігації з кредитними рейтингами BBB / Baa або нижче. Станом на 12 грудня 2017 року Фонд мав загальний дохід на рік у розмірі 13, 17% та трирічний загальний дохід 5, 84%.
Муніципальний портфель AllianceBernstein з високим рівнем доходу
Муніципальний портфель AllianceBernstein з високим рівнем доходу інвестує як в інвестиційні, так і в неінвестиційні муніципальні облігації. Станом на 12 грудня 2017 року Фонд мав річний прибуток у розмірі 9, 57% та трирічну річну дохідність 4, 70%.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.