Національна асоціація персональних фінансових радників (NAPFA)
Національна асоціація персональних фінансових радників (NAPFA) є професійною асоціацією для американських фінансових радників, що базуються лише на оплату. Сформований у 1983 році, NAPFA вимагає від своїх членів дотримуватися етичного кодексу організації та приймати щорічну довірену присягу. Члени повинні надавати своїм клієнтам незалежні, об'єктивні фінансові поради та дотримуватися найвищих стандартів професії фінансового планування. Вони повинні отримувати свій дохід від зборів, а не комісійних.
Руйнування Національної асоціації персональних фінансових радників (NAPFA)
Фінансові планувальники можуть бути в основному розділені на дві категорії: 1) тих, хто отримує компенсацію за рекомендації клієнтів конкретних інвестицій, і 2) тих, хто отримує винагороду за надання об'єктивних інвестиційних консультацій. NAPFA вимагає, щоб її члени виплачувались за комісії, а не комісійні, тому що радник, який сплачується в комісіях, має стимул рекомендувати інвестиції, за які він або вона отримує найвищі комісії, а не інвестиції, які є найкращими для клієнта. Стягуючи погодинну плату або плату на основі відсотка активів клієнта, що знаходяться в управлінні, стимули радника узгоджуються зі стимулами клієнта. Членам NAPFA також забороняється отримувати реферальні збори за пересилання клієнта до іншого професіонала. Заявлені значення NAPFA:
- Бути маяком для незалежних, об’єктивних фінансових порад для людей та сімей.
- Бути чемпіоном фінансових послуг, що надаються в інтересах суспільства.
- Бути стандартним носієм для нової професії фінансового планування.
Національна асоціація персональних фінансових радників: ключова політика
NAPFA має три ключові політичні питання / позиції, які регулюють поведінку членів та інформують про його загальну місію:
- Визнання та регулювання фінансового планування
- Єдиний довірений стандарт догляду
- Поглиблений нагляд за консультантами щодо інвестицій
NAPFA має додаткові вимоги до своїх членів. Вони повинні прагнути надавати об'єктивні поради та уникати надання консультацій у сферах, в яких вони не обізнані. Вони повинні зберігати конфіденційну інформацію про всіх клієнтів, якщо клієнт не надає дозвіл на обмін інформацією. Члени NAPFA повинні отримувати кредити на постійну освіту, щоб зберегти свої знання та вміння. Фінансові консультанти, які приєднуються до NAPFA, повинні додатково бути прозорими у взаємодії зі своїми клієнтами та робити все можливе для того, щоб клієнти розуміли, як управляються їхніми грошима. Члени NAPFA також повинні діяти таким чином, що позитивно відображається як на NAPFA, так і на професії фінансового планування. Щоб стати членом, див. Процес подання заявок NAPFA.
Національна асоціація персональних фінансових радників: ресурси та діяльність
Веб-сайт NAPFA надає декілька ресурсів як фінансовим радникам, так і інвесторам, таким як функція «знайти консультанта», ресурси фінансової освіти споживачів, а також посібники щодо вибору консультантів та вибору консультантів. NAPFA проводить конференції членів, на яких представлені можливості професійного розвитку та роботи в мережі, віртуальні навчальні ресурси, нагороди та шанси зустрічатися, взаємодіяти та вчитися у інших радників.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.