Особистий фінансовий спеціаліст - PFS
Персональний фінансовий спеціаліст - це спеціальна грамота для CPA, які є експертом з надання допомоги людям у всіх аспектах управління багатством. Американський інститут сертифікованих бухгалтерів (AICPA) надає довідку щодо персонального фінансового спеціаліста (PFS) лише сертифікованим державним бухгалтерам (CPA) зі значною освітою та досвідом особистого фінансового планування. Люди переслідують довіру до ПФС, оскільки хочуть показати свою експертизу та знання, оскільки це стосується всіх аспектів фінансового планування.
Розуміння особистого фінансового спеціаліста
Успішні особисті спеціалісти з фінансових питань (PFS) отримують право використовувати позначення PFS зі своїми іменами, що може покращити можливості роботи, професійну репутацію та оплату праці. За власними словами AICPA, "ПФС - це більше, ніж фінансовий планувальник - він чи вона є ЦНАП з потужним поєднанням широкої податкової експертизи та всебічних знань фінансового планування".
Заявники PFS вивчають планування нерухомості, пенсійне планування, інвестиції, страхування та інші сфери особистого фінансового планування. Особи з позначенням PFS можуть працювати в бухгалтерських фірмах, консультаційних фірмах або керувати своїми фірмами. Щоб стати членом ПФС, кандидати повинні бути активними членами AICPA, мати принаймні три роки досвіду фінансового планування, відповідати всім вимогам, що стосуються CPA, отримувати рекомендації та складати письмовий іспит.
Вимоги до ПФС
Особи, які звертаються до фінансового спеціаліста, повинні відповідати наступним вимогам:
- Бути членом AICPA;
- Провести безвідкликану сертифікацію CPA, видану державою;
- Мати принаймні два роки повного робочого дня викладання чи ділового досвіду (або еквівалент 3000 годин) в особистому фінансовому плануванні протягом п'яти років до подання заявки на CPA / PFS;
- Мінімум 75 годин особистого навчання з фінансового планування за п'ять років, що передували поданню заявки на ПФС.
Крім того, кожні три роки фахівці ПФС повинні пройти 60 годин безперервної професійної освіти. Щорічно вони повинні сплатити гонорар у кілька сотень доларів, щоб продовжувати використовувати позначення.
Іспит з ПФС
Екзамен PFS складається з 160 питань, половина з яких є автономним множинним вибором. Залишок - це тематичні дослідження із супровідними запитаннями на вибір. До них відносяться короткі сценарії з подальшими 2-5 запитаннями з множинним вибором і більш тривалими випадками з 12-18 пов'язаними запитаннями з множинним вибором. AICPA надає короткий відео-посібник, який містить сеанс макетного іспиту. Іспит проводиться комп’ютером. Кандидатам виділяється п’ять годин для його завершення, а також перерва на 30 хвилин.
З іспиту на ПФС звільняються іспити, які здали іспити сертифікованого фінансового планувальника (CFP) або дипломованого фінансового консультанта (ChFC). Вважається, що вони виконали вимогу іспиту.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.