Захищений фонд

ВИЗНАЧЕННЯ Охоронного фонду

Захищений фонд - це тип взаємного фонду, який обіцяє повернути інвестору хоча б деяку частину початкової інвестиції. Захищена початкова інвестиція, плюс деякий приріст капіталу, повертається до тих пір, поки інвестор утримує початкову інвестицію до кінця контрактного терміну. Ідея цього фонду полягає в тому, що ви будете піддані ринковій доходності, тому що фонд здатний інвестувати кошти на фондовому ринку, але у вас буде безпека гарантованого основного капіталу.

НАРУШЕННЯ ВНИЗ ЗАХОДЕНОГО фонду

Захищений фонд часто містить сукупність інвестицій з фіксованим доходом та власним капіталом. Частка портфеля з фіксованим доходом частково гарантує основні інвестиції, тоді як частка власного капіталу шукає додаткового прибутку. Керівник портфеля часто купує додатковий страховий поліс для захисту довірителя, вартість якого передається інвестору.

Початкові інвестиції можна повернути лише після закінчення гарантійного періоду; якщо інвестор продає до цього періоду, він / вона зазнає будь-яких збитків, а також можливих зборів за достроковий викуп. Цей тип фондів має більш високий коефіцієнт витрат, ніж інші види пайових фондів.

Приклади будівництва природоохоронних фондів

Zurich Life пропонує лінійку з трьох захищених фондів, які можуть слугувати прикладом того, як ці фонди працюють:

• Фонд «Захищені 70» інвестує до 90% своїх активів в акції. Захищена ціна дорівнює 70% найвищої ціни на одиницю протягом інвестиційного періоду.
• Фонд «Захищені 80» інвестує до 70% своїх активів в акції. Захищена ціна дорівнює 80% найвищої ціни на одиницю протягом інвестиційного періоду.
• Фонд «Захищені 90» інвестує до 40% своїх активів в акції. Захищена ціна дорівнює 90% найвищої ціни на одиницю протягом інвестиційного періоду.

Що слід врахувати, перш ніж інвестувати в охоронюваний фонд

• Чи потрібні вам гроші в найближчі п’ять-10 років? Якщо ви достроково ліквідуєте, ви можете втратити свою основну гарантію, заплатити дострокове стягнення штрафу і може втратити гроші, якщо ціна акцій впала з моменту початкового вкладення.
• Вам потрібен дохід від інвестицій? Гарантія заснована на відсутності викупу протягом гарантійного періоду та реінвестуванні всіх дивідендів та розподілів.
• Якщо ви не знаходитесь на пенсійному рахунку, відкладеному податком, ви повинні сплатити податок на прибуток у США.
• Ви можете досягти жодних вигод, які перевищують початкові інвестиції. У цьому випадку ваша ефективність буде суттєвою, ніж за казначейськими облігаціями, придбаними без щорічної комісії.
• Ви отримаєте перевагу гарантії лише на дату погашення.
• Наскільки хороша гарантія? Гарантія, яку надає фонд, настільки ж хороша, як і компанія, яка її дає. Незважаючи на те, що банки та страхові компанії, які, як правило, підтримують ці гарантії, не в змозі виконати свої зобов'язання, це трапляється.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Визначення взаємного фонду Взаємний фонд - це тип інвестиційного механізму, що складається з портфеля акцій, облігацій чи інших цінних паперів, який контролює професійний менеджер грошей. докладніше Навіщо розміщувати готівку у фонді грошового ринку Фонд грошового ринку - це тип взаємного фонду, який інвестує у якісні, короткострокові боргові інструменти та їх еквіваленти. Він вважається близьким до безризикового. Також називають взаємними фондами грошового ринку, фонди грошового ринку працюють як і будь-який взаємний фонд. більше Принципова захищена примітка (PPN) Основна захищена примітка - цінна папір із фіксованим доходом, яка гарантує мінімальну віддачу, рівну початковій інвестиції інвестора. детальніше Вступ до Фонду гарантованого інвестування (GIF) Гарантований інвестиційний фонд дозволяє клієнту інвестувати в акціонерний, облігаційний або індексний фонд з обіцянкою заздалегідь визначеної мінімальної вартості після погашення фонду. більше зростання та доходи: чи збалансований фонд найкращий для обох світів? Збалансовані фонди - це взаємні фонди, які вкладають гроші в класи активів, суміш акцій, облігацій та інших цінних паперів з низьким та середнім рівнем ризику. Їх запаси збалансовані між власним капіталом і боргом, їх мета між зростанням і доходом. докладніше Розподіл: знайте, що вам належить до розповсюдження - це виплата активів з фонду, рахунку чи індивідуального забезпечення інвестору. Це зазвичай відбувається, коли пайовий фонд або компанія отримує прибуток і повертає ці гроші акціонерам. Розподіл також стосується обов'язкових вилучень фізичних осіб з пенсійного рахунку. більше Партнерські посилання