Серія 7
Екзамен серії 7 ліцензує власника на продаж усіх видів цінних паперів, крім товарів та ф'ючерсів. Офіційно відомий як іспит з кваліфікації представника загальних цінних паперів, іспит серії 7 та його ліцензування здійснює регулюючий орган фінансової галузі (FINRA).
Фондові брокери в США повинні скласти іспит серії 7, щоб отримати ліцензію на торгівлю. Іспит серії 7 зосереджується на інвестиційному ризику, оподаткуванні, капіталі та боргових інструментах; пакетовані цінні папери, опціони, пенсійні плани та взаємодія з клієнтами.
У 2019 році FINRA представила розроблену 1 жовтня 2018 року потенційних фахівців у галузі цінних паперів. Цей вступний іспит оцінює знання кандидата про основні відомості про галузі цінних паперів, включаючи принципи, основні для роботи в галузі
Метою ліцензії серії 7 є встановлення рівня компетентності зареєстрованого представника або біржового посередника для роботи в галузі цінних паперів. Ліцензія Series 7 є важливою вимогою для брокера початкового рівня. Екзамен на ліцензування охоплює широкий спектр фінансових термінів та тем, а також норм регулювання цінних паперів.
Ключові вивезення
- Серія 7 - це іспит та ліцензія, яка дає право власникові продавати всі типи цінних паперів, крім товарів та ф'ючерсів.
- Екзамен серії 7 охоплює теми щодо інвестиційного ризику, оподаткування, капіталу та боргових інструментів, пакетованих цінних паперів, опціонів та пенсійних планів.
- Метою ліцензії серії 7 є встановлення рівня компетенції зареєстрованих представників у галузі цінних паперів.
Кандидати, які здають іспит 7, можуть торгувати багатьма цінними паперами, такими як акції, пайові фонди, опціони, муніципальні цінні папери та змінні контракти. Ліцензія серії 7 не охоплює продаж нерухомості чи страхування життя. Окрім отримання ліцензії на серію 7, багато держав вимагають, щоб зареєстровані представники склали іспит серії 63, який також називають державним іспитом з єдиного агента з цінних паперів
Вимоги серії 7
Кандидати в серію 7 зобов'язані скласти іспит з цінних паперів з питань цінних паперів (SIE) перед тим, як пройти серію 7. у галузі, такі як види продукції та їхні ризики; структура ринків цінних паперів, регуляторні агенції та їх функції; заборонена практика ". Якщо вам потрібна додаткова інформація про SIE, конспект іспиту на тему SIE надає більше деталей.
Кандидати, які хочуть скласти іспит на серію 7, повинні бути спонсоровані фірмою-членом FINRA, а FINRA має інші вимоги щодо придатності до серії 7. Фірма повинна подати форму U4 (Уніфіковану заявку на реєстрацію галузі цінних паперів) для того, щоб кандидат був зареєстрований на іспит на ліцензування. FINRA регулює діяльність фірм з цінними паперами та зареєстрованих посередників, гарантуючи, що кожен, хто продає товари з цінних паперів, проходить кваліфікацію та тестування.
Кандидати, які хочуть скласти іспит на серію 7, повинні бути спонсоровані фірмою-членом FINRA, а FINRA має інші вимоги щодо придатності до серії 7.
Серія 7 Структура іспиту
З 1 жовтня 2018 року кандидати 7-ї серії повинні скласти іспит на SIE перед тим, як пройти сесію 7-ї серії, яка складається так:
- Шукає бізнес для брокера-дилера від клієнтів та потенційних клієнтів: 9 питань
- Відкриває рахунки після отримання та оцінки фінансового профілю клієнтів та інвестиційних цілей: 11 питань
- Надає клієнтам інформацію про інвестиції, робить відповідні рекомендації, передає активи та веде відповідні записи: 91 питання
- Отримує та перевіряє Клієнти Інструкції з купівлі-продажу та угоди; Обробляє, завершує та підтверджує транзакції: 14 питань
Екзамен серії 7 має 125 запитань з різноманітним вибором, триває 225 хвилин і коштує 245 доларів. Прохідний бал - 72%.
До 1 жовтня 2018 року іспит серії 7 містив 250 питань, що охоплювали п’ять основних функцій роботи. Тривалість іспиту склала шість годин, не мав жодних передумов і коштувала 305 доларів. Потрібно пройти 72% балів.
FINRA не надає кандидатам ніякого фізичного посвідчення як підтвердження складання іспиту. Поточні чи потенційні роботодавці, які бажають отримати підтвердження про заповнення, повинні отримати доступ до цієї інформації через Центральний депозитарій (CRD) Центральної реєстрації.
Завершення іспиту серії 7 є необхідною умовою для багатьох інших ліцензій на цінні папери, наприклад, серії 24, яка дозволяє кандидату контролювати та керувати галузевою діяльністю.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.