Кроки, які потрібно вжити, перш ніж підготувати податки

За оцінками федерального уряду, 60% осіб використовують платні препарати для заповнення та подання своїх податкових декларацій. Якщо ви один із цих людей, важливо розпочати підготовку документів відразу, щоб прискорити податкову декларацію. Ваш підготувач може взяти інформацію безпосередньо від вас або попросити заповнити анкету. У будь-якому випадку вам знадобиться час для збору та впорядкування інформації та супровідних документів.

Виберіть підготовку

Якщо у вас ще немає податкового підрядника, відмінний спосіб знайти підготувача - попросити друзів та радників (наприклад, адвоката, якого ви знаєте) зробити запит. Будьте впевнені, що особа, яку ви вибрали, має ідентифікаційний номер підготовчого податку (PTIN), який показує, що вони мають право готувати декларації з податку на прибуток у федеральному доході. Ви також повинні дізнатися про збори, які можуть залежати від складності вашого повернення. Уникайте використання фірми, яка має намір взяти відсоток відшкодування. IRS має поради щодо вибору препарату та пропонує посилання на IRS-каталог підготовчих (ви можете шукати відповідно до кваліфікації професіонала).

Чим раніше ви почнете готувати податки, тим швидше ви отримаєте будь-яке очікуване відшкодування.

Заплануйте зустріч

Чим раніше ви зустрінетесь зі своїм підготовителем, тим швидше ви зможете розпочати процес підготовки податківців (навіть якщо у вас є розширення, про яке піде мова пізніше). Якщо ви передбачаєте повернення коштів, чим раніше ви будете підготовлені та подані податки, тим швидше вам будуть сплачені. Якщо ви занадто довго чекаєте, щоб запланувати зустріч з податковою службою, ваша зустріч може бути призначена не раніше 15 квітня, і ви можете упустити можливість вжити заходів, які можуть знизити ваші податкові рахунки, наприклад, ваше право на внесення відрахування внеску до ІРА та ощадні рахунки.

Зберіть дані про повернення інформації

До кінця січня ви повинні були отримати різні документи, які вам потрібні, від вашого роботодавця чи роботодавців. Для кожної форми переконайтеся, що інформація відповідає вашим власним записам.

Нижче наведено деякі найпоширеніші форми (Примітка. Це не повний перелік; IRS містить інформацію про безліч інших типів повернень інформації, які можуть знадобитися):

• Форма W-2, якщо у вас є робота
• Різні 1099 для звітності про доходи, такі як скасування боргу (1099-C), дивіденди (1099-D), відсотки (1099-INT) та компенсація безробітним, виплачена незалежним підрядникам (1099-MISC) (Примітка: Брокери не мають на пошту Форма 1099-Б, яка повідомляє про прибутки та збитки від операцій з цінними паперами, до 31 січня 2019 року.)
• Різні 1098-ті звітності про іпотечний інтерес (1098)
• Формуйте W-2G для певних виграшів від азартних ігор

Зберіть свої квитанції

Квитанції, які вам знадобляться, залежать від того, ви вирішите деталізувати свої особисті відрахування замість того, щоб вимагати стандартних відрахувань. Ви можете вибрати деталізацію, якщо це призведе до більшого списання. На жаль, єдиний спосіб точно знати - це визначити суму деталізованих відрахувань та порівняти їх із вашою стандартною сумою відрахувань.

Якщо ви деталізуєте, ви повинні збирати свої квитанції, використовуючи будь-яку систему, яку ви створили протягом року, щоб записувати різні відрахування витрат. Шукайте квитанції на медичні витрати, які не покриваються страхуванням (поріг відрахування становить 10%, починаючи з 2019 року) або відшкодовуйте за будь-яким іншим планом охорони здоров’я (наприклад, гнучким рахунком витрат або ощадним рахунком), податками на майно та роботою пов'язані та пов'язані з інвестиціями витрати).

Якщо у вас є доходи та витрати для бізнесу, щоб звітувати про Графік С, вам потрібно буде поділитися своїми книгами та записами (наприклад, QuickBooks або іншою системою обліку, квитанціями про витрати, виписками з банківських та кредитних карток). Чим ви організованіший, тим менше часу знадобиться вашому підготувальнику для обробки ваших податків, що означає більш низьку плату за їх обслуговування.

Розписки про благодійні внески

Якщо ви зробили пожертви на благодійність і перерахували свої відрахування, вам потрібні конкретні записи, щоб вимагати будь-якого списання. Наприклад, для внесків у розмірі 250 доларів США або більше вам потрібно від пилотного підтвердження від благодійної організації із зазначенням суми вашого подарунка і про те, що ви нічого не отримали (окрім, можливо, жетону) у відповідь. Якщо у вас немає такого підтвердження, зв’яжіться з благодійною організацією та надішліть її. Вам потрібно буде мати його в руці до моменту подання повернення. Детальну інформацію про тип записів, необхідних для благодійних відрахувань, можна знайти в публікації IRS 1771.

Перший рік змін податкового законодавства

Індивідуальний мандат на охорону здоров'я вніс цілу низку змін, включаючи нові форми вимагання податкового кредиту за премією для осіб, які отримали право на оплату, через придбання урядового ринку (обмін) та для сплати загальної відповідальності за тих, хто не здійснив покриття та не здійснює їх претендувати на звільнення.

Ви можете знайти загальну інформацію про індивідуальний мандат та звільнення від мандату на веб-сайті IRS. (Про терміни зарахування на ринок медичного страхування перейдіть на веб-сайт уряду .) Не існує штрафу за відсутність медичного страхування з податкового року 2019 року.

Інші зміни, які розпочалися з податкового року 2018 року і триватимуть до 2025 року, включають закінчення вирахування податку на сплату відсотків за позику на домашній капітал та відрахування на витрати, пов’язані з роботою, податкові збори та ряд інших витрат; падіння вирахування відсотків за іпотечний кредит за новими іпотечними кредитами до відсотків на 750 000 доларів від 1 мільйона доларів; і закінчення особистого звільнення.

Крім того, державні та місцеві податкові відрахування (які включають державні доходи, майно та інші податки) тепер не перевищують 10 000 доларів США; раніше на цьому відрахуванні не було стелі. З іншого боку, податковий кредит на дітей збільшується вдвічі, а також стандартний відрахування.

Перелічіть вашу особисту інформацію

Напевно, ви знаєте свій номер соціального страхування, але чи знаєте ви номер соціального страхування для кожного залежного, на який ви заявляєте? Запишіть це та іншу інформацію (наприклад, адреси будинків для відпочинку та оренду нерухомості, дати переїзду, інформацію про придбане та продане майно, включаючи дати, суму, яку ви спочатку сплатили, суму, яку ви отримали від продажу, та ваші витрати ), необхідні для завершення повернення.

Вирішите подати розширення

Якщо вам потрібно більше часу, щоб виконати всі ці завдання, ви можете подати запит на продовження подання заявки до 15 жовтня. Це дозволить уникнути будь-якого штрафу за несвоєчасну подачу заявки, але обов'язково сплачуйте те, що, на вашу думку, ви зобов'язані мінімізувати або уникнути будь-якого пізнього, сплата штрафу. Після сплати податку, що підлягає сплаті, після 15 квітня не буде продовжено.

Вирішіть, що робити щодо повернення коштів

Якщо ви очікуєте повернення коштів, у вас є кілька варіантів щодо відшкодування.

• Ви можете застосувати певне або повне повернення до своєї податкової накладної при наступному поверненні. Фонд буде використаний для нарахування податків, зменшення або виключення першого внеску передбачуваних податків (до 15 квітня 2019 року).
• IRS може надіслати вам чек або повернути повернення коштів безпосередньо на ваш чековий або ощадний рахунок.
• Ви можете безпосередньо внести часткову чи повну суму повернення коштів на певні типи рахунків (ІРА, ощадні рахунки на охорону здоров’я, ощадні рахунки в освіті) або придбати облігації на Ощадні заощадження США через Treasury Direct.

Ви можете розділити відшкодування серед варіантів прямого депозиту, заповнивши форму 8888. Потрібно повідомити свого підготовчого декларатора про те, що ви хочете зробити. Якщо ви хочете застосувати відшкодування до наступного року (наприклад, ви хочете використати відшкодування, щоб внести вирахуваний внесок IRA), ви повинні повідомити про це препарата та установу року, в якому має бути застосований ваш платіж.

Знайдіть копію минулорічного повернення

Якщо ви використовуєте той самий препарат, який ви використовували минулого року, вони, ймовірно, матимуть попередню інформацію. Якщо ви користуєтеся новим препаратором, минулорічне повернення послужить нагадуванням підготовителю - і ви - про деякі предмети, які ви не хочете оминути увагою. Нижче наведено два приклади:

• Платники відсотків та дивідендів. Якщо ви отримали цей дохід в минулому році, шукайте 1099 в цьому році (якщо ви не продали акції, закрили банківський рахунок, не вносили інші інвестиційні зміни, за якими не отримали форму 1099 в цьому році).
• Благодійні організації. Якщо ви зробили невеликі подарунки, можливо, ви не отримали від організації ніякого підтвердження, але ви все одно можете вирахувати подарунок, якщо у вас є скасований чек або інше підтвердження. Перегляньте минулорічний список організацій, яким ви пожертвували, і подивіться, чи зробили ви подібні подарунки цього року.

60%

Кількість осіб, які використовують платні препарати для заповнення та подання своїх податкових декларацій, згідно з оцінками федерального уряду.

Суть

Почніть рано робити підготовчі роботи для податку на прибуток, щоб ваш податковий досвід був рівним. В ідеалі ви будете збирати та організовувати свої квитанції весь рік. (Такі додатки, як Expensify та Shoeboxed на смартфоні, полегшують тепер, коли IRS приймає електронні квитанції.) Незалежно від того, чи здійснюєте ви власний повернення чи оплату третьої сторони, ретельна документація та організовані записи скоротять час, необхідний для підготовки вашої програми податки (і витрати, якщо ви користуєтеся платним підготовителем). Найголовніше, що ці 10 етапів підготовки допоможуть вам не пропустити жодних податкових пільг.