Стратегії, що підтверджують нестабільність, підтверджують ваше портфоліо

Коли в минулому минулому нестабільність та давня корекція біржового ринку виправилися, багато інвесторів, які раніше поступалися позитивно, намагаються захистити себе вперед. Справді, всі інвестори повинні прислухатися до чотирьох своєчасних порад, запропонованих The Wall Street Journal. Це: уникати концентрованих позицій; зменшити ризик пониження; не панікуйте над мінливістю; і полюйте на угоди в наступному розпродажі. "Інвестори, які залишаються диверсифікованими, регулярно ведуть баланс і дотримуються плану, і розуміють їх недолік, набагато краще на цьому ринку", - заявив Журналу Глен Віггл, керуючий партнер Peak Brokerage Services.

Індекс волатильності CBOE (VIX) витратив велику частину 2017 року, а тижні відкриття 2018 року - на досить плакатному рівні близько 10. Потім він почав зростати 5 лютого, врешті-решт досягнувши недавнього максимуму в 50, 30 у внутрішньоденних торгах 6 лютого, за Yahoo Finance. Зовсім недавно його діапазон був близько 18, набагато нижче рівнів, що викликають паніку (або викликали паніку) на початку лютого, але значно вище того, де він розпочався року. Тим часом, частково завдяки поверненню волатильності, Індестопедічний індекс тривожності (IAI) реєструє дуже високий рівень занепокоєння щодо ринків цінних паперів серед наших мільйонів читачів у всьому світі.

1. Будьте різноманітні

Інвестори повинні регулярно перевіряти свої портфелі, щоб жодна задана позиція на акції не становила надмірно великого відсотка від загальної суми. Основне правило, яке використовують багато радників за Журналом, полягає в тому, щоб зменшити розмір власного капіталу, якщо він переміститься на більш ніж п’ять відсоткових пунктів вище від вашої довгострокової цілі. (Докладніше див. Також: Стратегії акцій для високо нестабільного ринку .)

2. Зменшити ризик знизу

Інвестори у фонди повинні взяти до відома, як вони працювали, коли їхні показники знижувались. Якщо фонд знизився більше, ніж його базовий показник, він може мати більш ризикований портфель, ніж ви очікували. Можливо, менеджер фонду додав гарячі акції, які не відповідають його орієнтиру, намагаючись перевершити цей показник, коли ринок зростає. У будь-якому випадку, ви не можете покластися на ім'я фонду, вказаний стиль чи вказаний орієнтир, щоб точно знати, що ви отримуєте, зазначає Журнал, припускаючи, що часто потрібно викопати подібний тип.

3. Не панікуйте над мінливістю

"Нестабільність - це нормальна частина інвестицій, яка може бути спровокована будь-якою кількістю подій, тому інвестори не повинні дивуватися, коли це відбувається, вважають консультанти", повідомляє Журнал. Дійсно, інвесторам слідкувати за довгостроковою перспективою та ігнорувати тимчасовий шум на ринку, як неодноразово радять інвестори гуру Уоррен Баффет та Джон Богле, засновники групи Vanguard Group, за MarketWatch. (Докладніше див. Також: Баффет попереджає інвесторів уникати позикових грошей на придбання акцій .)

3а. Уникнення нестабільності має вартість

Серед багатьох нових інвестиційних тем - фонди з низькою мінливістю, які містять найменш мінливі акції в індексі S&P 500 (SPX). За даними аналізу постачальника фінансових даних CFRA, зазначає Журнал, ці кошти дійсно впали менше, ніж на широкому ринку в останніх виправленнях. Але перевага була скромною, приблизно від 50 до 60 базових пунктів протягом тижня, що закінчився 9 лютого, коли S&P 500 впав на 5, 2%.

Можливо, ще суттєвіше, що ці фонди з низькою мінливістю відставали від S&P 500 на цілих п’ять відсоткових пунктів (або 500 базових пунктів) у загальній сумі прибутку в 2017 році, коли ринок зростав, за CFRA та Journal. Інвестори, які накопичили ці кошти після нещодавньої корекції, таким чином, ймовірно, будуть неефективними, якщо ринок продовжить зростати, зазначає Журнал. (Докладніше див. Також: 10 запасів низької мінливості для диких ринків .)

4. Зробіть нестабільність своїм другом

Якщо ви вважаєте, що економічні основи міцні, і вимагаєте продовження мітингу, то вам слід бути готовим купувати угоди під час майбутнього відступу. Однак, замість того, щоб купувати провалі без чіткої стратегії, Журнал радить використовувати більш вибірковий підхід. Наприклад, оскільки Федеральний резерв оголосив про намір продовжувати підвищувати процентні ставки, можливо, має сенс уникати комунальних та телекомунікаційних акцій, які є замінниками облігаційних залежних від процентних ставок. Запаси матеріалів та товарів, як правило, перевершують на останніх етапах економічного циклу, але інвесторам слід чекати, щоб купувати за нижчими цінами, як заявив Журналу Джей Батча, засновник та головний директор з інвестицій (CIO) у м. Мічиган Optima Capital.

Суть

Лен Гайдучок, генеральний директор спеціалізованих фінансових служб, що базується в Нью-Джерсі, попереджає, що спроби перемогти ринок за короткий термін рідко перевершують продуману, довгострокову стратегію купівлі-продажу. "Якщо ви не розумієте, що ви можете втратити значну суму за короткий період, ви не повинні бути на фондовому ринку", - сказав він журналісту.