Топ-4 взаємних фондів Muni New York

Взаємні фонди муніципальних облігацій Нью-Йорка забезпечують інвесторів професійно керованим впливом на ринок муніципальних облігацій Нью-Йорка. Фонди муніципальних облігацій Нью-Йорка в основному інвестують у облігації, що випускаються штатом Нью-Йорк, органами місцевого самоврядування, регіональними урядами та округами спеціального призначення. Взаємні фонди міських облігацій Нью-Йорка пропонують інвесторам довгострокове, стійке збільшення капіталу з низьким ступенем мінливості.

Ризики, притаманні цим фондам, включають кредитний ризик, ризик доходу, ризик ліквідності, ризик недиверсифікації, специфічний для держави ризик та ризик доходу. Оскільки багато взаємних фондів міських облігацій Нью-Йорка інвестують в середньо- та довгострокові облігації, ці фонди, як правило, мають більш високу ефективність. У свою чергу, вони несуть більший процентний ризик та короткострокові облігаційні фонди. Ці взаємні фонди забезпечують звільнення від оподаткування доходів федеральних та штатів Нью-Йорк і можуть викликати привабливість для інвесторів у високих податкових категоріях, які проживають у Нью-Йорку, які готові взяти на себе ці ризики.

Авангард Нью-Йорка Довгострокові звільнені від сплати податків акції

Довгострокові акції інвестування Фонду Vanguard New York, випущені 7 квітня 1986 року, Vanguard. Фонд консультується з фіксованим доходом Vanguard та стягує співвідношення витрат у розмірі 0, 2%. Станом на 31 липня 2015 року фонд має портфель 785 інвестиційних облігацій Нью-Йорка інвестиційного рівня загальним чистим активом у 3, 7 мільярда доларів. З часу свого створення фонд досяг середньої річної віддачі в розмірі 5, 88%.

Цей фонд, як правило, інвестує щонайменше 80% своїх загальних чистих активів у боргові цінні папери, доходи яких звільнені від федеральних та штатів Нью-Йорка. Фонд не обмежує терміни погашення цих цінних паперів і розраховує, що його середньозважена дохідність дорівнює між 10 і 25 роками. Станом на 31 липня 2015 року боргові цінні папери з термінами погашення між 10 та 20 роками та 20 та 30 роками становлять 72, 6% портфеля фонду. Фонд має дохідність до 2, 4%; середній купон 4, 8%; середня тривалість 6, 3 року; і вихід SEC склав 2, 2%.

Фонд найкраще підходить для інвесторів з фіксованим доходом, які проживають у Нью-Йорку, з довгостроковим інвестиційним горизонтом, який шукає спеціалізованого впливу на ринок муніципальних облігацій Нью-Йорка. Цей взаємний фонд дозволяє інвесторам отримувати доходи, звільнені від оподаткування федеральних та штатів Нью-Йорк, зберігаючи стійкий, але повільний рівень збільшення капіталу з низьким рівнем мінливості.

Фонд доходів Франкліна Нью-Йорка

Опублікований 13 вересня 1982 року компанією Franklin Templeton Investments, Френклінський нью-йоркський прибутковий фонд досягав середньої річної віддачі на 6, 68% станом на 30 червня 2015 року. Станом на 31 липня 2015 року він має загальну нетто активи приблизно 5, 17 мільярда доларів і має 346 облігацій у своєму портфелі, якими керують консультанти Franklin, Inc.

За нормальних ринкових умов Фонд без доходів, що не мають податку на прибуток Франклін, вкладає щонайменше 80% своїх загальних чистих активів у боргові цінні папери, які звільняються від федерального податку на прибуток, федерального альтернативного мінімуму та податків штату Нью-Йорк. Хоча фонд прагне вкласти значну частину своїх сукупних чистих активів у неоподатковувані цінні папери, він може інвестувати в боргові цінні папери, що підлягають федеральному альтернативному мінімуму податку. Крім того, він може інвестувати до 35% своїх активів у муніципальні цінні папери емітентів, які проживають на території США.

Станом на 31 липня 2015 року фонд виділяє 97, 86% свого портфеля на боргові цінні папери емітентів штату Нью-Йорк та 2, 14% на емітентів у Пуерто-Рико. Фонд має середню ставку купона 5, 16%; середня ефективна тривалість 3, 96 року; коефіцієнт розподілу 3, 61%; і 30-денний стандартизований вихід SEC 1, 5, 5%. На підставі останнього трирічного даних фонд має бета-версію порівняно з базовим індексом - індексом міських облігацій Barclays - 1, 06; значення R-квадрата 93%; і коефіцієнт Шарпа 0, 42.

З точки зору сучасної теорії портфелів (MPT), Фонд без податку на прибуток Франкліна в Нью-Йорку найкраще підходить для інвесторів з фіксованим доходом, розташованих у Нью-Йорку, з коротко- та середньостроковим інвестиційним горизонтом, який прагне отримати вплив на облігації Нью-Йорка ринок, при цьому генеруючи неоподатковуваний дохід із помірним ступенем процентного ризику та кредитного ризику. Оскільки він надає спеціалізовану експозицію нью-йоркських муніципальних облігацій, фонд повинен бути придбаний як супутниковий холдинг для отримання неоподатковуваного доходу в добре диверсифікованому портфелі.

Футболісти класу "Опенгеймер Рочестер"

Футбольні матчі класу A Oppenheimer Rochester Fund класу A були видані 15 травня 1986 року фондами Oppenheimer. Він рекомендується OFI Global Asset Management, Inc. та підпорядкований OppenheimerFunds, Inc. Фонд має коефіцієнт оборотності 8%, а отже, стягує відносно низький коефіцієнт чистої витрати - 0, 77%.

Футболісти класу A Oppenheimer Rochester Fund класу A зазвичай інвестують щонайменше 80% від загальних чистих активів у цінні папери, звільнені від федеральних податків та податків на прибуток штату Нью-Йорк. Фонд інвестує, головним чином, інвестиційні облігації нью-йоркських комунальних облігацій. Однак фонд також може інвестувати в боргові цінні папери емітентів за межами Нью-Йорка, наприклад на території США. Станом на 31 липня 2015 року вона виділяє 77% свого портфеля на боргові цінні папери емітентів у Нью-Йорку та 24, 5% на боргові цінні папери в Пуерто-Рико.

Ефективна тривалість футбольного фонду "Оппенгеймера Рочестера" класу A становить 7, 69 років, що свідчить про те, що він несе високий рівень процентного ризику. Якщо ставки зростають миттєво на 1% через криву прибутковості, вартість чистого активу фонду теоретично впаде на 7, 69%. Цей високий ступінь ризику процентної ставки компенсується високою потенційною дохідністю фонду. Фонд запропонував дивідендну дохідність 6, 63% та стандартизовану 30-денну норму виходу SEC у 6, 1%.

Спираючись на трирічні трирічні дані, вимірюючи порівняно з його базовим індексом, муніципальним індексом Barclays, цей фонд має бета-версію 1, 7 та коефіцієнт Шарпа 0, 2. Окрім цього, він виграв у нестабільності 7, 3% у футболістів класу А Опенгеймера Рочестерського фонду класу А. З точки зору MPT, фонд найкраще підходить для дуже стійких до ризику довгострокових інвесторів з фіксованим доходом, які проживають у Нью-Йорку, готові взяти на себе помірний та високий ступінь кредитного та процентного ризику та прагнуть створити неоподатковуваний дохід.

Муніципальний дохідний фонд Fidelity Нью-Йорка

Фонд Fidelity Invest, заснований 10 липня 1984 року, Fidelity Investments, Фонд доходів міста Нью-Йорка прагне забезпечити інвесторам високий рівень доходу, який звільняється від федеральних податків та штатів Нью-Йорка. Для досягнення своєї інвестиційної мети фонд, як правило, інвестує щонайменше 80% від загальних чистих активів в інвестиційні, неоподатковувані муніципальні цінні папери емітентів у багатьох різних секторах та строках погашення. Фонд консультує ТОВ «FMR». і стягує низький коефіцієнт чистої витрати 0, 46%.

Станом на 31 липня 2015 року муніципальний дохідний фонд Fidelity New York має тривалість 6, 89 років; 30-денний вихід SEC 1, 81%; та еквівалент податку 3, 68%. Виходячи з останніх 10-річних даних, фонд зазнав середньорічної мінливості в 4, 4% і створив середній річний прибуток 4, 27%. Низька вартість фонду на нью-йоркському муніципальному ринку облігацій найкраще підходить для довгострокових інвесторів з фіксованим доходом, які проживають у Нью-Йорку, які прагнуть стійкого збільшення капіталу та неоподатковуваного доходу.