5 найпопулярніших програм, що використовуються фінансовими радниками

Технологія суттєво вплинула на професійне фінансове планування. Незалежні радники, зареєстровані представники та навіть бухгалтери стали покладатися на складне фінансове програмне забезпечення, яке допоможе їм не тільки розробити відповідні інвестиційні та пенсійні плани для клієнтів, але й допоможе їм краще залучати клієнтів.

Ключові вивезення

• Фінансові консультанти можуть скористатись програмним забезпеченням, спрямованим на збільшення їх продажів та результатів, а також наданням аналітики та розуміння ринку.
• Платформи Fintech особливо корисні незалежним фінансовим професіоналам, які не мають переваги великої фірми чи організації у наданні програмних інструментів.
• Серед останніх програм програм фінансового планування, якими користуються професійні фінансові консультанти, згідно з останнім опитуванням, є MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree та Advicent / NaviPlan.

Програмне забезпечення для професійних радників

Програми фінансового програмного забезпечення зазвичай надають історичні дані; можливість безпосередньо порівнювати дві інвестиції та візуально представляти порівняння таким чином, щоб клієнт легко зрозумів; і різноманітні формули оцінки власного капіталу для акцій, включаючи заходи ризику та нестабільності, такі як коефіцієнти Шарпа, Бета та Сортіно. Інші поширені особливості включають можливість повторного тестування та показу ефектів перебалансування, реінвестування дивідендів та різні сценарії оподаткування.

Згідно з останнім опитуванням, проведеним T3, Adviser Perspectives, та внутрішньою інформацією, в п'ятірку програм програм фінансового планування, які використовуються професійними фінансовими радниками, є MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree та Advicent / NaviPlan. У цьому опитуванні опитували понад 1000 радників з галузевим досвідом, починаючи від кількох років до більш ніж двох десятиліть, представляючи фірми, які покладаються на програмне забезпечення для управління CRM, управління портфелем та послуги фінансового планування.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro став переможцем за часткою ринку: 36, 10% опитаних, які використовують програмне забезпечення фінансового планування у своїй практиці, покладаються на MoneyGuidePro. Вважаючи однією з найбільш всеосяжних програм, започаткованою в 2001 році PIETech, вона швидко піднялася на вершину рейтингів і не виявляє ознак втрати частки ринку.

Частина успіху MoneyGuidePro пояснюється його візуально привабливою, зручною для користувача презентацією. Основний портал призначений для повного залучення клієнта, включаючи Play Zone, де клієнт може вводити різні варіанти та варіанти, щоб побачити потенційні ефекти. Однак радник зберігає остаточний контроль над програмою, включаючи, які частини програми клієнт може бачити. MoneyGuidePro пропонує більш інтерактивне спілкування із сторонніми програмами, перелічивши понад 40 на своєму веб-сайті.

Одна критика програми полягає в тому, що, оскільки вона не покладається на аналіз грошових потоків, прогнози її діяльності можуть бути менш надійними. У 2014 році компанія представила myMoneyGuide, інструмент представлення продажів для фінансових консультантів.

Радник eMoney

eMoney пропонує дуже глибоку програму і відомий своїм детальним модулем аналізу грошових потоків. З понад 1000 респондентів, які повідомили про використання програмного забезпечення фінансового планування, 29, 02% повідомили про використання eMoney, що на 25% більше, ніж у 2017 році. Крім того, він отримав найвищий середній рейтинг користувачів (8, 0) з усіх інструментів фінансового планування, що включали опитування.

Опитування також показало, що eMoney - це найвища програмна програма, яку радники думають над тим, щоб додати до свого арсеналу ресурси фінансового планування. Можливим поясненням цього є придбання Fidelity програмної програми на початку 2015 року, що надає програмному продукту репутацію як корисної, так і надійної.

Одним із сильних сторін eMoney є його фінансовий канал, який надає дані в реальному часі, сповіщення та новини, допомагаючи консультантам залишатися в курсі важливих ситуацій із клієнтами та на ринку. Ще одна примітна особливість - клієнтський портал eMoney (emX), який дозволяє клієнтам отримати доступ до роздруківки своїх фінансів у будь-який час.

RightCapital

Новачок RightCapital виграв Money Tree за третє місце в цьогорічному опитуванні, вимагаючи 9, 97% частки ринку. Що стосується порівняно нового програмного забезпечення, воно входило до числа найкращих рейтингів (7, 97). Крім того, вона посіла третє місце за програмами, які люди думають над додаванням. RightCapital є лідером на ринку нових, менших радників, але останнім часом налагодила успіх із більшими, зрілішими фірмами.

RightCapital ідеально підходить для тисячолітніх клієнтів, яким потрібна допомога у формуванні бюджету, і він був створений для того, щоб існувати в середній частині між занадто обмеженими та занадто вичерпними інструментами планування. Це більше, ніж деякі програми, призначені для однієї вузької мети, як-от пенсійні прогнози або економія на освіті.

У той же час, це ніколи не ставить під загрозу інтерфейс користувача чи великий досвід роботи з клієнтом. Значна частина створення початкового плану для нових клієнтів автоматизована. Ця функція спрощує основи та робить багато інформації доступною. Однак можливостей для налаштування є багато, а можливість консультантів створювати ілюстрації та моделі для клієнтів - одна з особливостей, що додає привабливості RightCapital.

Грошове дерево

Загальна частка ринку Money Tree піднімає його на четверте місце у списку, із 7, 27% респондентів, що обирають його, вибираючи його понад усі інші програми. Це також найпопулярніше програмне забезпечення для ветеранських фірм, які займаються бізнесом більше 20 років.

Один з найкращих продуктів Money Tree - його програма Silver. Маючи меншу вартість, ніж програми, такі як MoneyGuidePro та eMoney Advisor, програма фінансового планування Money Tree Silver розроблена для використання в основному банкірами. Він пропонує хорошу гнучкість у своїх можливостях базового підходу, оскільки він може бути зосереджений на різних цілях, таких як пенсія, планування нерухомості або плани фінансування освіти. Хоча він не такий комплексний, як деякі інші програми, Сільвер оцінюється за простотою використання та інтеграції з сторонніми програмами, а також своїм модулем для оцінки страхових програм.

І Money Tree Silver, і Money Tree Total вважаються одними з найкращих програм для запуску "Що робити?" сценарії, змінюючи різні вхідні змінні. На додаток до цього, Money Tree Total пропонує як цілі, так і прогнози на основі планування грошових потоків, надзвичайно корисну функцію, яка відповідає унікальним потребам різних клієнтів.

Довідковий (NaviPlan)

Програмне забезпечення Advicent отримало сприятливі відповіді від трохи більше 5% респондентів опитування, причому більшість цитує NaviPlan як кращий продукт фінансового планування. Хоча Advicent пропонує безліч продуктів, розроблених для задоволення широкого спектру потреб фінансових консультантів, NaviPlan є найбільш повною і корисною програмою.

Програма, орієнтована на рух грошових потоків, NaviPlan є найпопулярнішою серед консультантів, що реєструються з подвійним реєстром, оскільки її легко масштабувати для різних клієнтів та відрізняти чисту вартість. Він включає пенсійний аналіз накопичень та розподілів та всебічний аналіз активів та пасивів, включаючи борг.

NaviPlan пропонує один з найдокладніших модулів управління грошовими коштами та візуально покращений побічний екранний порівняння інвестицій, а також моделювання сценаріїв Монте-Карло, щоб допомогти постійно оновлювати інформацію.