Основні поради для молодих фінансових радників

Майже третина фінансових радників потрапляє у вік від 55 до 64 років, згідно з доповіддю Cerulli Associates за 2014 рік, який передбачає, що брокери-дилери та зберігачі ризикують втратити активи, оскільки консультанти вийдуть з галузі. У той же час, дані показують, що ці радники з питань старіння тягнули ноги, коли мова йде про планування спадкоємності. Молодий фінансовий радник може незабаром випробувати ринок шукаючої роботи в результаті, коли консультанти поспішають зміцнити свою практику.

Ось кілька порад для молодих фінансових радників, коли вони стрибають у галузь, прагнучи максимізувати свій успіх.

Ключові вивезення

• Молоді фінансові консультанти мають багато можливостей знайти успішний бізнес та допомогти своїм клієнтам також досягти успіху.
• Молодші професіонали більше підключаються до цифрових інструментів, які можуть допомогти їм знайти своїх клієнтів так, як роботодавці.
• Тим не менш, молоді консультанти не повинні забувати свою освіту та міжособистісні навички, необхідні для задоволення клієнтів щасливим людським дотиком.
• Попереду вас багато років, інвестуйте рано у свій бізнес, щоб зміцнити зростання і нехай ризикові можливості зменшуються.

Ніколи не припиняйте вчитися

Світові фінансові ринки постійно розвиваються, а це означає, що фінансові консультанти повинні постійно навчатись іти в ногу з швидкістю. Наприклад, багато останніх економічних досліджень підтримали ідею пасивного інвестування в низько-затратні фондові біржові фонди (ETF) та взаємні фонди, оскільки вони можуть забезпечити найкращу довгострокову віддачу, тоді як нові технології постійно з'являються, може допомогти оптимізувати портфелі клієнтів та покращити їх довгострокову коригування прибутковості.

На додаток до досліджень, фінансові консультанти повинні також бути в курсі останніх тенденцій регулювання, щоб уникнути будь-яких проблем в дорозі. Фінансові консультанти також повинні бути в курсі науково-дослідних та галузевих тенденцій, підписуючись на галузеві публікації, відвідуючи конференції та беручи участь в інших заходах, спрямованих на покращення ціннісних пропозицій для клієнтів. Дотримуючись цих змін, молоді фінансові консультанти можуть гарантувати, що вони позиціонують себе найкраще у майбутньому, допомагаючи тим самим старішим роботодавцям адаптуватися до нових та майбутніх тенденцій.

Підключіться особисто зі своїми клієнтами

Ніколи не було більше варіантів для того, щоб хтось шукав фінансову консультацію, при цьому фонди, торгувані біржею, полегшували підхід "зробі сам", а роботодавці подбають про деталі. Багато в чому фінансові консультанти виділяють себе, спілкуючись із клієнтами на особистому рівні, щоб забезпечити кращу цінність у довгостроковій перспективі. Молоді фінансові консультанти не повинні забувати важливість відносин у суспільстві, що все більше оцифровується.

Потреба в особистих зв’язках набагато більше, ніж приємна особливість будь-якої практики. За даними дослідження MyPrivateBanking Research, до кінця 2020 року понад чотири трильйони доларів будуть управляти роботами-консультантами та автоматизованими інвестиційними платформами по всьому світу. Молодим фінансовим радникам з часом доведеться зрозуміти ці тенденції набагато більше, ніж старі радники протягом останніх кількох років у фінансовій консультативній справі.

Фінансові консультанти, можливо, захочуть розглянути питання про партнерство з роботами-радниками для управління автоматизованими аспектами фінансового планування, в той час як вони зберігають контроль над більшою картиною та будь-якими раптовими подіями, що мають місце. Застосовуючи такий підхід, молоді консультанти можуть найкраще позиціонувати себе, зосереджуючись на областях, які вони можуть додати цінність, а не намагатися конкурувати безпосередньо, що може виплатити дивіденди вниз по мірі розвитку галузі.

Інвестуйте у свій професійний ріст

Фінансові консультанти можуть бути тісно знайомі з концепцією посилення відсотків, коли мова йде про фінанси, але ті самі принципи застосовуються і до часу, витраченого на професійне зростання. Наприклад, молоді консультанти повинні завжди читати книги та статті, проходити курси онлайн-навчання, займатися волонтерською діяльністю з професійними організаціями та закріплювати нові освітні дані з часом, щоб продовжувати формувати свою цінність як для клієнтів, так і для роботодавців.

Окрім того, щоб накопичити власну цінність, молоді радники повинні намагатися віддавати іншим рано та часто. Наставлення молодших фінансових радників чи студентів - це чудовий спосіб продовжувати основні знання, допомагаючи іншим та вибудовуючи сильний звіт. Участь у запитах уряду щодо отримання інформації про політику - це ще один чудовий спосіб повернути суспільству таким чином, що сприяє інтересам кожного.

Суть

Старіший фінансовий консультативний бізнес скоро створить багато можливостей для роботи молодих прагнучих радників, які шукають місце в бізнесі. Коли настає час, ці молоді радники можуть налаштувати себе на успіх, завжди навчаючись, підтримуючи особистий зв’язок та вкладаючи в себе та інших.