Положення США про брокерів Forex

Біржі іноземної валюти (форекс) постійно працюють по всьому світу через позабіржові ринки. Безмежний простір дозволяє безперешкодно отримувати доступ. Наприклад, австралійський торговець може торгувати євро та японською ієною (EURJPY) через американського брокера, незважаючи на географічні межі.

Спекулятивна торгівля на ринку роздрібної торгівлі форекс продовжує зростати. Як результат, можуть бути посередники (банки чи брокери), які беруть участь у фінансових порушеннях, шахрайствах, непомірних зборах, прихованих зборах та високій небезпеці, що пропонуються через високі рівні левериджу чи інші погані практики. Торгівля на базі Інтернету та мобільних додатків дозволяють плавно здійснювати торгові процеси, але вони також додають ризик нерозпізнаних сайтів, які можуть несподівано закритися та уникнути грошей інвесторів. Положення забезпечують уникнення такої практики. Положення спрямовані на захист окремих інвесторів та забезпечення справедливих операцій для захисту інтересів клієнтів.

Найважливішими критеріями при виборі форекс-брокера є статус регуляторного затвердження брокера та його керівного органу.

Як влада США регулює брокерські рахунки на Форекс

Національна асоціація ф'ючерсів (NFA) є "провідним незалежним постачальником ефективних та інноваційних програм регулювання, що забезпечують цілісність ринків похідних інструментів" (включаючи форекс). Сфера діяльності NFA така:

• Провівши належну ретельність, надайте необхідні ліцензії відповідним форекс-брокерам для ведення бізнесу на Форекс.
• Забезпечити необхідне дотримання необхідних вимог до капіталу.
• Бойове шахрайство.
• Забезпечити детальні вимоги щодо ведення діловодства та звітності стосовно всіх транзакцій та пов'язаних з ними ділових дій.

Детальний нормативний посібник розміщений на офіційному веб-сайті NFA.

Основні положення регламентів США:

• Клієнт визначається як "особи з активами менше 10 мільйонів доларів і більшість малих підприємств", підкреслюючи, що ці норми мають на меті захистити малого інвестора. Фізичні особи з високою вартістю можуть не покриватися стандартними регульованими рахунками брокерських операцій на форекс.
• Наявний леверидж обмежений 50: 1 (або вимога до депозиту лише 2% від умовної вартості форекс-операції) для основних валют, щоб неосвічені інвестори не ризикували безпрецедентними ризиками. Основні валюти визначаються як британський фунт, швейцарський франк, канадський долар, японська ієна, євро, австралійський долар, долар Нової Зеландії, шведська крона, норвезька крона і датська крона.
• Наявні важелі ліміту обмежені 20: 1 (або 5% від вартості умовної транзакції) у незначних валютах.
• Для коротких опціонів на форекс, умовна сума транзакції плюс отримана премія за опціону повинна зберігатися як застава.
• Для довгих опціонів форекс в якості забезпечення необхідна вся премія за опціони.
• Правило "перший-у-першому" (FIFO) перешкоджає утриманню одночасних позицій у тому самому форекс-активі, тобто будь-яка існуюча торгова позиція (купівля / продаж) у певній валютній парі буде виведена в квадрат за протилежну позицію (продати / купувати) в одній валютній парі. Це також передбачає відсутність можливості хеджування при торгівлі форекс.
• Гроші, заборговані брокером Forex клієнтам, повинні зберігатися лише в одній або декількох кваліфікованих установах у Сполучених Штатах або в країнах з грошовими центрами.

Як відрізняються правила США

Слід подбати про те, щоб перевірити право власності, статус та місцезнаходження кожної торгової фірми, веб-сайту чи програми форекс, перш ніж підписатись на торговий рахунок. Є багато веб-сайтів, які заявляють про низьку плату за брокерські послуги та високі важелі (що дозволяє більше торгувати з меншим капіталом); деякі - від 1000: 1. Однак майже всі сайти розміщуються та експлуатуються за межами Сполучених Штатів і можуть не бути затверджені відповідним органом у приймаючій країні. Навіть уповноважені на місцях можуть не мати правил, які застосовуються до мешканців США. Положення про пропоновані важелі, необхідні депозити, вимоги щодо звітності та захист інвесторів залежать від країни.

Ось перелік регуляторів брокерських послуг з форекс для кількох вибраних країн:

• Австралія - ​​Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC)
• Кіпр - Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж (CySEC)
• Росія - Федеральна служба фінансових ринків (FFMS)
• Південна Африка - Орган з ведення фінансового сектору (FSCA)
• Швейцарія - Швейцарська федеральна банківська комісія (SFBC)
• Великобританія - орган фінансових послуг (FSA)

Підтвердження регуляторного статусу брокера

NFA надає систему онлайн-верифікації під назвою Центр інформації про фоновий статус (BASIC), де статус американських брокерських фірм, що базуються в США, можна перевірити, використовуючи їх ідентифікатор NFA, назву фірми, назву особи або назву пулу. Слід бути обережним у використанні правильної назви / ідентифікатора у правильній формі, оскільки багато фірм форекс-брокерів відомі різними назвами (наприклад, назва веб-сайту може відрізнятися від юридичної фірмової назви).

Підсумок :

Фінансові норми є складними і часто змінюються в міру розвитку ринків. Вони також намагаються досягти рівноваги. Занадто мало регулювання може призвести до неефективного захисту інвесторів, тоді як занадто багато регулювання може призвести до зниження глобальної конкурентоспроможності та послаблення економічної активності.