Заможні інвестори готуються до краху з запасами біля рекордів

Хоча ціни на акції знаходяться на вражаюче високій точці, ознаки, що вказують на спад, спонукали найбагатших інвесторів здійснити 5 вирішальних кроків для захисту своїх інвестицій вперед, на думку порадників з управління багатством, таких як Ешлі Фолкс з Moors & Cabot, заглиблено звіт Business Insider. Ці 5 кроків включають: розпродаж облігацій, накопичення готівки для підвищення ліквідності, звернення до ETF, як захист від потенційних неприємностей на ринку, погашення боргу та безпечне відтворення на ринку. Ультразаможні інвестори зробили ці кроки навіть тоді, як інші інвестори час від часу рухалися в зворотному напрямку; в той час, як багато інвесторів поспішали купувати облігації, менеджери з багатства заохочують розпродаж в результаті перевернутої кривої прибутковості, яка зменшила вартість багатьох облігацій.

Кроки до підготовки

Незважаючи на останні піки на фондовій біржі, відомі діячі, зокрема головний стратег Deutsche Bank GLobal та керівник відділу розподілу активів Бінкі Чадда, вказують на зростаючі ознаки на шляху спаду. Чада пояснює, що його фірма "стверджує, що ви хочете бути в оборонній позиції" і що "ринок акцій США пробіг шлях, випереджаючи зростання", згідно з доповіддю Баррона. Ось кілька кроків, які інвестори можуть розглянути, щоб захистити свої інвестиції:

Розпродаж облігацій

Обмежуючи експозицію до облігацій, інвестори також можуть зменшити вплив коливань процентних ставок та загальних ринкових потрясінь. В умовах спаду цих двох елементів буде в достатку.

Підвищуйте ліквідність готівкою

В умовах спаду доступ до ліквідності є важливим. Збереження значної частки ваших інвестицій як грошових вкладень може допомогти обмежити загальний ризик портфеля і має додаткову перевагу від надання інструменту для збору можливостей для інвестування, які можуть бути доступні за угодою під час рецесії.

Отримати ETF

Для тих інвесторів, які не бажають відмовлятися від надто великої частки в акціях, поки спад не здасться ще більш імовірним, індекс з низькою нестабільністю ETF може бути хорошим варіантом, вважає Фолкс. Високоякісні акції з виплатою дивідендів із істотною історією успіху також можуть бути більш безпечними.

Скорочення заборгованості

Капіталізуйте відносно низькі процентні ставки, рефінансуючи та погашаючи борги зараз, тим самим дозволяючи економити більше грошей.

Перестаньте намагатися грати на ринку

Для всіх інвесторів, надзвичайно заможних або в іншому випадку, ключовим фактором, що вивітрює рецесію, є не дуже грати в систему. Дійсно, внесення занадто багатьох суттєвих змін у портфель може скинути толерантність до ризику, розподіл активів тощо.

Що далі?

Хоча нещодавній звіт Баррона підкреслює "сценарії кінцевого дня", включаючи триваючу торговельну війну США та Китаю, потенціал для серйозних збитків від інфраструктури внаслідок кібератак чи широкомасштабної дефляції важливо мати на увазі, що довгострокові інвестиційні стратегії, як правило, розроблений з урахуванням часів економічних потрясінь. Інвесторам, які прагнуть дотримуватися оборонних стратегій надбагатших, було б розумно пам’ятати про це, перш ніж повністю уникнути підходу до інвестицій.