Що сталося з Scottrade?

Придбання Scottrade було завершено брокерською фірмою TD Ameritrade 18 вересня 2017 року. Scottrade була інтернет-брокерською фірмою, яка обслуговувала понад 3 мільйони рахунків у США та мала 170 мільярдів доларів активів під управлінням.

Заснована в 1980 році Роджером О. Ріней, фірма мала близько 500 відділень по всій США, які надавали особисту підтримку та навчальні семінари для малих груп. Коли компанія «Скоттрейд» запустила свій веб-сайт у 1996 році, це була одна з перших брокерських пропозицій, що запропонували інтернет-торгівлю. Фірма запропонувала повну лінійку інвестиційних продуктів, торгових послуг, банківських рахунків та інструментів дослідження ринку. Ось короткий погляд на те, що сталося з Scottrade та наслідки угоди на клієнтів.

Чому закрилася Scottrade?

Фінансові послуги Scottrade закрилися після того, як TD Ameritrade придбало Scottrade за 4 мільярди доларів готівкою та запасами. Ameritrade та приватний Scottrade оголосили, що уклали остаточну угоду наприкінці жовтня 2016 року. Придбання було завершено приблизно через рік 18 вересня 2017 року. У заяві TD Ameritrade зазначає: довгі історії допомоги мільйонам людей вкладати гроші у своє фінансове майбутнє ».

Труднощі Скоттрейда

Рішення про продаж надійшло в той момент, коли брокерська індустрія стикалася з кількома новими труднощами. Питання включали вимоги до інноваційних технологій та нових федеральних правил, що вимагають від фірм діяти в інтересах своїх клієнтів, консультуючи про пенсійні рахунки.

Аналітик з цінних паперів Майкл Фланаган заявив, що Ріней та його компанія "з нетерпінням чекають і бачать багато проблем у галузі". Фланаган додав, що "Уолл-стріт продовжує піддаватися нападам з боку регуляторів, тому питання дотримання норм не закінчуються", і що регулятори "витрачають більше грошей на технологічні та юридичні питання".

Scottrade - не єдиний інтернет-брокер, який вирішив закрити магазин у 2016 році. У квітні того ж року Ally Financial погодився придбати інтернет-брокера та незалежного радника TradeKing Group за близько 275 мільйонів доларів. У липні фінансова корпорація E-Trade оголосила, що погодилася придбати материнську компанію OptionsHouse Aperture New Holdings за 725 мільйонів доларів готівкою.

На рішення Скоттрейда про продаж також вплинули проблеми зі здоров’ям Ріней. Наприкінці 2015 року він оголосив, що йому поставили діагноз множинна мієлома, невиліковна форма раку крові. Ріней та його дружина Паула зробили початковий подарунок у розмірі 5 мільйонів доларів на підтримку множинної мієломи в Центрі раку Сітмана, де Ріней отримував лікування. Центр онкологічних захворювань Альвіна Дж. Сімана в Єврейській лікарні Барнса та Медицинській школі університету Вашингтона є закладом лікування раку, дослідженням та навчальним закладом.

"Коли ми дізналися, що на багаторазові дослідження мієломи не збирається багато грошей, ми з Паулою вирішили взяти більше участь", - сказала Ріней. "Це найсучасніша робота, і наші початкові інвестиції можуть перенести голку, відкривши двері для додаткового грантового фінансування".

Рінейс подарував додатковий подарунок у розмірі 20 мільйонів доларів на створення у 2018 році Фонду Паула С. та Роджера О. Ріней з дослідження крові на рак в школі медицини Вашингтонського університету.

Що сталося з рахунками Scottrade?

Після завершення придбання рахунки Scottrade Bank були закриті станом на 17 лютого 2018 року. Баланси банківських рахунків автоматично переносилися на рахунки брокерських рахунків клієнтів Scottrade або надсилалися як чеки на закриття рахунків. Сальдо брокерських рахунків було переведено на нові брокерські рахунки TD Ameritrade клієнтів.

Перехід мав бути максимально безпроблемним для клієнтів Scottrade. Вони змогли увійти до своїх нових акаунтів TD Ameritrade, використовуючи наявні номери акаунтів Scottrade як ідентифікатори користувачів зі своїми старими паролями Scottrade. Клієнти Scottrade також можуть отримати доступ до своїх попередніх звітів та податкових документів через TD Ameritrade.

Що сказали відгуки Scottrade?

Scottrade було розглянуто декількома сайтами, які одноголосно дали брокеру високі оцінки за обслуговування клієнтів. Його репутація в обслуговуванні клієнтів здебільшого базувалася на 500 відділеннях та на зв'язку, яку він побудував з клієнтами з моменту свого заснування в 1980 році. Хоча компанія пропонувала інтернет-торгівлю з середини 1990-х, огляди Scottrade часто вказували, що досвід роботи в Інтернеті не є силою компанії.

Якості, які Скоттрейд приніс у XXI століття від своїх коренів 20 століття, також були в деяких випадках зобов'язаннями. Брокерська індустрія поступово відходила від кількох клієнтів з високою чистою вартістю, якими займалася особиста взаємодія наприкінці 1990-х.

Відтоді увага приділяється зниженню плати за транзакції та залученню більше роздрібних інвесторів. Інтернет знищив бар'єри між інвесторами і дав їм можливість здійснювати торги, не викликаючи брокера.

Віра в традиційних фінансових радників та брокерів постраждала після фінансової кризи 2008 року, особливо з молодими інвесторами. До 2016 року відгуки Scottrade критично оцінили компанію за високий мінімальний баланс на преміум-рахунках, застарілий інтернет-інтерфейс та відсутність комісійних ETF.

Що означала угода TD Ameritrade-Scottrade для клієнтів?

Брокерські рахунки Scottrade автоматично передаються TD TD Ameritrade в рамках перехідного процесу. Станом на кінець 2019 року об'єднана компанія обслуговувала майже 11 мільйонів клієнтських рахунків із активами понад 1 трлн доларів. Скоттрейд мав репутацію за надання відмінного обслуговування клієнтів.

Це було те, що президент і генеральний директор Ameritrade Тім Хокке сподівався продовжити. За словами Хоккея, "Скоттрейд настільки відомий видатним доглядом за клієнтами - заслуга культури, яку Роджер Ріней та тисячі працівників Scottrade вибудували за останні 37 років. Саме на нас продовжувати цю традицію ».

Придбання додає можливостей масштабу та розподілу інвестиційним послугам та освіті TD Ameritrade. У випуску новин Ameritrade передбачено, що "поєднання нагородних торгових технологій TD Ameritrade та довгострокових інвестиційних рішень з більшою філійною мережею Scottrade очікується, що сприятиме збільшенню досвіду інвестування мільйонів інвесторів".

Зараз можна порівняти розширений TD Ameritrade з популярним брокером зі знижками, таким як Charles Schwab. Для своїх прихильників обслуговування клієнтів TD Ameritrade більше, ніж компенсує дещо більші плати.

Клієнти Scottrade, які перейшли на TD Ameritrade, отримали доступ до:

• Платформи TD Ameritrade, включаючи веб-сайт TD Ameritrade, про-рівневу платформу Thinkorswim, TD Ameritrade Mobile і TD Ameritrade Mobile Trader
• Більше торгових товарів на вибір, включаючи складні опціони, ф'ючерси та валюту
• Більше інвестиційних порад та рекомендацій, включаючи керовані портфелі, робото-консультанти та безкоштовні послуги з планування цілей
• Більш широкий спектр пропозицій про освіту для інвесторів, включаючи навчання в класі, коучинг один на один, торгівлю папером та веб-трансляції
• Сотні відділень по США

До придбання компанії «Скоттрейд» було близько 500 відділень філій по всій території США. До 2019 року ці філії були або перетворені на місця розташування TD Ameritrade, або закриті. Клієнти все ще мали доступ до 360-ти відділень філії Ameritrade після переходу.

Вам потрібна допомога у вирішенні питання про те, який інтернет-брокер підходить саме вам? Перевірте Брокерський центр Інвестопедії для вичерпних оглядів брокерів, покрокових інструкцій платформи та рейтингів.