Що таке шахрайство з виходом на криптовалюту? Як ви знайдете один?

У листопаді 2017 року стартап криптовалюти, пов'язаний з ескровом, під назвою Confido зник за ніч, зібравши 175 000 доларів за рахунок свого первинного пропозиції монет (ICO). Після новин про аферу виходу з Конфідо, ринковий обмін криптовалюти знизився з приблизно 6 мільйонів до 70 000 доларів протягом тижня.

LoopX - це ще один крипто-стартап, ICO обіцяв "гарантовані прибутки щотижня завдяки найсучаснішому торговому програмному забезпеченню на сьогоднішній день". Він різко закрився в лютому 2018 року, зібравши 4, 5 мільйона доларів від інвесторів за допомогою комбінації біткойна та Ethereum.

Ласкаво просимо до вихідних афери - нова форма підробки, яка зараз ховається в анонімному та децентралізованому світі криптовалют. (Докладніші відомості див. Утрати 9 мільйонів доларів щомісяця в аферах криптовалюти.)

Що таке афера за вихід?

Афера виходу - це шахрайська практика неетичних промоутерів криптовалют, які зникають з грошима інвесторів під час або після ICO.

Модус роботи простий - промоутери запускають нову платформу криптовалют на основі перспективної концепції; ICO потім збирає гроші у різних інвесторів; бізнес може або не може працювати деякий час; а потім промоутери, які зібрали гроші ICO, зникають, залишаючи інвесторів у спокої.

Через децентралізовані, анонімні та без регуляторних операцій екосистеми віртуальної валюти важко простежити шахраїв, які обробляють інвесторів. (Докладніше див. Стів Возняк: Шахрай Bitcoin вкрав мою криптовалюту.)

Червоні прапори

Хоча важко чітко визначити сумнівну ICO, інвестори можуть пам’ятати про наступні моменти, перш ніж приймати інвестиційне рішення.

1. Надійність команди: Найбільший виклик віртуального світу - це підзвітність та право власності. Перш ніж інвестувати ваші зароблені гроші в ICO, які можуть виглядати дуже перспективно, інвестор повинен перевірити повноваження криптокоманди. Майте на увазі, що ви можете придбати лайки, твіти та підписників на різних платформах соціальних медіа, щоб створити підроблений Інтернет-авторитет. Тому вам слід провести базову перевірку промоутерів ICO та резервних копій криптовалютних проектів та виду зв’язків / послідовників, які вони мають.

Про це Blockonomi згадує про LinkedIn сторінок команд Confido: "Мертвою віддачею було те, що сторінки чотирьох головних аферистів - двох розробників та двох керівників - були абсолютно новими і майже не мали жодного зв'язку".

2. Екстравагантні прогнози повернення : чи занадто добре, щоб бути правдою? Тоді, мабуть, це не так. Наприклад, BitConnect пообіцяв стабільну щоденну дохідність у розмірі 1%, що перетворило б початкові інвестиції в розмірі 1000 доларів у повернення понад 50 мільйонів доларів протягом 3 років! Засновник Ethereum Віталік Бутерин справедливо назвав це схемою Понци.

У січні 2018 року BitConnect різко припинив свої послуги з кредитування та обміну, переживши метеорний підйом та наростаючи клієнтську базу з моменту її ICO у грудні 2016 року. Ринковий капітал BitConnect, який у грудні 2017 року перевищив 2, 7 мільярда доларів, до березня 2018 року раптово переправився на 17 мільйонів доларів. .

3. Стандарти документації : Біла книга - це ключовий документ, який детально описує, як проектується та розробляється проект криптовалюти, як він розвивається та як створюватиме бізнес. Незрозумілі, незрозумілі та неоднозначно написані документи є великим червоним прапором для інвесторів про потенційну аферу виходу.

4. Неіснуюча робоча модель : чи працює в криптовалюті модель роботи з голими кістками? Якщо це лише концепт, неіснуючий продукт, він, ймовірно, не спрацює. Це правда, що деякі новітні технології, можливо, повинні бути розроблені повністю з нуля, але рекламодавці, які хочуть зібрати мільйони доларів, повинні довести, що їх проект варто інвестувати. Щоб бути безпечним, інвесторам слід уникати сумнівних пропозицій від незрозумілих людей.

5. Сильно акціонерні пропозиції : Великі акції можуть бути ще одним ознакою афери на вихід. У друкованих засобах масової інформації, таких як Індія, звичайно бачити рекламу нових ICO на повних сторінках менш відомих засновників. Confido також повідомляло, що платники блогерів поширюють слово на різних інтернет-форумах.

Хоча всі пропозиції ICO з великими акціями можуть не викликати сумнівів, інвестору необхідно обережно підходити і робити перевірку поданих претензій.

По суті, вона зводиться до простих і вікових інвестиційних порад - якщо ви не розумієте бізнес компанії і не довіряєте людям, що стоять за нею, не вкладайте в її акції. Те саме стосується криптовалютних проектів.

Суть

Шахрайства та шахрайства поширені навіть на усталених багатовікових фондових ринках, які добре регулюються. Анонімний світ криптовалют додає більше ризику через нерегульованість.

Зрештою, саме інвестор бере на себе відповідальність за те, щоб не виграти зі своїх важко зароблених грошей. Необхідно ретельно вивчити неіснуючі команди, екстравагантні прогнози прибутку та незрозумілі бізнес-моделі, перш ніж робити будь-які інвестиції. (Докладніше див. Остерігайтеся цих п'яти біткойнів.)

Інвестування в криптовалюти та пропозиції первинних монет ("ICOs") є дуже ризикованим та спекулятивним, і ця стаття не є рекомендацією Інвестопедії або письменника інвестувати в криптовалюти чи ICO. Оскільки ситуація кожної людини є унікальною, перед прийняттям будь-яких фінансових рішень завжди слід проконсультуватися з кваліфікованим фахівцем. Інвестопедія не надає жодних гарантій щодо достовірності та своєчасності інформації, що міститься в цьому документі. На дату написання цієї статті автор не володіє криптовалютами.