Чому ваш консультативний бізнес провалюється, і як це виправити

Ви були фінансовим радником кілька років (і більше) і просто відчували, що ніколи не потрапляєте в грунт? Або ви виявили, що, поки ви успішно працювали, нова ера технологій та роботи-консультацій зробила те, що ви робите майже застарілим? Я знаю багато людей у ​​галузі фінансових консультацій, які борються. Вони втрачають клієнтів зліва та справа, і ті клієнти, які залишаються, все більше і більше потрапляють у категорію PITA. Деякі навіть взагалі виходять з галузі, тому що думають, що вже не можуть досягти успіху.

Так чи є хороші новини серед усього цього поганого? Звичайно, є. Незважаючи на те, що зараз може бути дуже багато радників, які борються, є також багато тих, хто насолоджується безпрецедентним рівнем успіху. Що розділяє дві групи? Багато разів це лише декілька змін у їхньому бізнес-плані та деякі настрої настрою. Так, це все. Якщо ваш фінансовий консультаційний бізнес бореться, ось кілька вірогідних причин.

Ключові вивезення

• Не всі фінансові консультанти знаходять початковий успіх - це важка робота, і велика частина залученої роботи стосується маркетингу себе та потенційних клієнтів, а не консультування з питань фінансів.
• У той же час автоматизовані інструменти інвестування, такі як робото-консультанти, перетворюються на традиційні знання радників.
• Для того, щоб виділитися і перетворити свій бізнес, радник повинен підсилити їх додану вартість, зосередити увагу на "м'яких" навичках і відзначити свою пристрасть до обслуговування клієнтів.

Ваші клієнти не бачать вашої вартості

Коли вони можуть отримати ті самі послуги з фінансового планування в автоматизованій системі, що й у свого радника, клієнти будуть виправдано ставити під сумнів вашу вартість. Пройшли дні, коли радник може принести цінність своїм клієнтам, просто допомагаючи їм торгувати акціями або вкладати гроші в свої ІРА. У ці дні вам потрібно показати своїм клієнтам набагато більше (наприклад, наставництво та зв'язок з іншими професіоналами), щоб вони були цінною частиною їхнього життя.

Ви потрапляєте у вину за ринок

Ви знаєте, що не маєте контролю над тим, що робить ринок, і, ймовірно, це знають і ваші клієнти. Однак це не призведе до того, що деякі з них звинуватитимуть вас, коли їхні акції та їхній портфель потрапляють у удар. Коли ви не надаєте доданої вартості своїм клієнтам, увага зосереджується на грошах та ринках, які ви не можете контролювати.

Ви постійно переслідуєте грошові цілі

Ви все ще працюєте над структурою на основі комісії? Ви працюєте у великій фірмі, яка щороку завищує цілі продажів, щоб ви постійно переслідували цей бонус? Якщо так, ви просто не маєте правильного мислення, щоб допомогти своїм клієнтам як слід. Хоча вони хочуть, щоб їх слухали і розуміли, ви замислюєтесь про наступну велику мету, яку вам потрібно досягти, і про те, як їхні гроші допоможуть вам досягти.

Ви втратили пристрасть до того, що робите

PITA, звинувачення в ринку та постійне переслідування цілей можуть легко вигнати всю пристрасть із вашої кар'єри. Коли ви втратили любов до того, що робите, це показує. Ви можете подумати, що це добре приховуєте від своїх клієнтів, але вони завжди будуть знати, коли ви не будете довго захоплюватися щоденно працювати. Ми всі знаємо, що це як працювати з тим, хто не любить те, що вони роблять, і це не дивно, що це призведе до втрати бізнесу.

Що ви можете зробити, щоб внести зміни

Якщо ви переживаєте будь-яку з перерахованих вище ситуацій, не кидайте надії. Ви все ще можете перевернути речі та відновити пристрасть, яку ви колись відчували до свого бізнесу. Ось декілька способів змінити.

Розглянемо бізнес на основі порад. Якщо ви працювали над структурою, що базується на комісіях, ця зміна може змінити все у світі. Коли ви станете фінансовим консультантом, який базується на консультаціях, ви можете зосередитися виключно на потребах своїх клієнтів і перестати турбуватися про переслідування цілей та збільшення своїх комісій.

Орієнтуйтеся на клієнта, а не на гроші. Багато радників забувають, що ми не в грошовій справі. Ми в бізнесі людей. Наша робота - слухати наших клієнтів, реально чути, які їхні цілі та мрії, та знаходити способи допомогти їм потрапити. Так, гроші - це той автомобіль, яким ми часто користуємось, але це ніколи не повинно бути єдиним фокусом.

Вивчіть м'які науки. Ваші клієнти звертаються до вас за порадою не лише з питань грошей, а з різних тем. Коли ви вивчаєте м'які науки та дізнаєтесь більше про поведінку людини, емоції та вразливість, ви можете бути їм набагато кращим наставником. Це не тільки збільшує вашу цінність в їх очах, але це також робить набагато більш повноцінною кар’єру.

Якщо ваш бізнес з фінансового планування бореться, це не обов'язково означає, що вам потрібно шукати нову кар’єру. Іноді все, що вам потрібно, - це зробити кілька змін і подивитися на свій бізнес у новому світлі. Коли ви станете наставником своїх клієнтів, глибоко розумієте їх та спрямовуєте їх до кращого майбутнього, тоді ви дізналися шляхи вихователя фінансової допомоги. Ви дізналися, що означає бути справжнім постачальником порад та як використовувати гроші як провідник до більш повноцінного життя для себе та тих, кому служите.