8 причин для власного золота

Золото шанують у всьому світі за свою цінність та багату історію, яка вплітається в культури вже тисячі років. Монети, що містять золото, з'явилися приблизно в 800 р. До н.е., а перші чисті золоті монети були вражені під час кермування короля Креза Лідії приблизно через 300 років. Протягом століть люди продовжували зберігати золото з різних причин. Суспільства, а тепер і економіки, посідали цінність на золото, таким чином продовжуючи його цінність. Це метал, на який ми потрапляємо, коли інші форми валюти не працюють, а це означає, що він завжди має певну цінність як страхування від важких часів. Нижче наведено вісім потенційних причин володіти золотом сьогодні.

Ключові вивезення

• Протягом історії золото розглядалося як особливий і цінний товар.
• Володіння золотом може бути хорошим захистом від інфляції та дефляції, а також хорошим диверсифікатором портфеля.
• Як світовий склад цінності, золото також може забезпечити фінансове покриття під час геополітичної та макроекономічної невизначеності.

Історія тримання її вартості

На відміну від паперової валюти, монет чи інших активів, золото зберігало свою цінність протягом усіх віків. Люди бачать золото як спосіб передачі та збереження свого багатства від одного покоління до наступного. З давніх часів люди цінували унікальні властивості дорогоцінного металу. Золото не роз’їдає і може плавитись над загальним полум’ям, що полегшує роботу та штампувати як монету. Більше того, золото має унікальний і красивий колір, на відміну від інших елементів. Атоми в золоті важчі і електрони рухаються швидше, створюючи поглинання деякого світла; процес, який вимагав з'ясувати теорію відносності Ейнштейна.

Слабкість долара США

Хоча долар США є однією з найважливіших світових резервних валют, коли вартість долара падає проти інших валют, як це було в період між 1998 і 2008 роками, це часто спонукає людей стикатися до безпеки золота, що підвищує ціни на золото. Ціна золота майже втричі збільшилася між 1998 і 2008 роками, досягнувши рубежу в 1000 доларів за унцію на початку 2008 року і майже подвоївшись між 2008 і 2012 роками, досягнувши позначки близько 1800 - 1900 доларів. Зниження долара США відбулося з ряду причин, включаючи великий бюджет країни та дефіцит торгівлі та значне збільшення грошової маси.

Інфляційний хедж

Золото історично було чудовим захистом від інфляції, оскільки його ціна, як правило, зростає, коли зростає вартість життя. Протягом останніх 50 років інвестори спостерігали зростання цін на золото і падіння фондового ринку в роки високої інфляції. Це тому, що коли фіатна валюта втрачає свою купівельну спроможність до інфляції, золото має тенденцію до ціни в цих валютних одиницях і, отже, має тенденцію виникати разом із усім іншим. Більше того, золото розглядається як хороший склад цінності, тому люди можуть бути заохочені купувати золото, коли вони вважають, що їх місцева валюта втрачає цінність.

Захист від дефляції

Дефляція визначається як період, коли ціни знижуються, коли ділова активність сповільнюється, а економіка обтяжена надмірною заборгованістю, що не спостерігалося в усьому світі після Великої депресії 1930-х років (хоча невелика ступінь дефляції відбулася після фінансової кризи 2008 року в деяких частинах світу) .. Під час депресії відносна купівельна спроможність золота зросла, тоді як інші ціни різко впали. Це тому, що люди вирішили зберігати готівку, а найбезпечнішим місцем для зберігання готівки було золота та золота монета на той час.

Геополітична невизначеність

Золото зберігає свою цінність не тільки в часи фінансової невизначеності, але і в часи геополітичної невизначеності. Його часто називають "кризовим товаром", тому що люди тікають до його відносної безпеки, коли світова напруга зростає; в такі часи він часто перевершує інші інвестиції. Наприклад, цього року ціни на золото зазнали певних значних цінових змін у відповідь на кризу, що відбулася в Європейському Союзі. Його ціна часто найбільше зростає, коли довіра до урядів низька.

Обмеження постачання

Значна частина золота на ринку з 1990-х рр. Відбулася за рахунок продажу золотих злитків із сховищ глобальних центральних банків. Цей продаж у світових центральних банках сильно сповільнився у 2008 році. У той же час видобуток нового золота з шахт знижувався з 2000 року. За даними BullionVault.com, річний видобуток золота видобув з 2573 метричних тонн у 2000 р. До 2444 метричних тонн у 2007 р. (однак, за даними Goldsheetlinks.com, золото відчуло відбиток у виробництві, обсяг виробництва якого досяг майже 2700 метричних тонн у 2011 р.) Щоб запустити нову шахту у виробництво може знадобитися від п'яти до 10 років. Як правило, скорочення поставок золота збільшує ціни на золото.

Збільшення попиту

У попередні роки зростання багатства країн, що розвиваються, стимулювало попит на золото. У багатьох із цих країн золото переплітається в культуру. Індія - одна з найбільших країн, що споживають золото; він має багато застосувань, включаючи ювелірні вироби. Таким чином, індійський весільний сезон у жовтні традиційно є періодом року, в якому спостерігається найбільший світовий попит на золото (хоча він зазнав краху в 2012 році). У Китаї, де золоті бруски є традиційною формою заощадження, попит бо золото непохитне.

Попит на золото також зростав серед інвесторів. Багато хто починає розглядати товари, зокрема золото, як інвестиційний клас, на який слід виділити кошти. Фактично, SPDR Gold Trust, став одним із найбільших ETF в США, а також одним з найбільших у світі держателів золотих злитків у 2008 році, лише через чотири роки після його створення.

Диверсифікація портфеля

Запорукою диверсифікації є пошук інвестицій, не пов'язаних тісно один з одним; Золото історично мало негативне співвідношення із запасами та іншими фінансовими інструментами. Про це свідчить нещодавня історія:

• 1970-ті були чудовими для золота, але жахливими для запасів.
• 1980-ті та 1990-ті були чудовими для запасів, але жахливими для золота.
• У 2008 році запаси значно зменшилися, коли споживачі мігрували до золота.

Правильно диверсифіковані інвестори поєднують золото з акціями та облігаціями в портфелі, щоб зменшити загальну нестабільність та ризик.

Суть

Золото повинно бути важливою частиною диверсифікованого інвестиційного портфеля, оскільки його ціна збільшується у відповідь на події, які спричиняють зниження цінності паперових інвестицій, таких як акції та облігації. Хоча ціна на золото може бути нестабільною у короткостроковій перспективі, вона завжди зберігала свою цінність протягом довгого періоду. Протягом багатьох років він слугував захистом від інфляції та ерозії основних валют, і, таким чином, це інвестиція, яку варто враховувати. (Для читання, пов’язаного з цим, див. "Чи золота було хорошою інвестицією протягом довгого терміну?")