Активний мікс
Мікс активів - це розподіл усіх активів у фонді чи портфелі. Загалом активи можна віднести до одного з основних класів активів: акції, облігації, готівка та нерухомість. Розбивка суміші активів допомагає інвесторам зрозуміти склад портфеля.
Пояснено суміш активів
Розбиття суми активів - один із аспектів регулярної звітності про інвестиції. Керівники фондів надають інвесторам детальний відсоток, вкладений за кожною категорією активів у портфелі. Ринкова вартість інвестицій з кожної категорії активів представлена у відсотках до загального портфеля. Таким чином, всебічна суміш активів дорівнюватиме 100% та показуватиме розподіл інвестицій по всьому портфелю.
Сукупність активів портфеля є важливою увагою для інвесторів. Це може бути ключовим фактором профілю ризику / винагороди фонду. Він також може дати розуміння довгострокових очікувань ефективності.
Варіації сумішей активів
Інвестори розглядають кошти за рахунок своїх інвестиційних фондів, які можуть бути зосереджені в основному класі активів, такому як власний капітал або постійний дохід. Інші категорії активів для інвестицій можуть включати товари або міжнародні інвестиції.
Коли інвестиційний фонд сильно зосереджений в одному класі активів або категорії, його сукупність активів, швидше за все, буде деталізованішим на детальному рівні. Наприклад, сукупність активів фонду власного капіталу може повідомляти про відсоткові вкладення в акції з великим, середнім та малим розміром. Якщо це міжнародний фонд власного капіталу, стандартний розподіл активів може бути більш орієнтований на відсоток ринкової вартості, вкладеної країною. Для фондів з фіксованим доходом інвестори, як правило, бачать розбиття активів за відсотком кредитної якості чи тривалості.
Фонди розподілу активів
Як правило, інвестори знаходять більш традиційні розбиття активів за класом активів у розподілі активів або збалансованих фондах. Ці кошти часто рекламують набір активів портфеля для інвесторів. Є одним із прикладів збалансованого фонду Т. Роу. Фонду вдалося вкласти приблизно 65% своїх загальних активів у загальні акції та 35% у цінні папери з фіксованим доходом.
Інші популярні види розподілу активів включають цільову дату. Ці кошти слідують ковзаючому шляху, який зміщує їхній набір активів у різних точках по часовій шкалі, керуючи цільовою датою використання. Фонд «Авангард цільового виходу на пенсію 2060» - один із прикладів. Фонд починається з набору активів у розмірі 85% акцій та 15% облігацій. На свою цільову дату в 2060 році розподіл Фонду зміститься до 50% акцій, 40% облігацій та 10% короткострокових підказок.
Визначення суміші активів
По всій галузі галузеві менеджери використовують багато різних методологій для визначення сукупності активів портфеля. Сучасна теорія портфеля забезпечує основу для аналізу інвестицій та визначення відповідних асигнувань на основі переваг ризику та цілей управління ризиками. Портфелі розподілу активів - це суміш як класів власного капіталу, так і основних фондів. Історичний ризик та віддача цих двох класів активів показують акції, що забезпечують більший потенціал для вищої прибутковості разом з більшими ризиками. Історично складені асигнування на прибуток давали нижчу порівнянну доходність і з меншим ризиком. Баланс ризику та потенційної віддачі за рахунок використання як власного капіталу, так і інвестицій з фіксованим доходом в цілому є керівним принципом при визначенні комплексу активів інвестиційного портфеля.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.