Сертифікати на планування нерухомості

Планування нерухомості передбачає набір юридичних, фінансових та бухгалтерських консультаційних послуг, що надаються, щоб допомогти клієнтам передати свої активи спадкоємцям податково-ефективно. Для фінансування, бухгалтерського обліку та юристів, які мають відповідний досвід, є ряд сертифікатів планування нерухомості. Кандидати повинні спочатку відповідати мінімальним вимогам.

Якщо ви розглядаєте кар'єру в плануванні нерухомості, або хочете найняти планувальника нерухомості, наступне дасть вам огляд конкретних сертифікатів, пов'язаних з роллю, і того, що вимагає і постачає кожен.

Ключові вивезення

• Щоб стати планувальником нерухомості, потрібно мати фінансові, податкові та бухгалтерські знання.
• Планувальники нерухомості зазвичай мають юридичну, бухгалтерську та / або ступінь фінансування та сертифікати.
• Серед звичайних сертифікаторів, що займаються плануванням нерухомості, можуть бути сертифікований трест та планувальник нерухомості (CTEP), акредитований планувальник нерухомості (AEP) та сертифікований консультант із довіри та фінансів (CFTA).

Роль планувальників нерухомості

Планувальники нерухомості, як правило, працюють з окремими інвесторами, сімейними офісами, власниками бізнесу та особами з високою цінністю. Роль планувальника нерухомості складна і включає багато рухомих частин.

Планувальник нерухомості працює з клієнтами, щоб сформулювати та реалізувати стратегію податкового планування для ефективного передачі активів відповідно до їх побажань спадкоємцям та іншим пільговикам. Інші аспекти планування нерухомості варіюються від заповідання благодійних внесків до вибору страхування життя.

Деякі основні постачальники планування нерухомості інтегрують свою практику з фінансовими консультаціями та службами управління статками. Управління багатствами, довірчі службовці та адміністратори довіри, офіцери з інвестицій, адвокати, бухгалтери та фінансові планувальники - все це може бути зацікавлене в отриманні сертифікатів.

Освіта та експертиза

Більшість планувальників нерухомості мають юридичні, бухгалтерські та / або фінансові дипломи та сертифікати та з поважних причин. Планування нерухомості - це складний лабіринт федеральних і державних законів, постанов IRS та судових тлумачень. Все це впливає на порядок обліку активів і доходів для цілей оподаткування на основі широкого спектру видів трансакцій, переказів, викликаних подій, індивідуальних профілів - віку, одиноких або одружених тощо - та юридичних осіб. Створення та управління цими транзакціями вимагає розуміння довірених обов'язків та відповідальності.

Постійно мінливі закони, а також судовий та політичний клімат роблять планування нерухомості надзвичайно динамічною сферою, в якій радники здійснюють інженерні транзакції, які повинні підтримувати владу. Деякі практики та уявлення можуть мати короткий термін зберігання. На додаток до різних вищих фінансових ступенів, юридичних ступенів та сертифікатів - MBA, MPA, JD, CPA та CFA - специфічний, складний та постійно мінливий характер поля робить спеціальні сертифікати корисними. Наявність їх також надає планувальників нерухомості додатковий авторитет, що сприяє зростанню їх бізнесу.

Для отримання сертифікації планування нерухомості зазвичай потрібні курси з етики, фінансового планування, податкового законодавства, дотримання та регуляторного середовища.

Сертифікати планування нерухомості

Нижче наведено найпоширеніші сертифікати, які може мати планувальник нерухомості.

Спеціальний планувальник довіри та нерухомості (CTEP)

Глобальна академія фінансів та менеджменту є органом, що сертифікує позначення CTEP, який робить акцент на професіоналах, які обслуговують клієнтів з високою чистотою. Заробіток CTEP вимагає принаймні трьох років досвіду в плануванні нерухомості або трестах. Крім того, кандидати повинні мати:

• Ступінь бакалаврату або аспірантури з фінансів, податків, бухгалтерського обліку, фінансових послуг, права або MBA, MS, доктора філософії або JD у акредитованій школі чи організації.
• П'ять і більше затверджених та супутніх курсів.
• Курс сертифікаційного навчання.
• Щорічні вимоги до безперервної освіти, які різні.

Акредитований планувальник нерухомості (AEP)

Призначення AEP присуджується Національною асоціацією планувальників та рад нерухомості. Кандидати повинні:

• Мати ліцензію на практику права в якості адвоката, на практику як CPA, або бути призначеним на даний момент як сертифікований страховий експерт (CLU), сертифікований фінансовий консультант (ChFC), сертифікований фінансовий планувальник (CFP) або сертифікований консультант з довіри та фінансів (CTFA) ), серед інших.
• Займіться плануванням нерухомості як адвокат, бухгалтер, професіонал страхування життя, фінансовий планувальник або довірений службовець.
• Майте мінімум п'ять років досвіду, що займається плануванням нерухомості та плануванням нерухомості.
• Майте як мінімум 30 годин безперервної освіти протягом попередніх 24 місяців, з яких, принаймні, 15 годин повинно бути на планування нерухомості.
• Ті, хто має менше 15 років досвіду планування нерухомості, повинні пройти два випускні курси через Американський коледж.

Сертифікований довірчий та фінансовий радник (CTFA)

CFTA присуджується Американською асоціацією банкірів. Вимоги включають:

• Не менше трьох років досвіду управління багатством та завершення однієї затвердженої навчальної програми з управління багатством.
• Рекомендаційний лист.
• Заява про етику.
• Здача іспиту.

Для підтримки призначення потрібно 45 кредитів безперервної освіти кожні три роки.

Супутні довідкові сертифікати щодо управління багатством

Існує також ряд сертифікатів, пов'язаних із плануванням нерухомості, які можуть бути корисними. До них належать:

• Дипломований менеджер з багатства
• Сертифікований менеджер з управління активами
• Сертифікований менеджер портфоліо
• Сертифікований відповідальний співробітник

Суть

Стати планувальником нерухомості може бути складно і вимагає досвіду та широких знань, включаючи право, бухгалтерський облік та фінанси. Отримання сертифікації планування нерухомості підвищує навички та надійність планувальника нерухомості.