Сертифікований довірчий та фінансовий радник (CTFA)
Сертифікований консультант із довіри та фінансів (CTFA) - це професійне позначення, запропоноване Американською асоціацією банкірів (ABA), яка забезпечує підготовку та знання з податків, інвестицій, фінансового планування, трестів та майна. Повноваження CTFA підходять для професіоналів, які мають кар'єру в галузі банківської справи, посередництва, фінансового планування, оподаткування чи довіри.
Ключові вивезення
- Сертифікований консультант із довіри та фінансів (CTFA) - одне з декількох професійних позначень, що пропонуються Американською асоціацією банкірів (ABA).
- Позначення CTFA призначене для оцінки та засвідчення знань та здібностей фінансового професіонала в галузі трестів та фінансових консультацій, що широко розширюються.
- Кандидати повинні відповідати мінімальним вимогам до досвіду роботи у фінансовій галузі та пройти суворий іспит. CTFAs повинні виконувати регулярні вимоги до безперервної освіти.
Розуміння сертифікованого довірчого та фінансового радника (CTFA)
Сертифікація CTFA демонструє вашу кваліфікацію в галузі довіри, фінансових та консультаційних послуг. Щоб отримати призначення сертифікованого тресту та фінансового радника, кандидати повинні мати мінімальний рівень досвіду роботи з управління багатством та затверджені навчальні програми. Абітурієнти також повинні успішно скласти іспит. Постійне навчання необхідне для підтримки позначення CTFA.
Згідно з веб-сайтом ABA, досвід управління багатством визначається як взаємодія з клієнтами, будь то пряма чи непряма, під час надання наданих довірених послуг, пов’язаних із трастами, маєтками, ІР, кваліфікованими пенсійними планами, опікою та індивідуальними рахунками управління активами. Цей досвід може також включати надання спеціальних послуг та рішень в одній або декількох адміністративних, управління інвестиціями, податкові, юридичні, фінансові послуги та послуги з планування нерухомості. Визнано, що ці послуги можуть надаватися інтегровано або на спеціальність. Зверніть увагу, що досвід довіри для вигод працівникам, корпоративна довіра або цінні папери / довірчі операції та дотримання регуляторних норм не кваліфікуються як досвід управління багатством.
Вимоги довірених довіри та фінансових консультантів
Кандидати повинні мати трирічний досвід управління капіталом та відповідати одному з наступних варіантів навчання:
- Майте фундаментальні, проміжні та вдосконалені сертифікати довіри ABA. Їх можна заробити в Інтернеті в довірчій школі ABA, в навчальній довіреній школі під керівництвом ABA або комбінації обох. Якщо абітурієнти заповнили всі три сертифікати в режимі он-лайн, необхідний також курс онлайн-підготовчого іспиту ABA.
- Закінчив курсові фінансові інститути довіри до школи І, ІІ рівня та ІІІ рівня.
- Виконала ступінь довіри та управління інвестиціями університету Кемпбелла.
Або:
- П’ять років досвіду управління багатством та здобуття ступеня бакалавра.
- 10 і більше років досвіду управління багатством
ABA визначає досвід професійного управління багатством як надання консультацій з клієнтами щодо трестів, маєтків, ІРА, кваліфікованих пенсійних планів, опіки та окремих рахунків управління активами. Надання спеціальних послуг з адміністрування, управління інвестиціями, податкового, юридичного, фінансів та планування нерухомості також вважається професійним досвідом управління багатством АБА.
Окрім задоволення цих вимог, від заявників вимагається підписати заяву Кодексу етичної професійної сертифікації ABA.
Сертифікований іспит з довіри та фінансового радника
Кандидати повинні придбати іспит, який становить 725 доларів. Відшкодування іспиту коштувало 425 доларів. Екзамен триває чотири години і складається з 200 запитань з множинним вибором. Області перевірених знань включають довірену та довірчу діяльність, фінансове планування, податкове законодавство та планування, управління інвестиціями та етику. Екзамен також перевіряє здатність абітурієнтів застосовувати свої знання на практичних прикладах. Кандидати не можуть використовувати калькулятор або будь-який мобільний пристрій під час іспиту.
Продовження сертифікації довіри та фінансових консультантів
Щоб зберегти позначення CTFA, власники повинні заповнити 45 кредитів СЕ кожні три роки, дотримуватися Етичного кодексу професійних сертифікатів ABA та сплачувати щорічний внесок у розмірі 249 доларів. Особи, які мають два або більше сертифікатів ABA, отримують знижку на поновлення.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.