Шахрайство з COB
Шахрайство COB посилається на зміну афери рахунку, в якій злочинець змінює адресу рахунку жертви у фінансовій установі для запобігання потерпілому.
Шахрайство з COB має на меті запобігти потерпілим отримувати виписки з банківських або кредитних карток, прив’язаних до рахунку, до якого злодій отримав доступ і розкрадає гроші за допомогою або здійснює шахрайські покупки. Шахраї також можуть скоїти злочин, подібний до шахрайства з КОБ, заповнивши форму поштових змін про адресу, щоб вся пошта жертви була перенаправлена на адресу злодія.
НАРУШЕННЯ ВАЛИ Шахрайство
Шахрайство з COB також полегшує злочинну діяльність, спочатку змінивши адресу рахунку потерпілого у фінансовій установі: злодій може потім використовувати змінену адресу виставлення рахунку як адресу доставки для онлайн-покупок.
Ця зміна адреси полегшує вчинення шахрайства за допомогою чужої кредитної картки для оплати товарів і послуг, які доставляються аферисту. Невідповідна адреса виставлення рахунків та доставки може підняти червоні прапори у продавця; спочатку змінивши платіжну адресу, щоб вона відповідала новій адресі доставки, може тримати шахрайську транзакцію під радаром.
Компанії та торговці кредитними картками мають складні способи моніторингу шахрайства з COB. Наприклад, повідомлення про зміну адреси дає змогу продавцю дізнатися, чи була змінена адреса виставлення рахунку власника картки за останні 45 днів і що торговець може захотіти вжити додаткових заходів для перевірки особи покупця.
Використовуючи складні алгоритми для виявлення змін у звичайній діяльності власника картки, емітенти кредитних карток часто помічають шахрайські операції на рахунку власника картки, перш ніж власник картки про них навіть усвідомлює. Також фінансові установи зазвичай надсилають електронну пошту споживачам, які користуються їхніми онлайн-послугами, щоб повідомити, що їх платіжна адреса була змінена.
Споживачі, можливо, не зможуть запобігти шахрайству з COB, але вони можуть стежити за цим, регулярно переглядаючи виписки своїх банківських та кредитних карток та кредитні звіти. Шахрайство з COB навряд чи буде ефективним, якщо потерпілий регулярно переглядає свої акаунти в Інтернеті, де він може легко помітити шахрайські звинувачення.
Інша зміна адресних афери
Нещодавнє попередження споживачів від AARP нагадало читачам, що "кожен може зайти в будь-яке поштове відділення США та заповнити форму зміни адреси (COA) для перенаправлення вашої пошти. Ваші конфіденційні документи будуть доставлені на нову адресу, яку може обрати шахрай, щоб зібрати інформацію, необхідну для крадіжки вашої особи ».
Для шахрая це зробити дуже просто: все, що потрібно, це мати свою адресу та підробити ваш підпис. Дивно, але "Поштова служба США не вимагає ідентифікації", повідомляє AARP. "Натомість вам буде надіслано повідомлення, що підтверджує зміну адреси. Але це легко пропустити або проігнорувати. Якщо нічого не робити, зміна продовжується".
Група пропонує не викидати повідомлення з поштової служби США: "Після обробки запиту COA, USPS надсилає підтвердження про зміну адреси як на вашу, так і на адресу переадресації. Будьте обережні, щоб не помилитися з нею для небажаної пошти". Також важливо бути придивившись до відсутньої пошти, "якщо ви не отримуєте пошту на своє ім'я протягом декількох днів поспіль, зв’яжіться зі своїм поштовим відділенням, щоб визначити, чи стали ви жертвами", і будьте уважні в цілому.
"Регулярно перевіряйте свій кредитний рейтинг і переглядайте рахунки за кредитними картками на предмет незрозумілої діяльності", - пояснює AARP. "А якщо ви ще цього не зробите, заморожте свої кредитні звіти. Це основні завдання, які допоможуть захистити вас від фінансових шахрайств".
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.