Департамент відповідності

Що таке відділ відповідності?

Відділ відповідності гарантує, що бізнес дотримується зовнішніх правил та внутрішнього контролю. У секторі фінансових послуг відділи відповідності працюють над досягненням основних регуляторних цілей щодо захисту інвесторів та забезпечення того, щоб ринки були справедливими, ефективними та прозорими. Вони також прагнуть зменшити системний ризик та фінансові злочини.

Ці цілі покликані підтримувати довіру споживачів до фінансової системи. Організації з фінансових послуг також підпадають під дію регуляторних правил бізнесу, які регулюють рекламу, комунікацію з клієнтами, конфлікт інтересів, розуміння та придатність клієнтів, взаємодію з клієнтами, активи клієнта та гроші, а також порушення правил та помилки.

Розуміння відділу відповідності

Відділ відповідності, як правило, має п'ять областей відповідальності - ідентифікацію, запобігання, моніторинг та виявлення, вирішення та консультативні дії. Відділ відповідності ідентифікує ризики, з якими стикається організація, та радить, як їх уникнути чи вирішити. Він реалізує контроль для захисту організації від цих ризиків. Моніторинг відповідності та звіти про ефективність контролю в управлінні організаціями щодо ризику. Департамент також вирішує питання дотримання норм, коли вони виникають, та консультує бізнес щодо правил та контролю.

Співробітники відділу з питань дотримання норм зобов'язані своїм роботодавцем працювати з керівництвом та персоналом щодо виявлення та управління регуляторним ризиком. Їх мета - забезпечити організацію внутрішнього контролю, який адекватно вимірює та управляє ризиками, з якими вона стикається. Співробітники служби з питань дотримання надають внутрішньовиробничу послугу, яка ефективно підтримує сфери бізнесу у їхньому обов'язку виконувати відповідні закони та положення та внутрішні процедури. Відповідальний працівник, як правило, є генеральним радником компанії, але не завжди.

Галузеві регулятори санкціонують та контролюють правила дотримання через розслідування, збирання та обмін інформацією та накладення застосовних штрафних санкцій. Фактори, що використовуються для визначення ризику в організації, включають характер, різноманітність, складність, масштаб, обсяг та розмір її діяльності та операцій.

Департаменти з питань дотримання відіграють активну роль в управлінні ризиками та зменшенні фінансових злочинів.

Спеціальні міркування

Фінансова криза 2008 року призвела до посилення регуляторного контролю та регулювання. Це змусило організації фінансових служб збільшити роль відділу відповідності вимогам від консультативного до активного управління ризиками та моніторингу. Відповідність тепер забезпечує практичні перспективи щодо переведення нормативних актів в експлуатаційні вимоги.

Ця більш сильна культура ризику включає своєчасний обмін інформацією, швидку ескалацію виникаючих ризиків, а також готовність кинути виклик існуючій практиці. Ефективне виконання цих розширених обов'язків вимагає глибшого розуміння бізнесу та ділової практики. І структура відділу відповідності змінилася, щоб поєднувати покриття, що базується на бізнес-підрозділах, з більш широким, спільним досвідом по всій організації. Останні теми, які розглядаються відділами дотримання законодавства, включають ризик поведінки, Закон про секретність банків та протидії відмиванню грошей (BSA / AML), ризик субпідрядників та загальне управління культурою ризиків.

Ключові вивезення

• Відділ відповідності гарантує, що бізнес з фінансовими послугами дотримується зовнішніх правил та внутрішнього контролю.
• Він також визначає ризики, з якими стикається організація, та радить, як їх уникати чи вирішувати.
• Фінансова криза 2008 року призвела до посилення регуляторного контролю та регулювання, що призвело до того, що управління з питань дотримання норм перейшло від консультативної ролі до активного управління ризиками.

Вимоги до відділу відповідності

Якщо компанія має закордонні місця, вона повинна перекласти свої матеріали, що стосуються відповідності, на цю мову. Він також повинен звернутися до закордонних офісів щодо ефективності навчальних матеріалів компанії.

Також відділ відповідності повинен проводити навчання працівників. Слід також створити систему звітності про відповідність. Тобто в кодексі поведінки відділу відповідності має бути викладено процес для працівників.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Розуміння службовців з питань дотримання норм Відповідальний директор забезпечує, що компанія виконує свої зовнішні нормативні вимоги та внутрішню політику. докладніше Що таке боротьба з відмиванням грошей? Проти відмивання грошей відносяться до законів, нормативних актів та процедур, покликаних не допустити злочинців до маскування незаконно отриманих коштів як законних доходів. більше Департамент аудиту Департамент аудиту - це підрозділ компанії, який відповідає за оцінку бізнес-процедур, управління ризиками, функції контролю та управління. детальніше Як діють кодекси етики Кодекс етики - це посібник із принципів, розроблених для того, щоб допомогти професіоналам вести бізнес чесно та добросовісно. більше Визначення внутрішнього аудитора (ІА) Внутрішні аудитори (ІА) працюють у компаніях для надання незалежних та об'єктивних оцінок фінансової та операційної діяльності. більше Закон про банківську таємницю (BSA) Закон про банківську таємницю (BSA) - це федеральне законодавство, яке покликане запобігти використанню фінансових установ для відмивання злочинних доходів. більше Посилання партнерів