Контрольний список виконавця: 7 завдань перед їх смертю

Бути виконавцем нерухомості є великою відповідальністю і може бути непростим для непідготовлених. Декілька простих кроків, поки заповідач живе, полегшують роботу виконавця.

Ключові вивезення

• Один з поширених проблем, які багато виконавців не помічають: розпорошення особистих цінностей, які мають невелику фінансову цінність, але велику сентиментальну цінність.
• Якщо заповідач щороку веде електронний слід про маєток, виконавець матиме хороший знімок активів, коли це буде потрібно.
• Виконавець повинен мати запис про присутність спадкодавця в Інтернеті для деактивації рахунків.

1. Знати розташування заповіту та інші документи

Це очевидний і життєво важливий перший крок. Робота виконавця легша, якщо заповідач зберігає оригінали заповіту, діла, документи про товариство, страхові поліси чи інші важливі папери в узгодженому місці (в будинку чи в сейфі) і зберігає копії в резервному місці . Копії можуть зберігатися безпосередньо виконавцем або адвокатом заповідача.

Пам’ятайте, що доступ до сейфу може бути обмежений у разі смерті спадкодавця. Це корисно, якщо більш ніж одна особа була зареєстрована таким, що має доступ до скриньки, наприклад, подружжя.

2. Складіть майно та рахунки спільно, де це доречно

Якщо у спадкодавця є подружжя, вони, швидше за все, вважають за краще, щоб активи негайно надходили до вдови чи вдівця. Найпростіший спосіб забезпечити це: встановіть усі облікові записи як спільні та переконайтеся, що властивості та титри містяться в обох назвах (що також працює для підприємств, що займаються партнером). Це має додаткову перевагу зменшення розміру маєтку, доки обидві сторони не вмирають одночасно.

Виконавець також повинен заповідачем підтвердити, що правильний бенефіціар призначений для рахунків, які вимагають специфікації, таких як пенсії, пенсійні рахунки, страхові поліси тощо. Якщо спадкодавець пережив розлучення, повторно одружився, пережив дитину або пережив якусь подібну значущу подію, список бенефіціарів, ймовірно, потребує оновлення.

3. Запишіть уподобання заповідача

Чи хоче заповідач великого пробудження чи невеликої церемонії кремації? Чи є благодійні організації, які він або вона хоче підтримувати після того, як всі бенефіціари помирають? Ці уподобання повинні бути у письмовій формі та підписані заповідачем.

4. Створіть список володінь та призначте одержувачів

Один з поширених проблем, які багато виконавців не помічають: розпорошення особистих цінностей, які мають невелику фінансову цінність, але велику сентиментальну цінність. Працюючи з заповідачем, виконавець може створити приблизний проект списку для розсилки особистих речей, а також систему розповсюдження. Крім того, попросіть заповідача написати свої міркування щодо того, хто отримав який подарунок. Спільний доступ до списку із залученими може усунути проблеми.

Виконавець повинен заповідачем підтвердити, що правильний бенефіціар призначений для таких рахунків, як пенсії, пенсійні рахунки та страхові поліси.

Основна перевага роботи з цього списку полягає в тому, що виконавець може відстежувати подарунки, надані до смерті спадкодавця, оскільки багато людей починають розпорошувати особисті речі у віці. Люди з високою чистотою також часто дарують фінансові подарунки перед смертю. Організоване розповсюдження може полегшити роботу виконавця та допоможе врівноважити питання справедливості .

5. Складіть щорічний облік та оновлення графіка

Комп'ютери значно полегшили відстеження змін у рахунках та власності. Якщо заповідач щороку веде електронний слід про маєток, виконавець матиме хороший знімок активів, коли це буде потрібно. Цей електронний документ також скоротить час, витрачений на пошуки того золотого годинника, який заповідач подарував онуку, або відслідковував кошти, які нібито перебувають на порожньому інвестиційному рахунку.

6. Майте запечатаний документ онлайн-облікових записів

У цифрову епоху виконавець повинен також мати запис про наявність у заповідача онлайн (Facebook, Paypal, eBay тощо) для дезактивації облікових записів. Ці самі цілі можна досягти, якщо представити свідоцтво про смерть на багатьох вищезазначених або подібних сайтах, але документ спрощує роботу виконавця.

7. Знайте відповідних професіоналів

Виконавці повинні бути знайомі з бухгалтером, юристом та іншими професіоналами, які працює заповідачем. Вони можуть отримати додаткові поради, характерні для ситуації спадкодавця, такі як різноманітні товариства, складне володіння майном тощо.

Суть

Підготовка значно зменшить ускладнення бути виконавцем. Виконання вищезазначених кроків, поки заповідач ще живий, також допоможе переконатися, що виконавець виконує бажання заповідача. Заповідачі також можуть бути активними щодо налаштування таких процесів, щоб полегшити роботу виконавця.