Як розрахувати відсотковий прибуток або збитки від інвестицій

Дізнатися, як розрахувати відсотковий прибуток від своїх інвестицій, досить легко і є важливою частиною будь-якого інструментарію для інвесторів. Важливо стежити за своїм брокерським рахунком і розуміти, де ви перебуваєте у фінансовому плані - і це не складно. Все, що потрібно, - це трохи бухгалтерський облік, або простий калькулятор, або килимок паперу для виконання математики.

Розрахунок прибутку чи збитків від інвестицій

Визначення відсоткового прибутку чи втрати

1. Візьміть суму, яку ви отримали від інвестиції, і розділіть її на суму вкладеної. Щоб розрахувати прибуток, візьміть ціну, за яку ви продали інвестицію, і відніміть з неї ціну, яку ви спочатку заплатили за неї.
2. Тепер, коли ви отримаєте свій прибуток, розділіть прибуток на початкову суму інвестицій.
3. Нарешті, помножте свою відповідь на 100, щоб отримати відсоткову зміну інвестицій.

Якщо відсоток виявляється негативним, внаслідок того, що ринкова вартість нижча за балансову, ви втратили свої інвестиції. Якщо відсоток позитивний, внаслідок чого ринкова вартість перевищує балансову вартість, ви отримали прибуток від своїх інвестицій.

Ось як виглядає формула:

Процентний приріст інвестицій = Продана ціна - ціна придбання × 100 \ текст {Процентний приріст інвестицій} = \ frac {\ текст {Ціна продана} - \ текст {ціна покупки}} {\ текст {ціна придбання}} \ раз 100 відсоток інвестицій виграш = ціна придбанняЦіна продана - ціна придбання × 100

Як гіпотетичний приклад, уявіть, що якщо ви 18 травня 2016 року придбали 100 акцій Intel Corp. (INTC) @ 30 доларів / акцію, ваша загальна вартість інвестицій становить 3000 доларів. Якщо ви продали 100 акцій 17 травня 2017 року за 38 доларів США / акцію, ваша виручка від продажу склала б 3800 доларів США. Ваш реалізований прибуток може бути розрахований як ($ 3800 - $ 3000) / $ 3000 = 26, 67%. Крім того, ви можете обчислити свій прибуток, використовуючи ціну на одну акцію, яка виглядатиме так ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26, 67%.

Якщо ви просто хочете дізнатися, скільки збитків чи прибутку ви зробили досі, не продаючи, той самий процес працює, і ви можете використовувати поточну ринкову ціну замість проданої ціни, але обчислений прибуток (або збиток) буде нереалізований прибуток (або збиток).

Ця основна формула використовується щодня, щоб точно з’ясувати, скільки відсоткових процентних пунктів, акцій, процентних ставок тощо змінилися за певний проміжок часу. Наприклад, якщо промисловий середній показник Dow Jones (DJIA) відкриється в 24000, а сьогодні закриється в 24 480, то формула показала б, що зміна відсотка за день становила 2, 00% [(24, 480 - 24 000) / (24 000)].

Розподіл витрат і будь-якого доходу або розподілу

Інвестування не обходиться без витрат, і це має відображатися у розрахунку ваших відсоткових прибутків чи збитків. Вищенаведене є ілюстрацією розрахунку без витрат, таких як комісії та податки.

Щоб включити витрати, зменшіть прибуток (ринкова ціна - придбана ціна) на витрати на інвестування. Включивши ці витрати, ви отримаєте більш точне уявлення про свої прибутки чи збитки.

Крім того, якщо ваші інвестиції виплатили будь-який дохід або розподіл, наприклад, дивіденд, вам потрібно буде додати цю суму до суми прибутку.

Сігналы абмеркавання