Як отримати роботу на відповідність

Кілька років тому журнал The Wall Street Journal назвав посадовця службою відповідності найгарячішою роботою в Америці, що має сенс, враховуючи умови сучасного американського бізнес-середовища. Молоді працівники ростуть у віці Бюро захисту фінансових прав споживачів (CFPB), Регулюючого органу фінансової промисловості (FINRA) та боротьби з захистом навколишнього середовища (EPA).

Приплив нових та оновлених правил, положень та законів у сфері фінансових послуг, охорони здоров’я, телекомунікацій та інших секторів призвів до збільшення потреби в кваліфікованих, етичних особах і був помітно корисним для регуляторів та професіоналів з дотримання ризиків / дотримання правил, які побачили підвищення зарплати та нові можливості роботи. Бюро статистики праці США (BLS) передбачає, що окупація зросте на 8% до 2024 року.

Що стосується важливості та фінансового впливу, керівники з питань дотримання вимог належать до головних фінансових директорів (фінансових директорів) та головних керівників (виконавчих директорів) у деяких виконавчих колективах, оскільки належне середовище дотримання вимог підтримує дядька Сема і представляє помітну перевагу перед менш підготовленими конкуренти.

Все частіше це стосується фінансів. За даними BLS, у 2018 році найоплачуванішими галузями за виконання робочих місць були державне управління, кредит та управління.

Ключові вивезення

• Відповідальний працівник - одна з найгарячіших робочих місць в Америці.
• Вакансії з дотриманням вимог часто є у сфері фінансових послуг, охорони здоров'я та телекомунікацій.
• Службовцям з питань дотримання норм часто потрібні знання етичних практик у своїх галузях.
• Ступені інженерії, права та хімії, а також економіки, фінансів та менеджменту часто є частиною освіти відповідно до відповідності.

Описання роботи

Посади посадового персоналу або менеджера з дотримання правил доступні в безлічі галузей, але посадові обов'язки та відповідальність осіб, які займають посаду офіцера з питань відповідності, схожі. Основним обов'язком будь-якого службовця з питань дотримання норм є забезпечення того, щоб компанія працювала легально та етично, дотримуючись усіх застосовних галузевих норм. Цей робочий обов'язок починається з поглибленого аналізу діючих норм та етичних стандартів у певній галузі. Службовці з питань дотримання повинні розуміти, як тлумачити ці правила та як вони вписуються в господарські операції своїх компаній.

Окрім розуміння правових норм, службовці з питань дотримання норм повинні також добре знати знання етичних практик та стандартів у своїх галузях. Хоча існують норми, які складають теоретичну етичну поведінку в більшості секторів, на практиці етика часто залишається до тлумачення посадової особи або керівника з питань дотримання норм. Необхідність тлумачення етики робить вирішальним для відповідальних працівників, щоб зрозуміти основні цінності компанії, щоб вони могли встановити та впровадити стандартні процедури. Постійний перегляд етичних стандартів компанії є необхідною складовою роботи будь-якого працівника з питань дотримання норм.

Дотримання та етичні процедури

Службовці з питань дотримання інформації також обмінюються інформацією щодо дотримання правил поведінки та етичних процедур з керівництвом, працівниками та керівниками C-Suite. У галузях, де регуляторне навантаження є високим, співробітники з питань дотримання норм витрачають значну частину свого часу на розробку, вдосконалення та розповсюдження програм відповідності працівникам компанії. Наприклад, службовці з питань дотримання норм у галузі фінансових послуг зосереджують свою увагу на ініціативах протидії відмиванню коштів, включаючи постійні програми навчання та навчання, в яких детально описано, як працівники можуть дотримуватися загальних норм. Аналогічно, посадова особа, яка працює у медичному закладі, може приділити значну кількість часу на створення та розповсюдження навчальних програм, орієнтованих на розкриття та закони про конфіденційність для захисту пацієнтів закладу.

Відповідність та управління ризиками

Особи, які займають посади офіцера з питань дотримання норм, також несуть відповідальність за перегляд поточного та потенційного ризику, з яким стикається підприємство. Інформація про ризики, пов'язані з бізнесом або галуззю, передається керівникам високого рівня для встановлення внутрішнього контролю для мінімізації впливу. Службовець з питань дотримання правил повинен постійно переглядати ризики, з якими стикається організація, а також процедури, що застосовуються для зменшення цього ризику, щоб компанія була в змозі ефективно керувати нею.

Навички та кваліфікації

Взагалі кажучи, всі працівники з питань дотримання вимог потребують навичок аналітики, розслідування та прийняття рішень. З очевидних причин, найкраще, якщо у офіцера є певний досвід роботи в тій галузі, яку він має намір виконувати в якості відповідності.

Жоден два офіцери з питань дотримання правил не стикаються з однаковими проблемами, і характер роботи такий, що кожен офіцер стає вічним студентом: Зміни в регуляції відбуваються послідовно. Ступені інженерії, права та хімії - разом з економікою, фінансами та управлінням - великі надбання для відновлення відповідності. Тим, хто перебуває у фінансовому секторі, можливо, доведеться мати ліцензії на цінні папери (детальніше про це нижче); професійні сертифікати у відповідній галузі також є хорошим вибором.

Від 38320 до 109 650 дол

Діапазон заробітної плати для професій посадових осіб.

Рівень заробітної плати

Згідно зі статистикою BLS 2018 року, за останніми відомостями, доступними станом на цей час, щорічна зарплата за професії, що відповідають вимогам, коливається в межах від 38320 до 109 650 дол. США, а погодинна заробітна плата - від 18, 42 до 52, 72 дол. Більше шансів на те, що одержувач нижчих доходів на посаді офіцера з відповідності, має менший стаж роботи за минулий час або мати ступінь, не пов'язану безпосередньо з галуззю, в якій він працює. Працівник з більш високим доходом часто має значну посаду на посаді або здобув вищу ступінь у галузі бізнесу, бухгалтерського обліку, права та фінансів. Звичайно, ті, хто працює у великій установі, швидше отримують доступ до податкових пільг, що збільшують загальний компенсаційний пакет, при цьому керівники з питань дотримання норм володіють нарівні з іншими керівниками C-Suite.

Кар’єрні шляхи

Практично у всіх сферах роботи є відповідність, що може ускладнити підготовку до кар’єри. Наприклад, відповідальний працівник, який працює у HSBC або Wells Fargo, має зовсім інші обов'язки та освітні вимоги, ніж працівник відділу відповідності, який працює у Dow Chemical або Exxon Mobil.

Прагнучий фахівець із дотримання норм повинен визначити ті галузі, до яких він захоплюється, або він повинен розуміти практичні та регуляторні перешкоди для цих галузей.

Деякі галузі, такі як харчова, хімічна, медична допомога та фінанси, піддаються зростанню відділу відповідності. Однак більшість нових робочих місць для працівників, які відповідають за дотримання норм, надходять з державного сектору, а не з приватного бізнесу.

Кар'єра відповідності полягає не лише у фінансах. Робота також може бути в галузі охорони здоров'я та телекомунікацій.

Кар'єра відповідності державному сектору

За даними BLS, першими трьома роботодавцями з питань дотримання правил є федеральний уряд, уряди штатів та органи місцевого самоврядування. Насправді, в органах місцевого самоврядування (у тих, хто має позначення ОЕС) працює більше службовців з питань дотримання норм (28 560 станом на 2018 рік), ніж у приватних компаній та страхових перевізників (25 390), хоча і з меншою оплатою праці.

Незважаючи на те, що робочі місця у державному та місцевому секторі, як правило, мають менші стартові зарплати, ніж їхні приватні колеги, пільги та безпека робочих місць набагато кращі. Навіть держави з відносно низькими державними вигодами, такі як Колорадо та Міннесота, значно випереджають пакети середніх виплат з найкращими приватними роботодавцями. Також важко звільнитися з роботи в державному секторі, по суті додавши форму страхування по безробіттю. Тож, хоча подання заявки на роботу в державному секторі може бути громіздкою, вона все ще є хорошим варіантом для тих, хто зацікавлений у дотриманні правил.

Що таке фінансова відповідність?

Перш ніж детально розглянути питання про те, як стати відповідальним за відповідність вимогам фінансової фірми або членом команди з дотримання правил, важливо спочатку розібратися, що означає ця робота. Щоб було зрозуміло, обов'язки персоналу з дотримання правил залежать від фірми та посадової інструкції; однак наступні завдання, які зазвичай виконують відділи відповідності:

• Забезпечення того, що компанія дотримується норм мінімального чистого капіталу.
• Переконайтесь, що працівники дотримуються внутрішніх правил дотримання.
• Поле та розгляд скарг клієнтів.
• Ведення діалогу з регулюючими органами.
• Перегляд торгової діяльності та дискреційних рахунків та переконання, що інші керівники фірми дотримуються законів про цінні папери.
• Переконавшись, що фірма виконує закони про державні цінні папери.
• Забезпечення того, що всі працівники зареєстровані у власності та пройшли заняття з підвищення кваліфікації за потребою.
• Переконайтесь, що компанія дотримується всіх правил торгівлі та створення ринку.
• Представлення фірми або підготовка документації для арбітражних справ, які можуть бути розглянуті.

Кар'єра відповідності фінансовій галузі

Як було сказано вище, фінансова галузь є стиглим полем для тих, хто зацікавлений у кар'єрі, пов'язаній з дотриманням норм. Відділ відповідності банку, брокерської чи інвестиційної фірми працює над тим, щоб усі працівники та службовці відповідали не лише правилам Комісії з цінних паперів та бірж (SEC), а й нормам регулюючого органу фінансової галузі (FINRA).

Вимоги до навчання

Посада як посадова особа чи менеджер з питань дотримання норм зазвичай не вважається зайнятості початкового рівня. Ступінь бакалавра зазвичай є мінімальною вимогою, і деякі роботодавці можуть шукати вищу освіту, як, наприклад, юридичний ступінь або ступінь магістра ділового адміністрування (MBA), особливо, щоб отримати право на посаду вищого рівня.

Службовці з питань дотримання вимог в інших секторах мають можливість завершити Програму сертифікованого дотримання норм та етики (CCEP) через Товариство корпоративного дотримання та етики (SCCE). CCEP вимагає участі в інтенсивному попередньому курсі разом з успішним складанням іспиту. Подібні курси з питань призначення та сертифікації доступні через Асоціацію службовців з питань етики та відповідності (ECOA).

Виховні вимоги

У 1980-х роках для роботи у відділі відповідності було рідше вимагати чотирирічного бакалавра. Тоді велика кількість людей просто мала диплом середньої школи, і навіть якщо вони закінчили коледж, це часто не було ступеня фінансів. У той час ідея полягала в тому, щоб працівники навчалися на роботі.

Все це змінилося. Ступінь у галузі фінансів, менеджменту, бухгалтерського обліку, економіки чи права є обов'язковою, якщо ви хочете прийняти на роботу в будь-якій із фірм, що випинаються. Крім того, хоча це не є обов'язковим, ступінь магістра у галузі фінансів, бухгалтерського обліку чи економіки може допомогти виділити людину крім незліченних інших кандидатів, які мають ступінь бакалавра. Нарешті, ті, хто має юридичну освіту, часто мають конкуренцію, оскільки вони вже відчувають, як працює закон, що часто робить їх найкращими кандидатами у багато брокерських будинків.

Через Національний офіс регуляторних послуг (НРС) особи, які прагнуть просунутись у кар'єрі як посадові особи з питань фінансових послуг та інвестиційної індустрії, можуть заповнити сертифікати, що відповідають сертифікованому професіоналу. Ця вдосконалена програма сертифікації надає учасникам сучасний нормативний вміст, що стосується фінансових експертів, які працюють у відділах відповідності.

Що про ліцензії на цінні папери?

Фірма може вимагати, щоб її персонал відповідав за дотримання ліцензії. Фірмам зазвичай потрібно вимагати, щоб їх персонал відповідав на те, щоб скласти іспити на 7 і серію 63. Навчальна програма для цих іспитів на ліцензування дозволяє співробітникам органів з питань дотримання норм отримати хорошу основу та розуміння галузі цінних паперів.

До інших ліцензій, які фірма може спонсорувати відповідну особу, включають іспити 14, 26, 27 та 39 серії. Ці іспити вимагають розуміння правил чистого капіталу, правил управління муніципальними цінними паперами (MSRB), правил ведення рахунків клієнтів, наглядових ролей продажів та ведення обліку.

Досвід роботи

Команди з дотримання вимог періодично наймуть тих, хто працював в інших галузях чи аспектах галузі, таких як (брокерські) продажу та торгівля. Однак велика кількість тих, хто працює на підвищення рівня дотримання вимог, здається, має великий досвід роботи у сфері врегулювання торгівлі чи операцій. Значна кількість тих, хто працює в цій галузі, також має досвід бухгалтерського обліку або працював на великих фондових біржах або FINRA в якості польових аудиторів або екзаменаторів.

Крім того, багато компаній також будуть дивитись, чи мав кандидат раніше досвід роботи у фірмі подібних розмірів та росту. Цей досвід гарантує, що людина зможе впоратися з типом обов'язків і часто шаленим темпом, характерним для відділу відповідності. Характер роботи співробітника служби з питань дотримання норм на великій фірмі або на складі часто набагато більше пов'язаний з роботою офіцера з питань дотримання норм на меншій регіональній фірмі.

Сукупність навичок

Навіть якщо людина відповідає всім перерахованим вище вимогам і добре виглядає на папері, є певні набори навичок, які він або вона також повинен мати, щоб досягти успіху в галузі дотримання вимог. Наприклад:

• Люди повинні бути орієнтовані на деталі та мати можливість переглядати та аналізувати великі набори даних у короткому порядку.
• Оскільки співробітники з питань дотримання вимог зобов'язані переконатися, що компанія дотримується всіх правил FINRA, вони повинні бути в змозі розшифрувати інформацію (наприклад, детальну торгову діяльність) та бути в змозі визначити, чи відповідає особа та / або фірма.
• Персонал повинен відповідати інтимним знанням про інші завдання та функції, такі як продаж та торгівля (та правила, пов’язані з ними).

Суть

Усі особи, які дотримуються правил, повинні не дорікати. Тобто, щоб правильно виконати цю роботу, вони повинні підтримувати високий рівень доброчесності та слугувати прикладом для інших працівників компанії.