Запорука успіху на іспиті CFP

Більшість студентів, які склали іспит сертифікованого фінансового планувальника (CFP), погоджуються, що тематичні дослідження є найважчою і важливою частиною тесту.

Сам іспит триває шість годин з двома тригодинними сесіями, які мають між собою 40-хвилинну перерву. Екзамен складається з 170 запитань з множинним вибором, деякі з них спираються на тематичні дослідження чи сценарії. Це робить абсолютно необхідним, щоб студенти вміли аналізувати та міркувати через тематичні дослідження, щоб здати іспит. (Див. Також: Навчання для іспиту з CFP .)

Формат дослідження конкретного випадку

Приклади описують гіпотетичну ситуацію клієнта. Це може включати демографічну інформацію, в якій перераховані всі задіяні люди (як правило, родина чи бізнес або обидва), їх вік, стан фізичного та психічного здоров'я, а також будь-які конфліктні відносини або труднощі між кожним персонажем.

Часто ці дослідження включатимуть розлучення чи інший розрив у сім'ї, або ж є дитина, яка витрачає гроші, з якою треба боротися. Тематичне дослідження може також включати базову інформацію про рух грошових коштів та баланс, ви можете побачити всі особисті та комерційні активи та зобов'язання клієнта, доходи та витрати та всі види страхового покриття. Активи будуть надалі розбиті на інвестиційні та пенсійні рахунки клієнта, а книга доходу показуватиме норму прибутку кожної інвестиції.

Крім того, тематичне дослідження може пояснити розбиття майна, включаючи всі відповідні заповіти, трести та іншу юридичну документацію. Якщо є бізнес, інформація може включати його грошовий потік та баланс та загальний прогноз майбутнього бізнесу. Після цього прочитаного вам будуть задані питання, що стосуються представленої інформації.

Самостійних знань недостатньо

Екзамен на дошку CFP вимагає набагато більше, ніж просто ознайомлення з навчальним матеріалом. Студент також повинен вміти оцінювати, узагальнювати та правильно застосовувати ці знання, відповідаючи на запитання. Це стосується навіть питань, що не стосуються конкретного дослідження, але ці питання часто будуть зосереджені на одному конкретному питанні чи темі. Тематичні дослідження ефективно примушують студента активно визначати, яке правило або тема стосується інформації, представленої в інформаційному розбитті.

Питання, що стосуються конкретного випадку, часто не зосереджуються на певній темі, наприклад, запитання, чи мають право клієнти, представлені в дослідженні, внести свій внесок у Roth IRA. Питання, що стосуються конкретного випадку, часто змушують студента вивчати набагато ширші поняття, наприклад, чи є у клієнтського портфеля занадто великий ризик чи правильні види ризиків. Це означає бути достатньо ознайомленим із специфічними характеристиками кожної інвестиції чи видом інвестицій, щоб оцінити, чи то математично, так і за допомогою міркувань, заснованих на інвестиційному принципі, чи є портфель надійним чи потребує змін.

Це, звичайно, лише приклад. Студенту пропонується зробити кілька тривимірних оцінок подібного характеру у кожному конкретному випадку, що стосується всіх областей фінансів клієнта. Питання планування нерухомості може вимагати від студента проактивного ознайомлення з усіма різними типами заповітів та трестів і знати, які типи були б відповідними для клієнта в даній ситуації. Питання щодо страхування змусить студента здійснити однаковий вид оцінювання для всіх різних видів страхування, що здійснюються клієнтом. Питання щодо інвестицій та виходу на пенсію вимагатимуть оцінки загального фінансового стану клієнта.

Як я готуюся до цього?

Існує декілька способів покращити шанси на успіх на іспиті. Хоча будь-яка стратегія повинна починатися з розуміння формату та типу інформації, яка буде представлена ​​в дослідженнях, саме цього рідко буде достатньо для надання вам передумови, яку вам потрібно буде вміти ефективно міркувати за допомогою конкретних питань.

Кілька загальних стратегій окреслено наступним чином:

• Ретельно читайте тематичне дослідження: Наскільки очевидно, як здається ця пропозиція, перед тим, як спробувати відповісти на будь-яке питання, необхідно прочитати та оцінити все тематичне дослідження. Переважна більшість інформації, наданої в дослідженні, буде відповідати принаймні одному із заданих питань. Щоразу, коли подається розлучення чи інше сімейне питання, часто задаються питання щодо того, який тип довіри використовувати. Ретельна оцінка інформації балансу дослідження дозволить виявити, чи будуть податки на нерухомість ставати проблемою тощо. Навіть начебто нешкідлива інформація може дати критичні підказки, які можна використовувати для відповіді на запитання.
• Перейдіть до оглядової сесії: Один з найрозумніших кроків, який може зробити кожен студент, який здає іспит, - це підписатися на курси огляду. Ці курси часто допоможуть зібрати матеріал курсових робіт разом і витягнути з них більш незрозумілі теми. Найголовніше, що багато з цих оглядових курсів дадуть інструкції з перших вуст про те, як ефективно міркувати через кожне дослідження та виявити, які поняття дане дослідження вимагає від студента застосувати.
• Зробіть зразок іспиту: веб-сайт Ради CFP пропонує зразок іспиту, який ви можете скласти. Після того, як ви відповісте на запитання, ви також можете побачити зразкові відповіді.
• Не вводьте в це реальне життя : одна помилка, яку часто роблять недосвідчені студенти, - це запитати себе, що б вони зробили, якби сценарій, представлений у прикладі, був ситуацією в реальному житті. Це питання не може бути застосовано до тематичних досліджень. Рада CFP розробляє тематичні дослідження, щоб вимагати визнання конкретних академічних концепцій. Такий підхід змушує школяра перетравити матеріал, а потім правильно застосувати його. Наприклад, у конкретному випадку може виникнути питання щодо доцільності розподілу чиїхось активів. У реальному житті ви можете відчути, що розподіл просто добре, але для тестування вам потрібно буде усвідомити, що існують конкретні академічні критерії, які необхідно вирішити, наприклад, якщо портфель занадто зважений у певному секторі.

Висновок

Оскільки тематичні дослідження є найважчою частиною іспиту, вміння їх опанувати допоможе забезпечити успіх і на решті тесту. Студенти не повинні дозволяти собі залякати складність матеріалу, оскільки вони, швидше за все, зіткнуться з подібними ситуаціями у своїй кар’єрі. Навчання процесу міркувань, що стоять за навчанням, забезпечить студенту цінні міркування та досвід мислення, які потім можуть бути застосовані до їхніх реальних клієнтів.

Щоб дізнатись більше про підготовку до фінансових іспитів, перегляньте наш архів професійної освіти.