Заповідник Свободи
Раніше Liberty Reserve була компанією з Коста-Ріки, яка дозволяла людям надсилати та отримувати безпечні платежі, не розкриваючи їхні рахунки чи справжні особи. Liberty Reserve (LRs) були електронною валютою компанії, яку можна було конвертувати назад і назад між доларами США або євро. Очолюваний Артуром Будовським, який відмовився від свого американського громадянства, щоб створити нове життя в Коста-Ріці, компанія діяла з 2006-2013 років, поки влада не розібралася з цим, коли вони виявили, що це масова мільйонна справа з відмивання грошей.
Розуміння заповідника свободи
Клієнти використовували послугу онлайн-обміну Liberty Reserve для обробки платіжних операцій та додавання або зняття коштів зі своїх рахунків. Обліковий запис може бути налаштований просто з іменем та датою народження, обидві яких не потрібно було підтверджувати, та електронною адресою. Залишившись невеликим наглядом на міжнародні фінансові операції в Коста-Ріці, Liberty Reserve був вільний будувати бізнес з обміну грошей, де могли б відбуватися законні, хоч і нерегульовані, транзакції, а також там, де нелегальне відмивання грошей могло легко уникнути очей закону. Кожна плата за трансакцію становила 1% від обробленої суми або 2, 99 долара, залежно від того, що було менше. На своєму піку Liberty Reserve обслуговував понад мільйон клієнтів у всьому світі, в тому числі 200 000 в США та обробляв близько 12 мільйонів транзакцій на рік, що збагачувало Будовського та його соратників.
Закон "Патріоти" дозволив американським властям перейти до заповідника "Свобода", оскільки компанія здійснювала обробку доларів США за кордоном. Частина мандату Закону про патріот полягала в тому, щоб терористи не змогли використовувати USD для фінансування своєї діяльності. У 2013 році США захопили та закрили резерв Свободи, а через рік Будовського та ще декількох колишніх працівників резерву Свободи було заарештовано в Іспанії та екстрадовано до США, щоб зіткнутися із звинуваченням у змові на вчинення відмивання грошей. Спочатку Будовський не визнав вину за звинуваченням, але потім через кілька місяців змінив свою визнання винною на угоду з прокуратурою. Деякі колишні працівники підприємства отримали відносно легкі покарання та вироки. Натхненник Будовський, з іншого боку, був засуджений в 2016 році на 20 років ув’язнення.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.