Поради щодо входження у вашу брокерську фірму
Якщо ви хочете стати біржовим брокером, вибір правильної фірми стане надзвичайно важливим рішенням у вашій кар’єрі. Фірма, в якій ви працюєте, повинна відповідати не лише вашій особистості та трудовим звичкам, а й вашій інвестиційній філософії. З цією метою нижче наведено декілька факторів, які потенційні брокери або ті, хто має нещодавно розроблені ліцензії серії 7, повинні врахувати, перш ніж створювати книгу бізнесу на будь-якій фірмі.
ДИВІТЬСЯ: Банкір чи брокер: яка кар'єра підійде саме вам?
Корпоративна культура
Що стосується корпоративної культури, вам слід врахувати все, від дрес-коду на роботі до періодичності обов’язкових зустрічей та внутрішньої організації, до типів рахунків, які вам дозволять відкривати. У великих, великих іменних інвестиційних банках, таких як Goldman Sachs або Morgan Stanley, дрес-код буде досить формальним. Ці великі банки також схильні наголошувати на зборах з продажу та на продовженні навчальних сесій, що перевищують обов'язкові вимоги FINRA. Багато людей також мають мінімальні цілі продажів, які вам доведеться дотримуватися, якщо ви хочете залишитися в їхніх програмах для стажерів-посередників.
З іншого боку, менші, більш регіональні фірми трохи гнучкіші. Безумовно, вони також очікують, що їхній персонал з продажу буде дуже професійним, але, швидше за все, вони не будуть настільки строгими, як більші банки імен з точки зору зовнішності брокера чи торгових зустрічей. Крім того, вони більш сприятливі для того, щоб дозволяти обліковувати мами та поп-рахунки, тоді як великі будинки можуть попросити вас орієнтуватися лише на клієнтів високої чистої вартості, які мають 1 мільйон доларів або більше інвестиційних активів.
Вимоги щодо компенсації та розвідки
Брокер має набагато більше шансів відкрити новий рахунок у більшій фірмі завдяки визнанню імені. Однак, через накладні витрати, пов'язані з визнанням цього імені (включаючи обслуговування офісів з продажу, маркетингові бюджети та науково-дослідний персонал), виплати комісійних витрат часто нижчі, ніж у менших фірм. З іншого боку, менші фірми, як ті, що знаходяться на більшості головних вулиць Америки, часто можуть пропонувати своїм посередникам більш високі комісійні ставки.
Що стосується розвідки, то в таких компаніях, як Мерріл Лінч і JP Morgan, вам, мабуть, доведеться "посміхнутися і набрати". Іншими словами, під час створення книги ви, як очікується, будете сильно вдарятися по телефонах. З іншого боку, менші фірми зосереджуються більше на роботі в мережі та проведенні інвестиційних семінарів для отримання перспектив. Створення клієнтури є обов'язковим, тому ви вирішуєте, як би ви хотіли це зробити і які фірми підходять до вашого стилю продажу.
Типи та варіанти інвестицій
Великі інвестиційні фірми люблять бачити, що їх брокери вкладають певний відсоток своїх книг бізнесу в різні види інвестицій. Так, в деяких випадках брокери можуть виявити, що вони купують казначейські зобов'язання або корпоративні облігації для деяких своїх клієнтів, хотіли вони це чи ні. Іноді це трапляється тому, що інвестиційна фірма бере на себе ці угоди. Менші фірми, як правило, є більш гнучкими і, як правило, дозволяють розподілити активи на різні типи акцій або інші відповідні інвестиції. Вони також менш сфокусовані на формуванні корпоративних чи державних облігаційних позицій лише для залучення інвестиційного банківського бізнесу. Інша річ, яку слід врахувати, - це те, що великі фірми також відомі для висування акцій, які рекомендує їх науковий колектив, тоді як менші фірми іноді дозволяють своїм брокерам проводити власні дослідження.
SEE: Звіт про дослідження Червоні прапори
Можливість отримати початкові публічні пропозиції (IPO) має бути ще одним важливим фактором вашого рішення. Невеликі фірми, які не здійснюють андеррайтингу, зазвичай не мають доступу до початкових пропозицій акцій. З іншого боку, великі банки часто отримують перші тріщини в пропозиціях, а їхні брокери часто дають змогу продавати своїм клієнтам.
Щоб було зрозуміло, IPO підходять не для всіх інвесторів. Насправді багато брокерів будують величезну книгу бізнесу, не маючи доступу до початкової пропозиції. Однак брокерам може бути корисно мати цей інструмент під ременями. Зрештою, можливість отримати акції в IPO надзвичайно приваблива для клієнтів, і допоможе зареєстрованим представникам отримати нових клієнтів.
Чи справді ваші клієнти?
У більшості брокерських фірм облікові записи клієнтів, які ви відкриваєте, належать цій фірмі. Іншими словами, якщо ви виїжджаєте або вас звільняють, компанія веде ці рахунки. Крім того, у рамках вашого первинного трудового договору, ймовірно, вам доведеться підписати документ, який забороняє вам зв’язуватися з будь-яким із цих клієнтів протягом певного періоду часу, навіть після того, як ви розлучилися з фірмою. Деякі великі фірми також мають репутацію щодо витіснення старіших брокерів та ведення своїх рахунків. Хоча це може бути не звичайним явищем, це вам слід знати.
Більш дрібні фірми-мами можуть дозволити вам утримувати своїх клієнтів, якщо ви виходите, і їхні трудові договори, ймовірно, не будуть такими суворими. Це означає, що навіть якщо фірми-мами не дозволяють вам тримати своїх клієнтів після розлуки, вони можуть не заборонити вам контактувати з ними в дорозі. Це велика людина!
Суть
Є багато факторів, які слід враховувати, якщо ви хочете взяти участь у біржовому бізнесі. Перш ніж прийняти довгострокову посаду на фірмі, обов’язково виконайте домашнє завдання. Ви будете раді, що зробили!