Без обмежень готівкою
Що таке необмежена готівкаБез обмежених грошових коштів відноситься до грошових резервів, які не прив’язані до конкретного використання. Без обмежень готівкові кошти можна використовувати для будь-яких цілей, оскільки вони не призначені для конкретного використання та є надзвичайно ліквідними. Часто, щоб задовольнити боргові зобов’язання, фірмам доведеться підтримувати певний рівень готівки на своїх балансах - сума, що перевищує вимоги, називається необмеженою готівкою.
Без обмежень готівкові кошти є частиною ліквідних коштів організації. Ліквідні фонди організації включають грошові кошти з обмеженими коштами, необмежені грошові кошти, грошові еквіваленти, необмежені короткострокові інвестиції, плюс чиста короткострокова позикова спроможність.
НАРУШЕННЯ ВНИЗ необмежених грошових коштів
Грошові кошти та їх еквіваленти представляють гроші, які організація може витратити зараз, оскільки вони є активами, доступними для використання. Для того, щоб витратити більше за це, компанії доведеться взяти на себе більш високий рівень зобов’язань за допомогою запозичень, таких як позики або дебіторська заборгованість. Для деяких організацій з різною схемою руху грошових коштів, таких як неприбуток, необмежені грошові кошти можуть підтримувати активність навіть тоді, коли джерела фінансування припиняються.
Приклад необмежених грошових коштів
Наприклад, корпорація XYZ робить віджети. Нещодавно вони видали борг за залучення капіталу для нової преси віджетів. Угоди про заборгованість навколо нового випуску вказують, що корпорація XYZ повинна постійно зберігати готівку в розмірі 300 мільйонів доларів. Грошові кошти, визначені договором боргу, є обмеженими грошовими коштами. Готівкова корпорація XYZ має на книгах понад 300 мільйонів доларів, а крім того, що бере на себе інші проекти, є необмежені гроші.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.