Що радники можуть навчитися у надбагатших клієнтів

Інвестори з високою чистотою вимагають багато своїх фінансових радників. Зокрема, ультразаможні сподіваються отримати платформу повного обслуговування від своїх менеджерів із багатства. Все більше і більше вони шукають радників, які можуть запропонувати їм глобальні послуги з управління багатством, оскільки багато з них володіють великою кількістю багатства за межами США

Ключові вивезення

• Мільйонери до мільярдерів часто не встигають керувати своїми фінансовими імперіями та звертаються за порадами до радників, які спеціалізуються на високій вартості клієнтури.
• Багато заможних людей зберігають активи за кордоном, і тому виникають унікальні проблеми, щоб мінімізувати податки та мати локальну присутність, де б не зберігалися активи.
• Очікується, що перш за все, обслуговування на цьому рівні управління багатством буде якісним та реляційним.

Подумайте глобально, дійте локально

Щоб йти в ногу з цими вимогами, багато великих фірм з управління багатством прагнуть налагодити та розробити свій бізнес, щоб задовольнити унікальні потреби клієнтів, які мають активи за кордоном, але хочуть обслуговуватися на місцях. Група управління капіталом Deutsche Bank, зокрема, Deutsche Asset & Wealth Management виявила, що його надбагаті клієнти тепер вимагають доступу до різних відділів всередині інвестиційного банку, щоб доповнити послуги з управління багатством, які вони отримують, коли вони хочуть інвестувати кошти в США, Європу та Азію.

З безліччю нових фінансових консультантів, що виходять на ринок, брокерські фірми та банки вже не є твердинею в галузі управління багатством. Зареєстровані інвестиційні радники (RIA) тепер дають цим фірмам заробляти гроші, і це сприяло покращенню якості пропозицій галузі в цілому.

Стосовно викликів

Щоб випередити конкуренцію, потрібно зберегти високий талант. Це також означає переконатися, що ці топ-радники відповідають вимогам своїх клієнтів та бути в курсі постійно мінливого фінансового середовища . Виходячи з фінансової кризи, фінансові консультанти дізналися, що вони повинні бути більш уважними до потреб своїх клієнтів і більше зосереджуватися на побудові цих відносин, ніж будь-коли раніше.

Це тому, що клієнти з високою чистою вартістю сьогодні набагато більше поінформовані про ринки та послуги з управління грошима, ніж раніше. Тепер вони вимагають більше в плані рівня вишуканості, якого вони хочуть мати, і рівня довіри, яку вони готові передати в руки свого радника. Зважаючи на це, фірми, що займаються управлінням багатствами, також були б розумні триматися за своїх найталановитіших радників і продовжувати розвивати цей талант протягом багатьох років.

Розмір не все - сервіс, занадто

Більш великі дорадчі фірми можуть краще задовольнити потреби інвестора ультрависокої чистої вартості, ніж менші, бутикові фірми, оскільки вони мають різноманітні відділи, якими вони можуть користуватися, задовольняючи потреби своїх клієнтів. Але більший не завжди означає краще. Що важливіше для клієнтів - це послуги, які ці фірми можуть запропонувати, та доступ, який вони можуть надати до рішень щодо управління багатством.

В наші дні клієнти також вимагають більш радних відносин зі своїми радниками щодо багатства, і вони хочуть отримати більше консультацій з управління ризиками. Фінансова криза зробила багатьох клієнтів надвисокої чистої вартості більше зосередженими на збереженні їх багатства, ніж на створенні більшої кількості. Тим не менш, вони все ще є опортуністичними, коли справа стосується інвестицій. У відповідь деякі фірми зосередилися на створенні інвестиційних моделей, які швидко реагують на нові тенденції та зміни на ринку, а також задовольняють потреби найвибагливіших клієнтів фірми.

Підготовка до майбутнього зростання

У відповідь на зміну тенденцій у створенні багатства, Deutsche Bank прагне розвивати свій бізнес із управління багатствами на Західному узбережжі, а також розширювати послуги, які надає в енергетичному поясі країни. Також буде зосереджено увагу на покращенні розпізнавання своєї торгової марки в Північній та Південній Америці.

Суть

Фінансові консультанти, які обслуговують ультразаможних, повинні розглянути питання про розширення запропонованих ними рішень, покращення взаємовідносин між клієнтами та консультантами та пропонування глобальних послуг для кращого залучення та утримання клієнтів.