5 найкращих зареєстрованих інвестиційно-консультаційних фірм (RIA)

Зареєстровані інвестиційно-консультаційні фірми (RIA) можуть надавати клієнтам справді неупереджене управління активами та фінансовим плануванням. Це пояснюється тим, що вони не пов'язані з сторонніми постачальниками, такими як банки, брокери, страхові компанії чи інші організації, які можуть спотворити їх об'єктивний підхід, пропонуючи їм компенсацію за продаж своїх товарів чи послуг.

За даними, що варіюються від активів, що управляються, до розміру та досвіду їхніх консультаційних басейнів, журнал Barron оцінив їх як провідні фірми RIA у США за 2018 рік.

Топ RIAs

Edelman Financial Services - Розташована у Ферфаксі, штат Вірджинія, ця фірма має майже 22, 3 млрд. Доларів активів, що знаходяться в управлінні (AUM), і надає інвестиційні послуги, управління портфелем та освіту персональних фінансів. Фірма має команду з 163 радників, які обслуговують понад 37 000 клієнтів. Його засновник Рік Едельман тричі був названий головним незалежним фінансовим радником Баррона . Інвестиційний підхід фірми базується на наукових дослідженнях та поведінкових фінансах.

Фінансові радники United Capital - ця фірма в Ньюпорт-Біч, штат Каліфорнія, управляє 21, 5 мільярда доларів як для роздрібних, так і для інституційних клієнтів. 221 радник United Capital використовує сучасний підхід до фінансового планування та інвестицій, щоб дозволити своїм клієнтам насолоджуватися життям у сьогоденні, а не турбуватися про те, чи вистачить грошей на пенсію. За словами його засновника Джо Дюрана, зростання компанії можна пояснити закупівлями та партнерством з іншими фірмами RIA.

Mariner Wealth Advisors - Маючи понад 26 мільярдів доларів в АУМ, ця фірма знаходиться в штаті Канзас, але має місця по всій країні, включаючи Цинциннаті, Сан-Дієго, Нью-Йорк, Оклахома-Сіті, Форт-Лодердейл, Чикаго та Міннеаполіс. Компанія пропонує своїм клієнтам 14 890 клієнтів управління інвестиціями, послуги з виходу на пенсію, планування нерухомості, інституційний консалтинг, управління ризиками та податкові та бухгалтерські послуги.

Інвестиційні консультанти Moneta Group - Єдина фірма з Міссурі, що входить до топ-10, Moneta Group управляє приблизно 18, 5 мільярдів доларів для своїх клієнтів. Як і всі RIA у цьому списку, 95 радників цієї фірми є довіреними особами, а це означає, що вони зобов'язані ставити потреби своїх клієнтів перед своїми, і вони об'єднуються в команди обслуговування клієнтів, щоб дати своїм клієнтам менший бізнес відчувати. Їх послуги включають допомогу заможним сім'ям передати свої статки своїм спадкоємцям та улюбленим причинам, допомогти молодим людям з високою чистою вартістю створити план затриматися на своїх грошах та забезпечити пенсійне консультування для бізнесу.

Silvercrest Asset Management Group - штаб-квартира штату Нью-Йорк, ця фірма накопичила майже 21, 3 млрд доларів в АУМ і має 27 радників, які працюють в офісах у Нью-Йорку, Массачусетсі, Нью-Джерсі та Вірджинії. Фірма підтримує традиційні послуги, орієнтовані на клієнтів, що надаються банками в попередні роки, впроваджуючи сучасні теорії для створення різноманітних портфелів, які відповідають інвестиційним цілям клієнтів та толерантності до ризиків.

Суть

Це лише деякі провідні фірми з управління багатством Америки. Хоча багато хто з цих фірм обслуговують переважно клієнтів з високою чистою вартістю та інституціональних інвесторів як у неприбутковому, так і в некомерційному секторі, деякі з них також мають справу з клієнтами середнього або середнього класу. Кожна з цих фірм заслужила своє місце в цьому списку, надаючи надійні консультації та послуги з управління грошима, які дозволили клієнтам вирощувати свої статки та реалізовувати свої мрії.