Американські фонди проти групи Авангард: Яка різниця?

Американські фонди та The Vanguard Group - два найбільші менеджери пайових фондів у світі. Обидві компанії пишаються дослідженнями та орієнтованими на споживачів, хоча вони мають протилежні способи маркетингових коштів, забезпечуючи хороший прибуток. Усі порівняння прибутковості базуються на чистій вартості кожного фонду (NAV) станом на 10 березня 2019 року.

Ключові вивезення

• Американські фонди та The Vanguard Group - дві найбільші сім'ї взаємних фондів у світі.
• Американські фонди стягують фронтальні та зворотні навантаження та мають високі коефіцієнти витрат; Фонди Vanguard не завантажуються та мають низький коефіцієнт витрат.
• Продукцією американських фондів активно керують менеджери портфелів; Фонди авангарду управляються пасивно.

Американські фонди

Американські фонди - це підрозділ приватної групи Capital, який був заснований у 1931 р. Базируючись у Лос-Анджелесі, Capital Group є одинадцятим найбільшим розпорядником активів у країні, маючи 1, 87 трильйона доларів активів під управлінням (AUM) станом на березень 2019 року. Фонди пропонують вибір у складі власного капіталу, власного капіталу, розподілу активів та фондів з фіксованим доходом. Кошти для розподілу активів, спрямовані на конкретні пенсійні роки, є однією з найвищих рейтингів фірми. Кошти активно управляють менеджерами портфелів, які звертають увагу на цінність і підтримують низький рівень обороту.

Американські фонди не рекламують. Він продає свої кошти, компенсуючи комісійні традиційні брокери та фінансові консультанти. Для сплати цих комісій його кошти стягують комбінацію переднього навантаження, зворотного навантаження та більш високого коефіцієнта витрат. Акції класу A несуть максимальне навантаження на 5, 75 відсотка, що зменшує п’ятирічну віддачу щонайменше на 1 відсоток на рік.

Фонди авангарду

Vanguard Funds - це підрозділ групи Vanguard, що належить взаємно. Компанія Vanguard, заснована в 1975 році, базується в Valley Forge, штат Пенсільванія, і є другим за величиною розпорядником активів у країні, маючи понад 5, 3 трлн доларів в АУМ станом на березень 2019 року. Унікальна структура компанії робить акціонерів своїх пайових фондів фактичними власниками компанії.

Група Vanguard повертає всі потенційні прибутки до фондів у вигляді нижчих зборів за управління активами, надаючи їм найнижчі коефіцієнти витрат у галузі взаємних фондів.

Vanguard пропонує кошти в тому ж діапазоні класів активів, що і американські фонди. Усі пайові фонди Vanguard не завантажуються та не мають плати 12b-1. Фірма робить якусь рекламу, але не сплачує комісійні брокери чи фінансові консультанти, які рекомендують її кошти. Менеджери його портфелів застосовують пасивний підхід до управління інвестиціями. Багато коштів призначені для прямого відстеження конкретного ринкового індексу.

Приклад американських фондів проти групи «Авангард»

Щоб зрозуміти різницю у виконанні та доходності, ось порівняння фондів зростання, пропонованих як американськими фондами, так і The Vanguard Group.

Фонд зростання американських фондів Америки (AGTHX) - це акціонерний фонд з великим капіталом, який фокусується на зростанні капіталу. Менеджери портфоліо практикують активний підбір акцій. Коефіцієнт витрат у фонду становить 0, 62 відсотка та коефіцієнт оборотності - 28 відсотків. Його річна загальна віддача становить 17, 46 відсотка за три роки, 10, 62 відсотка за п’ять років та 16, 16 відсотка за 10 років.

Фонд інвесторів з індексу зростання Vanguard (VIGRX) також прагне зростання капіталу за рахунок інвестицій у акції з великим капіталом. Фонд відслідковує індекс великого зростання капіталу США CRSP, який включає акції, що становлять близько 85 відсотків загальної капіталізації американського фондового ринку. Коефіцієнт витрат у фонду становить 0, 17 відсотка та коефіцієнт оборотності - 11 відсотків. Він забезпечив інвесторам річну загальну віддачу в розмірі 16, 47 відсотка за три роки, 11, 09 відсотка за п’ять років і 17, 24 відсотка за 10 років.

Якщо враховано плату за продаж, цей збільшений прибуток для фонду індексу зростання Vanguard перевищує 0, 45 відсоткової різниці у співвідношенні витрат. Порівняння подібне в інших фондах активів.