eIDV (електронна перевірка посвідчення особи)
eIDV (Електронна перевірка ідентичності) - це використання публічних та приватних баз даних для швидкого підтвердження того, чи є людина тим, ким вони претендують. eIDV використовує особисту інформацію, таку як ім’я, дата народження, номер соціального страхування та адреса. Результатом спроби підтвердити особу може бути збіг, невідповідний або частковий збіг.
Порушення eIDV (електронна перевірка посвідчення особи)
eIDV використовується банками, брокерськими фірмами, фінансовими консультантами та бухгалтерами для мінімізації шахрайства та дотримання законів про клієнтів, законів про конфіденційність, законів щодо протидії відмиванню грошей та боротьби із фінансуванням законів про фінансування тероризму. eIDV також використовується страховими компаніями, урядами, роздрібними торговцями, казино, юристами, роботодавцями, рекрутерами та агентами з нерухомості, як частина їх належної ретельності.
eIDV (Електронна перевірка ідентичності), що використовується
Електронна перевірка посвідчення особи відповідає даних, наданих особою, таким як ім'я, дата народження, адреса та SSN, щодо різних баз даних, щоб визначити, чи є відповідність.
- Особисті документи, які можуть слугувати джерелами даних для служби перевірки, включають посвідчення водія, паспорти, свідоцтва про народження та посвідчення громадянства.
- У eIDV можуть використовуватися різні типи баз даних, як державних, так і власних, включаючи дані кредитних бюро, дані поліції та дані історії транспортних засобів.
- Дані, які можуть бути використані як джерела перевірки, включають зміну адресних даних, поштові дані, дані про власність на нерухомість, дані прямого маркетингу, дані кредитних бюро, дані про виборчі списки, дані комунальних послуг (наприклад, телефон, природний газ, електроенергія та / або послуга водопостачання) ), телекомунікаційні записи та державні дані (наприклад, посвідчення водія, паспорт, національний посвідчення та національні страхові номери).
Переваги eIDV (електронна перевірка ідентичності)
Незважаючи на наявність вартості, пов’язаної з підтвердженням особистості, вона може бути дешевшою у довгостроковій перспективі, щоб уникнути ведення бізнесу з особами, які претендують на те, що вони не є. Наприклад, eIDV може виявити потенційне шахрайство, якщо номер соціального страхування, наданий потенційним клієнтом, повернеться як належний до померлої особи. eIDV також може бути використаний для ідентифікації потенційних клієнтів, які перебувають у міжнародних списках спостереження, як осіб, які піддаються політичному впливу, у списках державних санкцій або підозрюваних чи засуджених за фінансові злочини.
eIDV можна використовувати не лише для перевірки нових клієнтів, але й для того, щоб бути в курсі існуючих клієнтів. Можливо, підприємствам потрібно буде дотримуватися різних процедур підтвердження клієнтів залежно від їх діяльності та країни, в якій вони працюють. Підприємства платять гроші за послуги eIDV на основі кількості та типів баз даних, що шукаються для підтвердження особи.
Щоб послуга eIDV була ефективною, вона повинна спиратися на найсучаснішу та якісну базу даних. Деякі бази даних можуть бути більш точними, ніж інші, залежно від того, оновлюються вони щодня, щотижня, щомісяця або щокварталу. Далі, успіх пошуку частково залежатиме від того, наскільки всебічна база даних. Навіть у найкращому випадку база даних може охоплювати лише близько 80% населення країни.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.