Формування інвестицій

Що таке інвестування у формули

Формулювання інвестицій - це метод інвестування, який жорстко дотримується встановленої теорії чи формули для визначення інвестиційної політики. Формулювання інвестицій може бути пов'язане з тим, як інвестор обробляє розподіл активів, інвестує кошти або цінні папери або вирішує, коли і скільки грошей інвестувати.

НАРУШЕННЯ ВНИЗУЧЕННЯ Формули інвестування

Формулювання інвестування займає більшість дискреційного прийняття рішень з інвестиційного процесу, що може зменшити стрес для інвесторів та допомогти їм автоматизувати свої стратегії; інвестори просто дотримуються правил або формули та інвестують відповідно. Недоліком використання формульного інвестування є неможливість адаптуватися до мінливих ринкових умов. Наприклад, в період надзвичайної нестабільності інвестор може досягти кращих результатів, зробивши дискреційне коригування своєї інвестиційної стратегії.

Інвестор повинен переконатися, що формула відповідає його / її толерантності до ризику, часовому горизонту та вимогам ліквідності, щоб вона була ефективною. Усереднення доларових витрат, реінвестування дивідендів та сходи - приклади простих стратегій інвестування формули.

Стратегії інвестування формули

• Усереднення вартості долара: Ця стратегія передбачає придбання фіксованої суми інвестицій в доларі за встановленим графіком, незалежно від ефективності інвестицій. Наприклад, інвестор може мати 12 000 доларів для інвестування в акції і вирішує вкласти 1000 доларів у перший день кожного місяця протягом наступних 12 місяців. Усереднення вартості доларів може допомогти інвесторам зібрати свої портфелі детально, додавши невеликі суми грошей за послідовні часові рамки. (Докладніше див. Плюси і мінуси усереднення вартості долара .)
• Реінвестування дивідендів: інвестори можуть створити план реінвестування дивідендів (DRIP) для реінвестування дивідендів для придбання додаткових акцій. Ця стратегія має перевагу у складі багатства, забезпечуючи компанію, яка інвестує в виплату постійних дивідендів. Наприклад, припустимо, що акції інвестора платять щорічну дохідність у розмірі 5%, а його акціонерний холдинг має вартість 10 000 доларів. Після першого року інвестор реінвестує дивіденд у розмірі 500 доларів і тепер має акції в розмірі 10 500 доларів. Після другого року інвестор реінвестує дивіденд в розмірі 525 доларів і має акції в розмірі 11 025 доларів. Ефект ущільнення триває до тих пір, поки інвестор продовжує реінвестувати дивіденди. Цей приклад передбачає, що ціна акцій залишалася незмінною протягом дворічного періоду.
• Сходи: Інвестори використовують цю стратегію для інвестицій з фіксованим доходом, таких як облігації. Інвестори купують портфель облігацій з різними термінами погашення. Позначаючи строки погашення, короткострокові облігації компенсують мінливість довгострокових облігацій. Грошові кошти, отримані від погашення облігацій, потім використовуються для придбання додаткових облігацій для збереження визначеної структури. (Для подальшого читання дивіться: Підвищення повернення облігацій за допомогою сходів .)

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Дізнайтеся про складне сполучення - це процес, коли прибуток від активу, або від приросту капіталу, або від відсотків, реінвестується для отримання додаткового прибутку з часом. детальніше Ваш SIP DRIP? Використання систематичних планів реінвестування інвестицій / дивідендів Систематичний інвестиційний план передбачає регулярне введення постійної суми грошей в інвестиції, щоб скористатись усередненням витрат у доларах. більше Середньозважений строк погашення (WAM) Середньозважений термін погашення - це середній час до погашення цінних паперів портфеля, зважений пропорційно сумі, вкладеній у портфель. більше зростання та доходи: чи збалансований фонд найкращий для обох світів? Збалансовані фонди - це взаємні фонди, які вкладають гроші в класи активів, суміш акцій, облігацій та інших цінних паперів з низьким та середнім рівнем ризику. Їх запаси збалансовані між власним капіталом і боргом, їх мета між зростанням і доходом. докладніше Що говорить сукупний прибуток про ефективність акцій? Виражений у відсотках, сукупний прибуток - це загальна зміна ціни інвестиції протягом встановленого періоду часу. Як сукупна цифра, вона відрізняється від складної віддачі, річної норми. детальніше Визначення основ вартості Основа вартості - це первісна вартість активу для цілей оподаткування, скоригована на розбиття акцій, дивіденди та повернення розподілу капіталу. більше Партнерські посилання