До участі мають приєднатися чотири фінансові консультанти професійних асоціацій

Фінансові консультанти, які шукають професійну підтримку за межами власного бізнесу, можуть приєднатися до однієї або декількох ключових організацій, що займаються подальшим фінансовим плануванням у різних можливостях, таких як планування на основі плати, загальні фінансові послуги та страхові продажі.

Хоча приєднуватися до них не обов’язково, членство у кожній великій професійній асоціації має ряд переваг, які можуть допомогти радникам розвивати свою практику. Ось чотири впливові організації, пов'язані з фінансовим плануванням:

Ключові вивезення

• Вступ до професійної асоціації може допомогти залучити галузеву підтримку, якісну мережу, постійну освіту та потенційні результати.
• У галузі фінансових послуг існує кілька національних та регіональних асоціацій, до яких радники можуть розглянути питання про приєднання.
• FPA, NAIFA, NAPFA та Товариство фахівців з фінансових послуг - це лише чотири найповажніші асоціації, про які ми говоримо в черзі нижче.

Асоціація фінансового планування (FPA)

Ця група вважає себе остаточною асоціацією для сертифікованих фінансових планувальників (CFP®). Заснований у 2000 році шляхом об'єднання Інституту сертифікованих фінансових планувальників (МКФП) та Міжнародної асоціації фінансового планування (МАФП), він присвячений розширенню довіри до CFP® та професії фінансового планування в цілому. Асоціація фінансового планування (FPA) запустила новий веб-сайт для споживачів, який розроблений для того, щоб навчити користувачів цінності фінансового планування та конкретних шляхів, яким це може принести їм користь. На сайті є кілька інтерактивних інструментів, серед яких навчальні посібники, статті та інша література, подкасти, пошукова система для фінансових планувальників та багато іншого.

Професійні члени мають доступ до безлічі переваг та інструментів, які можуть допомогти їм розвивати свій бізнес та ставати кращими радниками. Після нападу 11 вересня ця група створила Національний центр підтримки планування, де члени FPA пропонують промоно фінансове планування жертв терактів та інших видів катастроф.

Національна асоціація страхових та фінансових консультантів (NAIFA)

Заснована в 1890 році, ця організація є на сьогодні найстарішим професійним фінансовим консультативним об'єднанням, яке існувало сьогодні. NAIFA спрямована на надання професійної та законодавчої підтримки страховим працівникам, спеціалістам з виплат та фінансовим консультантам. Ця організація визнає найважливішу роль, яку відіграє страхування у фінансовому плануванні, і прагне до вдосконалення страхової галузі шляхом сприяння етичній поведінці серед її членів, а також допомагаючи своїм членам підвищити їхні навички та рівень освіти в бізнесі.

До складу групи входять страхові агенти, фінансові консультанти, багатолітні агенти, спеціалісти з медичного страхування та спеціалісти з виплат працівникам, як невідомі, так і незалежні фінансові консультанти, ті, що є новими для бізнесу, лідери галузі та всі, хто знаходиться між ними.

Національна асоціація персональних фінансових радників (NAPFA)

На відміну від FPA або NAIFA, які обидва працюють з кількома різними типами радників, використовуючи різні типи платформ, такі як брокери-дилери, незалежні маркетингові організації або зареєстровані інвестиційно-консультаційні фірми (RIAs), Національна асоціація персональних фінансових радників (NAPFA) ) створено виключно на користь фінансових планувальників, які стягують плату за послуги планування та не отримують жодних комісійних комісій.

Професійні повноваження, такі як CFP® або Chartered Life Underwriter (CLU), не потрібні для членства, але члени повинні щорічно підписувати та дотримуватися суворої довіреної присяги. Існує також етичний кодекс, який вимагає повного розкриття будь-яких можливих конфліктів інтересів для клієнтів.

Згідно з веб-сайтом організації, зазначені значення NAPFA:

• Бути маяком для незалежних, об’єктивних фінансових порад для людей та сімей.
• Бути чемпіоном фінансових послуг, що надаються в інтересах суспільства.
• Бути стандартним носієм для нової професії фінансового планування.

Товариство професіоналів фінансових служб

Товариство професіоналів фінансових служб (Товариство спеціалістів з фінансових послуг) - друге найстаріше професійне об'єднання з фінансових послуг, засноване в 1928 році першим випускним класом Американського коледжу в Бріні Маур, штат Пенсильванія. Сьогодні він налічує понад 11 000 членів у 150 главах по всій країні.

Ця група є єдиною, яка вимагає, щоб усі члени мали чинні дані, такі як CFP, CLU або Chartered Financial Consultant (ChFC). Він також має кодекс професійної поведінки, а також твердження про різноманітність. Товариство FSP має багатодисциплінарну спільноту фінансових професіоналів, включаючи CPA, адвокатів, страхових експертів та фінансових радників з усіх дисциплін.

Суть

Хоча ці чотири організації аж ніяк не є єдиними асоціаціями, доступними для професіоналів фінансових послуг, вони є одними з найбільш шанованих та відомих сьогодні в галузі. Кожен з них має місцеві глави, які регулярно збираються та спонсорують місцеві заходи. Щоб знайти розділ біля себе, відвідайте веб-сайт кожної асоціації для отримання додаткової інформації.