Як стягуються комісії ETF?

Плата за управління інвестиціями за біржові фонди (ETF) та пайові фонди стягується ETF або фондовою компанією, і щодня регулюється чиста вартість активів (NAV) фонду. Ці збори за управління ніколи не відображаються безпосередньо в будь-яких виписках інвесторів, і їх компанія здійснює у власних силах.

Плата за ETF

Кожен день компанія ETF відчуває такі витрати, як зарплата, комунальні та дослідницькі витрати. Чисті валові активи фонду коригуються вниз за рахунок цих щоденних витрат для надходження до НАЗВ. Деякі згладжування в бухгалтерії фонду можуть мати місце для вирівнювання цих витрат у часі, але загальна заявлена ​​плата за управління інвестиціями знімається з НАЗ як можна рівномірніше.

Припустимо, ETF має вказаний річний коефіцієнт витрат 0, 75%. При інвестиції в розмірі 50 000 доларів очікувані витрати, які будуть сплачені протягом року, становлять 375 доларів. Якщо ETF повернув рівно 0% за рік, інвестор повільно побачив би, що його 50 000 доларів рухаються до вартості $ 49 625 протягом року. Чистий прибуток, який інвестор отримує від ETF, базується на загальній віддачі, яку фактично отримав фонд за вирахуванням зазначеного коефіцієнта витрат. Наприклад, якщо ETF чудово відстежує індекс Standard and Poor's 500, а сам індекс минулого року повернувся на 15%, інвестор побачить, що його ETF збільшився на 14, 25%. Це загальна віддача мінус зазначений коефіцієнт витрат.