Як стати витонченим інвестором

Ах, як ми заздримо тому класу людей, які відомі як витончені інвестори - ті, хто може потрапити на інвестиційні угоди, яких ми просто смертні ніколи не бачимо, завдяки їх чистій вартості чи доходу.

Але не плутайте "витонченість" з "розумністю" - освіта має вирішальне значення. Існує незліченна кількість випадків, коли складних інвесторів вводять в оману. Просто запитайте тих, хто ще в 2007 році вклав кошти в синтетичне зобов'язання, забезпечене заставою (CDO), запропоноване Goldman Sachs (GS), - і спільно втратив на ньому близько 1 мільярда доларів, коли стався крах додаткового періоду.

Хоча згодом Голдман визнав, що не в змозі розкрити важливу інформацію про інвестиції (як, наприклад, той факт, що основний хедж-фонд, який допоміг забрати цінні папери, зайняв коротку позицію), ймовірно, що багато хто з тих, хто купував, не зробив цього дійсно це розумію, все одно.

Ось чому фінансова освіта та знання є, мабуть, найефективнішими інструментами для підвищення прибутковості та зниження ризику. І вони вкрай необхідні для уникнення згубних втрат. Ось як стати витонченим інвестором, не в офіційному розумінні того, щоб мати змогу тримати інвестиції на невизначений термін або зазнати тотальної втрати основної суми інвестицій, але в сенсі навчитися отримувати найкращі гроші зі своїх грошей та з інвестиційної галузі, є основоположним.

Що таке "складний інвестор"?

У сенсі, що використовується тут, ми маємо на увазі того, хто має достатній досвід інвестування та безпосередньо відповідні знання для зважування потенційних ризиків та переваг інвестиційної можливості. Іншими словами, людина щиро розуміє, що їм потрібно і чого хоче, і що отримує від продавця.

Як мінімум, такі інвестори забезпечать, щоб їх портфелі були достатньо диверсифікованими, регулярно контролювались і що покупка відбувається, коли ринки відносно низькі, а продажі, коли вони високі. Інвестори, які не дотримуються цих трьох основних принципів, не є складними.

Хороші способи підвищити вашу вишуканість

Майте на увазі, що інформацію, яку надає галузь, часто важко зрозуміти, а іноді і навмисно. Випадок Голдмана Сакса показав, наскільки реальною може бути ця небезпека, завдяки асиметрії інформації. Трохи фінансових знань може бути небезпечною справою, тому знайдіть час, щоб детально прочитати всі документи та договори. Якщо вони занадто довгі і складні, попросіть продавця чіткого резюме або навіть заплатіть у юриста, щоб перевірити його. Можливо, найкраще уникати деяких продуктів просто через їх складність та непрозорість.

Будьте дисципліновані і приділяйте певну кількість часу не тільки керуванню своїми грошима, але і тим, щоб бути в курсі поточних подій. Принаймні раз на тиждень вам слід ознайомитися з фінансовими сторінками газети чи Інтернету. Ви також можете підписатися на різні інформаційні бюлетені та журнали. Визначте пріоритет. Вирішіть, що скуповувати, що детально читати і що зберігати на майбутнє.

Прийняти міждисциплінарний та багатогранний підхід до виховання себе. Намалюйте якомога більше безлічі наявних ресурсів. Не покладайтеся лише на Інтернет, а використовуйте книги, журнали, газети, радіо, телебачення та особисті контакти. Крім того, майте на увазі, що інвестиційний всесвіт розпливається на багато сфер, включаючи політику, психологію, соціологію, навколишнє середовище та право.

Будьте в курсі власних обмежень

Це стосується вашої попередньої освіти та досвіду, часу, інтересів та мотивації. Нові речі завжди виходять на ринок, тому час і зобов'язання тривають. Будьте чесні з самим собою щодо всіх перерахованих вище факторів.

Відповідно, якщо у вас є інші люди, які керують вашими грошима, переконайтесь, що ви регулярно зустрічаєтесь з ними та матимете достатньо часу, щоб з ними змістовно та двосторонньо спілкуватися. Навіть витонченим інвесторам потрібні хороші та продуктивні відносини на інтерфейсі людина / гроші. Дійсно, це вагома причина не перебирати за борт з інтернет-інвестиціями.

Делегуйте всі відповідні дії потрібним людям. Дещо іронічно, один з найважливіших елементів вишуканості інвестицій - це знати те, чого ви не знаєте.

Суть

Існує багато непорозумінь щодо того, хто насправді є складним інвестором. Справжня витонченість тягне за собою суміш знань, розуміння та досвіду. Але це не зменшує відповідальність продавців чітко пояснювати, що вони обіцяють, і робити саме це.

Крім того, світ грошей постійно змінюється, тому ваші знання потрібно постійно оновлювати. Підводячи підсумок, хитрість справжньої витонченості полягає в тому, щоб керувати загальним інвестиційним процесом оптимально, а не намагатися знати це все.