Якщо їх спіймали, які наслідки має відмивання грошей для бізнесу?

Відмивання грошей - це багатомільярдна галузь, яка впливає на законні інтереси бізнесу, ускладнюючи чесний бізнес конкурувати на ринку, оскільки відмивачі грошей часто надають товари чи послуги менше ринкової вартості. Якщо фінансова установа чи бізнес також регулюються урядом, відмивання грошей або неприйняття розумної політики щодо протидії відмиванню може призвести до анулювання бізнес-статуту або державних ліцензій.

Підприємства, які асоціюються з людьми, країнами чи організаціями, які відмивають гроші, також стикаються з можливістю штрафу. ING, Королівський банк Шотландії, Barclays та Lloyds Banking Group - усі серед установ, які були оштрафовані за участь у операціях, пов'язаних з відмиванням грошей у таких країнах, як Іран, Лівія та Судан.

Відмивання грошей - це злочин, визначений як процес створення ілюзії, що велика кількість грошей, отриманих від тяжких злочинів, фактично походить від законного джерела. Відмивання часто робиться через злочини, такі як торгівля наркотиками або терористична діяльність. За оцінками, щорічно відмивається понад 500 мільярдів доларів.

Міжнародний банк HSBC також був оштрафований за невиконання належних заходів проти відмивання грошей. За даними федерального уряду Сполучених Штатів, HSBC був винним в тому, що його мексиканський підрозділ мало або взагалі не здійснював нагляд за транзакціями, які включали надання послуг з відмивання грошей різним наркокартелям, пов’язаним із масовим переміщенням готівки з мексиканського підрозділу HSBC до США. Уряд стверджує, що HSBC не вдалося вести належну документацію в рамках заходів протидії протидії відмиванню коштів. Сюди входить величезне відставання непереглянутих облікових записів та невдача HSBC подати звіти про підозрілу діяльність (SARs).

Після багаторічного розслідування HSBC федеральний уряд вказав, що установа не виконала закони про банківську діяльність США, і, отже, піддала США мексиканські гроші з наркотиками, підозрілі дорожні чеки та корпорації акцій на пред'явника.

Такі корпорації, як HSBC, підпадають під дію кількох федеральних законів, які прагнуть запобігти відмиванню грошей. До них відносяться Закон про банківську таємницю, Закон про торгівлю із ворогом та заголовок ІІІ Закону про патріоти, який називається "Міжнародний закон про боротьбу з відмиванням грошей та фінансовий антитерористичний акт 2001 року".

Заголовок III спрямований на запобігання експлуатації американської фінансової системи сторонами, підозрюваними у тероризмі, фінансуванні тероризму та відмиванні грошей. Закон накладає суворі вимоги до ведення бухгалтерського обліку, а також уповноважує секретаря Міністерства фінансів США розробити нормативні акти, які заохочують кращу комунікацію між фінансовими установами з метою ускладнення відмивачам грошей приховувати свої посвідчення особи. Казначейство також може зупинити злиття двох банківських установ, якщо в обох суб'єктів господарювання не було встановлено належних процедур протидії відмиванню грошей.

Асоціація сертифікованих фахівців з протидії відмиванню грошей (ACAMS) пропонує сертифікацію для фахівців з протидії відмиванню коштів, відомих як сертифіковані спеціалісти з протидії відмиванню грошей (CAMS). Вимоги до отримання сертифікації CAMS включають отримання 40 кваліфікаційних балів на основі освіти, досвіду роботи та складання іспиту CAMS. Професіонали, які отримують сертифікацію CAMS, можуть працювати менеджерами з дотримання правил посередництва, співробітниками Закону про секретність банку, керівниками підрозділів фінансової розвідки, аналітиками нагляду та аналітиками розслідувань фінансових злочинів.