Депозитарій реєстрації інвестиційних радників (IARD)
Депозитарій реєстрації інвестиційних радників (IARD) - це електронна система, за допомогою якої інвестиційні радники реєструються і подають необхідні звіти та розкриття у Федеральну комісію з цінних паперів та бірж США (SEC) та на державних регуляторах.
Розуміння депозитарію реєстрації радників інвестицій (IARD)
IARD зберігає інформацію про понад 260 000 консультантів з інвестицій. Метою депозитарію є вдосконалення моніторингу та регулювання інвестиційних консультантів та надання професійної інформації про них доступною для громадськості.
SEC та Асоціація адміністраторів цінних паперів у Північній Америці спонсорують IARD, тоді як Орган регулювання фінансової промисловості (FINRA) розробляє, функціонує та підтримує систему. SEC регулює радників, чиї активи в управлінні перевищують 1 мільйон доларів, тоді як державні регулятори, як правило, наглядають за радниками, які керують меншою кількістю активів.
Інвестиційні радники використовують IARD для подання своєї Уніфікованої заяви на реєстрацію інвестиційного радника, відомої як форма ADV, яка офіційно реєструє їх як інвестиційних радників. Вони також використовують його для щорічної реєстрації та поновлення, а також для оплати та оформлення форми. Представники інвестиційних радників також реєструються через IARD. Інвестиційний радник, який бажає вийти з деяких або всіх юрисдикцій, в яких вони зареєстровані, повинен використовувати IARD для подання форми ADV-W. IARD схожа на систему центрального депозитарію, через яку повинні пройти реєстрацію брокери та агенти, перш ніж вони зможуть вести бізнес у своїй професії.
Як громадськість може використовувати IARD
Форма ADV містить ключову інформацію, яка може бути корисною для представників громадськості, у яких можуть виникнути запитання щодо інвестиційного радника, з яким вони розглядають справу. Подання форми ADV, яке здійснюють інвестиційні радники через IARD, доступне для громадськості через веб-сайт щодо публічного оприлюднення інвестиційного радника. Там представники громадськості можуть переконатися, що інвестиційний радник, з яким вони працюють, насправді зареєстрований та є надійним. Ця перевірка є важливим кроком для всіх, хто працює з консультантом з інвестицій.
Інформація, що підтримується IARD, також може допомогти людям визначитися, чи має інвестиційний радник, з яким вони працюють, мати дані та досвід, що відповідає їх стандартам та очікуванням. Інформація, доступна громадськості, включає професіональний досвід консультанта, такий як історія зайнятості, професійні позначення, складені іспити в галузі та інша ділова діяльність. Така інформація, як, наскільки вони зареєстровані в їхній поточній фірмі, та які фірми вони раніше були зареєстровані, також є. Громадськість також може побачити, чи був радник коли-небудь дисциплінарним чи відстороненим, чи ключовий персонал радника коли-небудь стикався з дисципліною.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.