Інвестиційний аналітик
Інвестиційний аналітик - це фінансовий професіонал, що має досвід оцінки фінансової та інвестиційної інформації, як правило, для здійснення рекомендацій щодо купівлі, продажу та проведення цінних паперів. Брокерські фірми, консультанти з інвестицій та компанії, що займаються взаємними фондами, наймають інвестиційних аналітиків для підготовки інвестиційних досліджень для різних цілей.
Найпрестижніша сертифікація, яку може отримати інвестиційний аналітик, - це Chartered Financial Analyst (CFA). Їм часто доводиться використовувати різноманітні формули та засоби для ідентифікації інформації.
Ключові вивезення
- Інвестиційний аналітик - це фінансовий професіонал, який має досвід оцінки фінансової та інвестиційної інформації.
- Аналітики, які купують покупці, працюють для керівників фондів у брокерах взаємних фондів та фінансових консультаційних фірм та визначають інвестиційні можливості для їх фірми.
- Аналітики власного капіталу, які продають, часто працюють у великих інвестиційних банках і видають рекомендації щодо купівлі, продажу та проведення, а також для конкретних досліджень.
Основи бути інвестиційним аналітиком
Інвестиційний аналітик досліджує економічні умови, інформацію про компанії та тенденції на ринку для визначення рекомендацій бізнесу, сектору та галузі щодо купівлі чи продажу акцій або пайових фондів. Фондовий аналітик постійно інформується про зміни у своїй галузі та створює фінансові моделі, що оцінюють майбутні результати для компаній та економіки. Аналітик оцінює історичні та перспективні фінансові дані, як правило, за допомогою передових фінансових моделей. Вони вивчають та включають дослідження економічних та ділових тенденцій для конкретної галузі, географічного регіону чи виду продукції.
Інвестиційні аналітики в основному бувають двох типів: аналітики, що купують сторону, і аналітики з боку продажу. Аналітики, що купують покупців, працюють для менеджерів фондів у брокерах взаємних фондів та фінансових консультаційних фірм. Вони досліджують компанії в портфелях своїх роботодавців, а також інші компанії, які можуть представляти вигідні інвестиційні можливості. На основі цього дослідження вони готують звіти, що пропонують керівництву рекомендації щодо купівлі та продажу.
Аналітики власного капіталу, які продають, часто працюють у великих інвестиційних банках, таких як Goldman Sachs. Їх робота передбачає вивчення фінансових основ компаній, які банк розглядає, щоб оприлюднити та визначити, які з них мають найсильніший потенціал для отримання прибутку.
Для фінансових аналітиків, які прагнуть, одне з найважливіших рішень - чи спеціалізуватися як аналітик власного капіталу, чи шукати іншу нішу під ширшим парасолькою фінансового аналізу. Наступне порівняння пояснює деякі тонкі відмінності між кар'єрою фінансового аналітика та аналітика власного капіталу.
76 383 дол
Середня базова оплата інвестиційного аналітика в США в 2019 році, повідомляє glassdoor.com
Освіта аналітиків
Студент бакалавра, як правило, спеціалізується у галузі фінансів, інформатики, біології, фізики чи інженерії та проходить курси з бізнесу, економіки, бухгалтерського обліку та математики. Майстер ділового адміністрування (MBA) також часто віддають перевагу старшим інвестиційним аналітикам. Інвестиційні аналітики можуть також вимагати ліцензування цінних паперів у сфері регулювання фінансової промисловості (FINRA), що вимагає корпоративного спонсорства. Ліцензії на цінні папери, які часто вимагають інвестиційні аналітики, включають загальну ліцензію представника цінних паперів серії 7 та єдину ліцензію агента з цінних паперів серії 63. Ліцензії FINRA зазвичай пов'язані з продажем певних цінних паперів як зареєстрованого представника фірми. Інвестиційні аналітики можуть також прагнути отримати сертифікат Chartered Financial Analyst (CFA).
Позиції аналітика
Експертиза аналізу інвестицій необхідна в ряді керівних ролей управління інвестиціями. Менеджер портфеля вибирає, управляє та представляє продукцію, галузі та регіони для інвестиційного портфеля компанії. Управління портфелем потрібно для широкого кола обов'язків у галузі управління інвестиціями. Інвестиційні компанії наймають керівників портфелів для управління всіма видами фондів з різними цілями та структурами фондів. Менеджери портфеля відповідають за аналіз ринкових умов та інвестиційних цінних паперів та прийняття рішень щодо купівлі та продажу фонду.
Аналітик біржових інвестицій працює або на сторону купівлі, або на продаж, для бізнесу. Аналітичний аналітик - це насамперед аналітик з управління портфелем, який створює інвестиційні дослідження та інвестиційні рекомендації для портфелів з великою кількістю капіталу, таких як пайові фонди, хедж-фонди та страхові компанії. Аналітик, що продає, консультує компанії з фінансових послуг щодо цінних паперів, таких як акції або облігації.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.