Ліппер лідер
Лідер Ліпперів - це міра успіху взаємного фонду, заснована на тому, чи відповідає він цілі, встановленому Thomson Reuters, компанією, яка володіє брендом Lipper для порівняльних всесвітів та іншою аналітикою фондів.
Lipper класифікує взаємні фонди на основі п’яти показників: загальна віддача, послідовна віддача, збереження капіталу, податкова ефективність та витрати. Найпопулярніші 20% коштів у кожній категорії отримують найвищі оцінки та називаються Лідерами Ліпперів. Компанія називає лідерів за три-, п'яти- та 10-річні періоди для кожної категорії, а також загалом.
Менеджери з активів, фондові компанії та фінансові посередники визнають тестування та класифікацію Ліппера як галузевий стандарт, а також рейтинги конкурента Morningstar.
НАРУШЕННЯ ВНИЗ Лідер губ
Лідери Lipper допомагають інвесторам вирішити, які кошти відповідають їхнім інвестиційним цілям та відповідати їхнім уподобанням, хоча вони не намагаються передбачити майбутні результати. Швидше за все, рейтинг лідерів намагається доповнити один одного. Наприклад, фонд, який займає лідер «Ліппер» як за ефективністю оподаткування, так і за загальними витратами, ймовірно, є одним із варіантів з найнижчою вартістю.
Усі категорії розділяють рейтинги фондів за квінтилями. Кожен фонд порівнюється з рівними для кожної категорії. Найкращі 20% - лідери Ліпперів, наступні 20% - 4, а наступні 20% - 3 і так далі. Lipper оновлює свої рейтинги раз на місяць.
З усіх категорій Lipper Leader найбільш часто цитується і спостерігається загальний прибуток, який враховує як дивіденди, так і підвищення ціни.
Плюси і мінуси лідерів губ
Як і всі подібні рейтингові системи, минулі результати не можуть передбачити майбутніх результатів. Більше того, система «Лідер Ліперів» не може ідентифікувати кошти, що надходять, із скороченими послугами, які можуть випереджати з часом.
Також зауважимо, що не існує категорії «Ліппер-лідер» для повернення з коригуванням ризику або повернення відносно кожної одиниці ризику, яку бере на себе менеджер фонду. Клієнти повинні поєднувати загальну віддачу із збереженням капіталу та послідовним рейтингом прибутку, щоб навіть спробувати наблизити цей захід.
Для деяких клієнтів особливий інтерес представляють менш популярні лідери ліпперів, залежно від стилю інвестування.
Візьміть, наприклад, лідерів ліперів для постійного повернення. Цей рейтинг вказує на кошти, які зробили кращу роботу порівняно з однолітками, уникаючи нестабільних коливань. Незважаючи на те, що цей показник не допоможе інвесторам короткотермінових чи тих, що мають більше ризику, він корисний довгостроковим інвесторам, які хочуть уникати коштів, які створюють великі показники ефективності протягом певного короткострокового періоду, а не повторно через деякий час.
Деякі інвестори, які володіють значними активами поза пенсійним рахунком з вигідною податком у 401 тисячу тисяч доларів, також приділяють пильну увагу лідерам компанії Lipper за ефективністю оподаткування.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.