Схема Понци
Схема Понци - це шахрайська інвестиційна афера, яка обіцяє високі показники прибутку з невеликим ризиком для інвесторів. Схема Понсі генерує прибуток для ранніх інвесторів шляхом придбання нових інвесторів. Це схоже на пірамідну схему в тому, що обидві базуються на використанні нових коштів інвесторів для виплати раніше наданих коштів. І схеми Понци, і схеми пірамід зрештою знижуються, коли повені нових інвесторів висихають і не вистачає грошей, щоб обійти. У цей момент схеми розгадуються.
1:44Що таке схема Понци?
Понзі схема пояснила
Схема Понци - це інвестиційне шахрайство, при якому клієнтам обіцяють великий прибуток майже без жодного ризику. Компанії, які беруть участь у схемі Ponzi, спрямовують всю свою енергію на залучення нових клієнтів для інвестицій.
Ключові вивезення
- Подібно до пірамідної схеми, схема Понци приносить прибуток для старших інвесторів, залучаючи нових інвесторів, яким обіцяють великий прибуток, майже не ризикуючи.
- Обидві шахрайські домовленості базуються на використанні нових коштів інвесторів для виплати більш ранніх коштів.
- Компанії, які беруть участь у схемі Ponzi, спрямовують всю свою енергію на залучення нових клієнтів для інвестицій.
Цей новий дохід використовується для виплати оригінальним інвесторам їх прибутку, позначених як прибуток від законної угоди. Схеми Ponzi розраховують на постійний потік нових інвестицій, щоб надалі забезпечувати прибуток старшим інвесторам. Коли цей потік закінчується, схема розпадається.
Витоки схеми Понци
Схема Понсі названа на честь шахрая на ім'я Чарльз Понці, який першим організував оркестр у 1919 році. Поштова служба на той час розробила міжнародні талони для відповідей, які дозволяли відправнику попередньо придбати поштові відправлення та включити його у свою кореспонденцію. Одержувач доставить талон у місцеве поштове відділення та обмінить його на пріоритетні поштові марки, що потрібні для надсилання відповіді.
Постійне коливання цін на пошту означало, що марки в одній країні дорожчі, ніж в іншій. Понци найняв агентів, щоб придбати дешеві міжнародні талони для відповідей в інших країнах та надіслати їх йому. Потім він обміняв би ті купони на марки, які були дорожчі, ніж купон, спочатку придбаний. Потім марки продавались з прибутком.
Схеми Ponzi розраховують на постійний потік нових інвестицій, щоб надалі забезпечувати прибуток старшим інвесторам.
Цей тип обміну відомий як арбітраж, що не є незаконною практикою. Але Понці став жадібним і розширив свої зусилля.
Під заголовком своєї компанії, компанії з обміну цінних паперів, він пообіцяв повернути 50% за 45 днів або 100% за 90 днів. Через його успіх у схемі поштових марок інвесторів негайно залучили. Замість того, щоб реально інвестувати гроші, Понцi просто перерозподілив їх та сказав інвесторам, що вони отримують прибуток. Схема тривала до серпня 1920 року, коли The Boston Post почала розслідування компанії з обміну цінних паперів. В результаті розслідування газети Понзі був заарештований федеральними органами 12 серпня 1920 року та звинувачений у кількох підрахунках поштового шахрайства.
Схема Понці Червоні прапори
Концепція схеми Понзі не закінчилася в 1920 році. Як технологія змінилася, так і схема Понци. У 2008 році Бернар Медофф був засуджений за використання схеми Понци, яка підробляла звіти про торги, щоб показати, що клієнт отримує прибуток від інвестицій, які не існували.
Незалежно від технології, яка використовується в схемі Понци, більшість поділяють подібні характеристики:
- Гарантована обіцянка високої віддачі з невеликим ризиком
- Послідовний потік прибутку незалежно від кон'юнктури ринку
- Інвестиції, які не були зареєстровані у Комісії з цінних паперів та бірж (SEC)
- Інвестиційні стратегії, які є секретними або описані як занадто складні для пояснення
- Клієнтам не дозволяється переглядати офіційну документацію щодо їх інвестицій
- Клієнти стикаються з труднощами з вилученням своїх грошей