Топ-10 порад з податку на дім

Про це говорять так часто, що це стало трохи кліше, але однією з великих чеснот започаткування домашнього бізнесу є податкові пільги, на які можна претендувати. Інша популярна думка, що стосується домашнього бізнесу, полягає в тому, що заявляти про агресивні - а може і трохи перебільшені - списання - це надійний спосіб залучення аудиторів ІРС. У цій статті ми розглянемо деякі більш популярні списання домашнього бізнесу, а також кілька порад про те, як можна законно вимагати їх.

Навчальний посібник: Запуск малого бізнесу

(Домашні особи можуть заощадити на своєму податковому рахунку. Дізнайтеся, як вступити в дію. Ознайомтеся з тим, як кваліфікуватись для сплати податку на домашні офіси .)

1. Ведіть діловий журнал

Аудит - це не кінець світу. Однак перевірка та відсутність записів для резервування відрахувань може бути кошмаром. Найпростіший спосіб уникнути цієї неприємної ситуації - вести щоденний журнал своєї домашньої ділової діяльності. Ви купували папір для принтера у вашому офісі? Запишіть це або приєднайте квитанцію на сторінку у випадку паперової копії або скануйте квитанцію, якщо ви зберігаєте цифровий журнал. Те саме стосується пробігу, телефонних дзвінків та інших витрат, а також платежів, отриманих вашим бізнесом.

Чим докладніші ваші облікові записи, тим легше буде зіткнутися з аудитом. Компіляція щоденних звітів у щомісячний відстежувальний аркуш значно скоротить час, необхідний для отримання ваших податків разом, і це матиме додаткову перевагу від надання короткого огляду вашого місяця на місяць.

2. Списати робочу область

Списання домашнього офісу може бути особливо привабливим, якщо у вас є така робота, яка може бути акуратно обмежена виділеною кімнатою. Ви все одно можете списати частину загальної кімнати, але в будь-якому випадку простір обчислюється у відсотках від загальної площі будинку чи квартири. Цей відсоток застосовується до всіх пов'язаних з цим витрат, включаючи комунальні послуги, страхування, плату за оренду чи іпотеку тощо. Не вимагайте споріднених витрат, як-от установка фонтану для птахів на задньому дворі - такі типи розтяжок роблять аудиторів IRS трохи випробуваними.

(Ваше робоче середовище може зробити або порушити вашу кар'єру підприємця. Щоб дізнатись більше, прочитайте Створення робочого простору для домашнього бізнесу .)

3. Оновіть своє обладнання

Офісні меблі, програмне забезпечення, комп’ютери та інше обладнання - всі 100% відрахування протягом року, коли понесена вартість - вам не потрібно знецінюватися. Існує верхня межа, і закупівлі повинні використовуватися для більшості (в основному використовуються) та необхідні або корисні для бізнесу. Однак у цих щедрих рекомендаціях у вас не повинно виникнути проблем із підтримкою поточного струму. Однак широкоформатний телевізор та La-Z-Boy для офісу будуть продаватися важко.

4. Збережіть на пенсії, будьте здорові

Якщо ви працюєте виключно для свого домашнього бізнесу, вам доведеться сплатити частку роботодавця із соціального страхування та медичного страхування, але ви можете відняти половину суми соціального страхування та загальних премій для вас та будь-яких працівників (докладніше про це пізніше) .

Ви також можете фінансувати пенсійні плани, розроблені для самозайнятих - SEP-IRA, Keogh плани тощо, і списати внески проти вашого податку на доходи фізичних осіб.

5. Розмовляй про шторм

Якщо спілкування з клієнтами є необхідною (або корисною) частиною вашого бізнесу, можливо, варто придбати другу телефонну лінію або спеціальний бізнес-стільниковий телефон, оскільки обидва вони на 100% відрахування. Якщо ви спілкуєтесь із клієнтами лише час від часу, ви все одно можете списати витрати, зазначивши дати, час та причини дзвінків, а потім обводите предмети на звичайній телефонній рахунку, щоб відрахувати в податковий час.

6. Підключіться

Подібно до рахунку за телефон, ви можете відняти частину вартості вашого Інтернету, якщо використовуєте його для бізнесу. Немає абсолютного відсотка для використання, але буде важко списати більше 50%, якщо інші члени вашої родини використовують його для непідприємницьких цілей. Будьте розумними та вибирайте відсоток, який можна захистити, про який ви не пошкодуєте у випадку аудиту.

(Ведення власного бізнесу має особисті та фінансові пільги. Див. 10 податкових пільг для самозайнятих .)

7. Розважайте нас

Ви можете покуштувати клієнтів з вином та вечерями - акцентуючи увагу на клієнтах (бажано, щоб платити клієнтам або, ймовірно, платити клієнтам) - та отримати податкову пільгу. Тенденція власників бізнесу на всіх рівнях зловживати цим списанням відлякала багатьох власників домашнього бізнесу, не вимагаючи цього. Однак вам прийнятно брати клієнта на трапезу та деякі розваги. Легше буде захистити відрахування в розмірі 200 доларів для клієнта, який приніс вам більше бізнесу, ніж той самий прийом їжі для приятеля, який заплатив вам 20 доларів за годину роботи протягом усього фінансового року.

8. Здійсніть подорож, а не відпустку

Доведеться піти по дорозі, щоб розширити свій ринок? Збережіть квитанції. У відрядження ваші витрати на проїзд становлять 100% відрахування, а витрати на харчування можна відняти у розмірі 50% від загальної суми. Зберігайте всі свої квитанції, тому що навіть такі речі, як хімчистка та підказки, вважаються необхідними витратами, коли ви забираєте бруківку на нових ринках.

Ваш місцевий щоденний пробіг, здійснений для ділових цілей, можна також списати, тому приділіть ту саму увагу, як слідкувати за пробігом у менших поїздках, ніж на витрати на подорож за ніч. Для багатьох людей відрахування за пробіг є більш реалістичним відрахуванням, ніж першокласні квитки в Нью-Йорк. Пам'ятайте, що ви повинні бути в змозі виправдати будь-яку поїздку і бажано показати виплату своєму бізнесу, що є результатом цього.

9. Працевлаштуйте (а не просто оплачуйте) свою сім'ю

Ви можете використовувати членів сім'ї як службовців і відраховувати їх зарплату до тих пір, поки ви можете скласти облік за їх роботу та сплатити діючу ставку. Якщо у вас є бізнес, який надає допомогу подружжю та дітям, тоді використовуйте цей фонд праці. Ви, ймовірно, заплатите за допомогу менше, ніж ринкові ставки, і за них можете також відрахувати страхові внески.

Як додатковий бонус, діти віком до 17 років не несуть податок на соціальне страхування, але вони все одно можуть внести внесок у Roth IRA - так що ви можете навчити їх трудовій етиці та збереженню звичок за один раз.

10. Зробіть обґрунтовані відрахування

Найважливіша порада була темою у всьому, але варто повторити: лише тому, що у вас є домашній бізнес, це не означає, що ви можете зійти з розуму з відрахуваннями. Якщо ви не вважаєте, що можете зіткнутися з аудитором з детальними доказами, що виправдовують вирахування, то, можливо, це не відрахування, яке ви повинні брати.

(Ведення ретельної документації та знання штрафних санкцій полегшують цей досвід, ніж ви очікували. Для додаткового читання зверніться до розділу "Виживання з аудиту IRS" .)

Суть

Домашній бізнес може бути корисним досвідом, як для додаткового доходу, він може принести, так і податкові пільги, які він дає. Повне прочитання публікацій про малий бізнес IRS цілком варте вашого часу. Ви дізнаєтесь більше про зазначені тут відрахування та які умови повинні бути виконані, щоб вимагати їх.

Хоча важливо вести точні записи та дотримуватися відрахувань, які ви можете виправдати, також вам цікаво максимально збільшити свої відрахування, наскільки ви можете, залишаючись в рамках правил. Посібники IRS не так вже й складні, як вони оформляються, але якщо ви все-таки відчуєте, що після їх читання відчуваєте незручність, то пошук хорошого бухгалтера в бізнесі заощадить ваш час і, сподіваємось, багато грошей.