3 способи підвищення ваших інвестиційних показників

Хоча купувати низько і продавати високо - це стратегія, яка призвела до великих накопичень багатства, але професіонали не знаходять свого успіху. Натомість кмітливий інвестор стратегічно розпоряджає свої гроші для того, щоб дозволити йому працювати більш ніж одним способом - вони багатозавдання отримують свої гроші.

Роздрібний інвестор, який звик працювати з акціями, може одночасно вкласти гроші на роботу трьома способами:

• Цінова дія - акція, сподіваємось, зросте у вартості.
• Дивіденд - плата, яку компанія сплачує вам в обмін на використання ваших грошей.
• Дохід від виклику - гроші, які інвестор платить вам під час продажу закритого дзвінка проти акцій.

Цінові стратегії дій

Якби інвестування було грою, шлях, який ви виграли, був би придбати акцію за низькою ціною та продати її за більш високою ціною, пізніше. Якщо ви є власником будинку, ви розумієте цю концепцію дуже практичним чином.

Щоб отримати прибуток від своїх інвестицій, часто краще використовувати одну з двох стратегій для цього. Перший називається інвестуванням цінностей. Акції, як і товари, які ви купуєте щодня, продаються час від часу, і цінні інвестори чекають цієї ціни продажу. Це ще більше полегшує отримання прибутку, оскільки акції, які занижуються (у продажу), мають більше можливостей для зростання.

Ваш улюблений запас може не працювати за цією стратегією, оскільки він повинен виплатити дивіденд, він повинен мати ціну, яка є досить дешевою, щоб ви могли придбати 100 акцій, і він повинен торгувати багато акцій щодня; щонайменше 1 мільйон акцій щоденного обсягу є найкращим. Пам'ятайте, що вартість компанії не ґрунтується на її ціні. Існує багато високоякісних акцій, які коштують менше 30 доларів за одну акцію, і є багато низькоякісних акцій, які торгують вище 100 доларів. Акції від 15 до 30 доларів з мінімальним прибутком 2% дивідендів є ідеальними. Нарешті, ви не хочете дуже мінливих запасів. Якщо у нього дикі перепади цін, це буде набагато жорсткіше в управлінні.

Тут ви розміщуєте свої навички дослідження та оцінювання запасів для роботи. Як тільки ви знайдете свої акції, припускаючи, що ви хочете оцінити інвестиції, шукайте, щоб ця назва знаходилася посередині або внизу торгового діапазону протягом останніх 52 тижнів. Якщо його зараз немає, то або зачекайте, щоб він дав вам ціну, яку ви хочете, або знайдіть іншу компанію. Є багато гідних кандидатів на цю стратегію.

Другий спосіб - імпульсна торгівля. Деякі інвестори вважають, що найкращий час для придбання акцій - це той час, коли він продовжує йти вище, тому що, як ми дізналися в школі, предмет, що рухається, як правило, залишається в русі. Проблема в торгівлі імпульсами полягає в тому, що вона, як правило, працює краще для короткострокових інвесторів. Для нашої стратегії ми хочемо думати довгостроково. Чим більше років ви тримаєте на складі, тим кращими можуть бути ваші потенційні прибутки.

Інвестуйте для дивідендів

У високотехнологічному світі торгівлі акціями інвестування дивідендів може вважатися нудним, але дивіденди можуть бути великим джерелом доходу для довгострокового інвестора.

Дивіденд дає нам дві переваги, які допомагають нашим грошам працювати на нас більш ніж одним способом. По-перше, це дає нам стабільний дохід. Звичайно, компанія може вибрати виплату або не виплатити дивіденд так, як вони хотіли б, але для високоякісної компанії з низьким коефіцієнтом виплат є менший шанс зменшення дивіденду при щоквартальній виплаті. По-друге, це знижує основу вашої вартості для придбаних вами запасів.

Припустимо, що ви зробили свої дослідження та вирішили про запас XYZ. Ви купили 100 акцій за 30 доларів за акцію, які на той момент мали тривідсоткову дивідендну прибутковість.

3000 доларів x 3% = 90 доларів щороку.

Ви не тільки заробляєте 90 доларів щороку, але оскільки дивіденд виплачується на ваш рахунок як готівка (більшу частину часу), кожен рік, яким ви володієте своїми 100 акціями, ви можете застосувати цю виплату дивідендів до того, що ви заплатили за акцію і, у цьому випадку, відняти 90 центів за акцію. Всього через п'ять років ваша акція, яка коштувала вам 30 доларів за акцію, знизилася до 25, 50 долара за акцію. Багато довгострокових інвесторів знижують ціну, яку вони заплатили за акцію, до 0 доларів, саме з дивіденду.

Інвестиції після золотого віку

Використовуйте скритий дзвінок

Закриті дзвінки дещо складніше. Якщо ви не відчуваєте себе впевнено в цій стратегії, придбання акцій та збір дивідендів у міру зростання все одно буде вражаючим виграшем.

Перш ніж продати прихований дзвінок, ми повинні прийняти два важливих рішення:

• Яка ціна страйку?
• Через скільки місяців у майбутньому ми хочемо закінчити термін дії нашого контракту?

Страйкова ціна

Покритий виклик - це стратегія контракту на опціони, яка надає власнику договору право придбати 100 ваших акцій, якщо це буде за ціною страйку або вище. Імовірно, ви не хочете, щоб ваші акції були взяті у вас, хоча ви можете змінити свою думку в наступні роки, тому ціна страйку повинна бути досить високою, щоб акції не піднімалися вище ціни страйку, але досить низькою, щоб ви могли все одно збирайте здоровий внесок за ризик, який ви берете на себе.

Це рішення жорстке. Якщо ваш запас знаходиться у спаді, ви, ймовірно, можете продати опцію із страйком, який не набагато вищий за поточну ціну акцій. Якщо акція перебуває у зростанні - задля безпеки - подумайте, як чекати, щоб продати виклик, поки ви не повірите, що рух вгору пробіжить свій курс, і незабаром акція піде іншим шляхом. Пам'ятайте, коли вартість акцій зростає, вартість вашого опціону падає. Це також додає перевагу прихованому дзвінку, який виступає в якості хеджування.

Термін придатності

Чим далі у майбутньому ви приймете свій вибір, тим більше премії вам буде виплачено заздалегідь, щоб продати дзвінки, але це також більше часу, коли ваш запас повинен залишатися нижче страйкової ціни, щоб уникнути його "відкликання" від вас. Для свого першого контракту подумайте про три місяці в майбутньому.

Закритий дзвінок заробить вам гроші, як тільки ви його продасте, оскільки премія, яку сплатив покупець, покладається безпосередньо на ваш рахунок. Він продовжить заробляти гроші, якщо ціна ваших акцій впаде. Коли ціна падає, так і премія. Ви можете придбати контракт у покупця в будь-який час, тому якщо премія впаде, ви можете придбати його менше, ніж продали. Це дорівнює прибутку. З іншого боку, якщо акція піднімається вище страйкової ціни, ви можете придбати контракт за більшу, ніж ви продали, і понесете збитки, але це позбавить вас від необхідності відмовитися від ваших 100 акцій.

Один з найкращих способів використання прихованого дзвінка - це збір премії на початку, і хоча ви можете придбати опцію назад, якщо вона піднімається вгору або вниз, збережіть це для важких обставин. Також пам’ятайте, що гроші, які ви збираєте, продаючи прихований дзвінок, також можна відняти від ціни, яку ви заплатили за акцію.

Найкращий спосіб вивчити складну стратегію інвестування, як, наприклад, критий дзвінок, - це використовувати віртуальну платформу, де вам не потрібно турбуватися про втрату реальних грошей. Ви все ще можете придбати акції та зібрати дивіденд, але зачекайте, щоб продати закритий дзвінок, поки вам не подобається, як це працює.

Суть

Для більшості інвесторів розміщення грошей у високоякісних акціях протягом тривалого періоду часу, а також отримання доходів від дивідендів - це найкращий спосіб заробити гроші на ринку. Пізніше, як тільки ви зрозумієте, як використовувати закритий дзвінок, ви зможете значно збільшити свою прибутковість. Хоча сторона інвестування з фіксованим доходом не настільки захоплююча для спостереження, вона є найбільш підходящою для роздрібних інвесторів, і, як ми бачимо, цифри можуть швидко збільшуватися.