9 основних засобів для захисту від інфляції
Хоча інфляція в даний час застоюється, багато хто вважає, що вона повернеться з помстою протягом декількох років, після того, як відбудеться масштабне скорочення, рівень участі в робочій силі в США покращується, а органічне зростання повертається до світової економіки. Хоча ще не потрібно натискати на кнопку паніки, дисципліновані інвестори можуть почати планувати інфляцію, розробляючи ідеї для класів активів, які добре справляються під час інфляційного клімату.
Ключові вивезення
- Хоча зараз ми не перебуваємо в інфляційному періоді, ми, швидше за все, рухаємося до одного.
- Деякі активи діють краще, ніж інші, під час інфляційного клімату.
Активи, пов'язані з інфляцією
Ще в 2012 році Fidelity перевіряв дев'ять активів проти інфляції щорічно між 1973 та 2012 роками. Хоча жоден актив не перемагав інфляцію в 100% часу, деякі активи діяли краще, ніж інші. У наведеному нижче переліку висвітлюється поведінка дев'яти різних активів під час інфляційних періодів.
№ 9: Золото
Виходячи з дослідження, золото лише б'є інфляцію 54% часу. Якщо ви зацікавлені в забезпеченні широкого впливу золота в майбутньому, розгляньте SPDR Gold Shares, яка відстежує ціну золотих злитків.
Чисті активи | $ 23, 75 млрд |
Вихід дивідендів | Не застосовується |
Коефіцієнт витрат | 0, 39% |
Середньоденний обсяг торгів | 5, 610, 170 |
1-річна ефективність | -15, 80% |
№ 8: Товари
Товари - це широка категорія, яка включає зерно, дорогоцінні метали, електроенергію, олію, яловичину, апельсиновий сік та природний газ, а також іноземну валюту, кредити викидів та певні фінансові інструменти. На щастя, можна широко інвестувати в товари через ETF. І зважаючи на те, що товари перемагають інфляцію 66% часу, iShares S&P GSCI-індексований трест варто оцінити.
Чисті активи | 742 мільйони доларів |
Вихід дивідендів | Не застосовується |
Коефіцієнт витрат | 0, 82% |
Середньоденний обсяг торгів | 205, 467 |
1-річна ефективність | -43, 89% |
№ 7: портфоліо акцій / облігацій 60/40
69% часу портфель акцій / облігацій перемагає інфляцію. Якщо ви не хочете робити роботу самостійно, і ви не хочете платити інвестиційному раднику зі складання такого портфеля, подумайте про вкладення коштів у DFA Global Allocation 60/40 I.
Чисті активи | 2, 97 мільярда доларів |
Вихід дивідендів | 1, 91% |
Коефіцієнт витрат | 0, 29% |
Середньоденний обсяг торгів | Не застосовується |
1-річна ефективність | -0, 19% |
№ 6: АДСВ / Акція нерухомості
69% часу перемагали інфляцію. Якщо ви прагнете до широкого впливу нерухомості, а також з низьким коефіцієнтом витрат, врахуйте Vanguard REIT ETF.
Чисті активи | $ 49, 88 млрд |
Вихід дивідендів | 3, 86% |
Коефіцієнт витрат | 0, 12% |
Середньоденний обсяг торгів | 4 052 730 |
1-річна ефективність | + 3, 54% |
№ 5: S&P 500
Акції пропонують найбільш високий потенціал. Цікаво, що якщо підняти максимум порівняння діаграми для VNQ і S&P 500, ви виявите, що вони торгують майже в тандемі, а S&P 500 незначно веде в цьому напрямку більшу частину часу. Це має сенс, враховуючи, що S&P 500 долає інфляцію 70% часу, що трохи краще, ніж VNQ. Якщо ви хочете інвестувати в S&P 500 або якщо ви віддаєте перевагу ETF, який відстежує його у вашому списку спостережень, загляньте в SPDR S&P 500 ETF.
Чисті активи | $ 176, 92 млрд |
Вихід дивідендів | 1, 92% |
Коефіцієнт витрат | 0, 09% |
Середньоденний обсяг торгів | 106 640 000 |
1-річна ефективність | + 7, 10% |
№ 4: Доходи від нерухомості
71% часу дохід від нерухомості перемагає інфляцію. Для подальшої експозиції розглянемо дохідний іпотечний ринок векторів ринку REIT.
Чисті активи | 114, 99 млн дол |
Вихід дивідендів | 10, 49% |
Коефіцієнт витрат | 0, 40% |
Середньоденний обсяг торгів | 42, 127 |
1-річна ефективність | -12, 86% |
№ 3: Індекс сукупних облігацій Barclays
Індекс сукупних облігацій Barclays перемагає інфляцію 75% часу. Тож якщо ви хочете експозиції, розгляньте ETS-агрегат облігацій iShares Core US, який відстежує індекс.
Чисті активи | $ 25, 69 млрд |
Вихід дивідендів | 2, 32% |
Коефіцієнт витрат | 0, 07% |
Середньоденний обсяг торгів | 1, 866, 420 |
1-річна ефективність | -0, 13% |
Розбивка рейтингу облігацій (% активів):
ААА | 72, 47% |
АА | 3, 35% |
А | 11, 33% |
BBB | 12, 85% |
№ 2: Позикові позики
Залучені позики перевершують інфляцію 79% часу. Якщо ви зацікавлені в такому підході в якийсь момент вниз по дорозі, розгляньте ETF PowerShares Senior Loan ETF.
Чисті активи | $ 5, 43 млрд |
Вихід дивідендів | 3, 94% |
Коефіцієнт витрат | 0, 64% |
Середньоденний обсяг торгів | 2, 204, 830 |
1-річна ефективність | -4, 27% |
Розбивка рейтингу облігацій (% активів):
ААА | 1, 95% |
BBB | 11, 85% |
BB | 42, 91% |
Б | 33, 30% |
Нижче Б | 5, 09% |
Інший | 4, 90% |
№ 1: ПОРАДИ
Адже тут не повинно бути сюрпризів, адже казначейські захищені від інфляції цінні папери (TIPS) індексуються до інфляції з метою явного захисту інвесторів. Отже, TIPS переміг інфляцію у 80% часу, що робить її найкращою у цій галузі. Якщо ви віддаєте перевагу використанню ETF в якості свого автомобіля, три варіанти, описані нижче, можуть вам подобатися. Перші два відстежують індекс захищених цінних паперів США від казначейської інфляції Barclays, а останні відстежують індекс підказки трирічної цільової тривалості iBoxx.
iShares TIPS Bond (TIP)
Чисті активи | $ 13, 95 млрд |
Вихід дивідендів | 0, 54% |
Коефіцієнт витрат | 0, 20% |
Середньоденний обсяг торгів | 545, 598 |
1-річна ефективність | -2, 57% |
Schwab US TIPS ETF (SCHP)
Чисті активи | 747, 69 млн. Дол |
Вихід дивідендів | 0, 54% |
Коефіцієнт витрат | 0, 07% |
Середньоденний обсяг торгів | 65355 |
1-річна ефективність | -2, 74% |
FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)
Чисті активи | 2, 12 млрд дол |
Вихід дивідендів | 0, 39% |
Коефіцієнт витрат | 0, 20% |
Середньоденний обсяг торгів | 108, 247 |
1-річна ефективність | -2, 67% |
Суть
Ми, швидше за все, не будемо спостерігати бурхливу інфляцію протягом декількох років, тому ці інвестиції сьогодні не обов'язково є розсудливими. Але зберігання цих класів активів у вашому списку спостережень, а потім вражаюче, коли ви бачите, що інфляція починає формуватися в реальній, органічній економіці зростання, може допомогти вашому портфелю процвітати, коли інфляція в кінцевому рахунку вдарить.
Дан Московіц не має жодних посад у GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP або TDTT.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.