Щорічна віддача
Річний прибуток - це прибуток, який інвестиція забезпечує протягом певного періоду часу, виражений у відсотках, зважених за часом. Джерелами прибутку можуть бути дивіденди, повернення капіталу та підвищення капіталу. Норма щорічної доходності вимірюється в порівнянні з початковою сумою інвестицій і являє собою геометричне середнє, а не просте середнє арифметичне.
1:45Щорічна віддача
Розуміння річної віддачі
Метод фактичного порівняння ефективності інвестицій з ліквідністю, щорічна доходність може бути розрахована для різних активів, до яких належать акції, облігації, фонди, товари та деякі види похідних інструментів. Цей процес є кращим методом, який вважається більш точним, ніж просте повернення, оскільки включає коригування для складання інтересу. Для різних класів активів вважаються різні верстви щорічної дохідності.
Ключові вивезення
- Щорічна або щорічна дохідність - це показник того, наскільки інвестиції збільшуються в середньому щороку протягом певного періоду часу.
- Щорічна дохідність обчислюється як геометричне середнє, щоб показати, як виглядатиме річний прибуток.
- Щорічний прибуток може бути кориснішим, ніж простий прибуток, коли ви хочете побачити, як інвестиція здійснилася з часом, або порівняти дві інвестиції.
- Щорічна дохідність може визначатися для різних активів, включаючи акції, облігації, пайові фонди, ETF, товари та деякі похідні фінансові інструменти.
Щорічні повернення акцій
Також відомий як річна віддача, річна віддача виражає збільшення вартості акцій протягом визначеного періоду часу. Для підрахунку річної віддачі необхідна інформація щодо поточної ціни акції та ціни, за якою вона була придбана. Якщо виникли розщеплення, ціну закупівлі потрібно відповідно скоригувати. Після того, як ціни визначені, спочатку обчислюється простий відсоток повернення, причому ця цифра в кінцевому підсумку підлягає річному рішенню. Просте повернення - це лише поточна ціна за вирахуванням ціни покупки, поділена на ціну покупки.
Приклад Розрахунок річної віддачі
Подумайте про інвестора, який купує акції 1 січня 2000 року за 20 доларів. Потім інвестор продає його 1 січня 2005 року за $ 35 - прибуток у розмірі 15 доларів. Інвестор також отримує дивіденди в цілому 2 долари протягом п'ятирічного періоду утримання. У цьому прикладі загальний прибуток інвестора за п'ять років становить 17 доларів США, або (17/20) 85% від початкових інвестицій. Щорічний прибуток, необхідний для досягнення 85% за п’ять років, відповідає формулі складних річних темпів зростання (CAGR):
(37/20) ^ (1/5 (yr)) - 1 = 13, 1% річної віддачі
Щорічна дохідність варіюється від типової середньої величини і показує реальний прибуток чи збиток від інвестицій, а також труднощі з відшкодуванням збитків. Наприклад, втрата 50% від початкової інвестиції потребує 100% виграшу в наступному році, щоб компенсувати різницю. Через значну різницю в прибутках і збитках, які можуть статися, щорічні прибутки допомагають вирівняти інвестиційні результати для кращого порівняння.
Статистика щорічних доходів зазвичай цитується в рекламних матеріалах для пайових фондів, ETF та інших цінних паперів.
Щорічне повернення на 401K
Розрахунок відрізняється при визначенні річної віддачі 401K протягом визначеного року. По-перше, необхідно підрахувати загальну віддачу. Початкове значення для періоду, що досліджується, необхідне разом з кінцевим значенням. Перед проведенням розрахунків будь-які внески на рахунок протягом відповідного періоду часу повинні бути відняті від кінцевої вартості.
Після того, як буде визначено скориговане кінцеве значення, воно ділиться на початковий баланс. Нарешті, відніміть 1 від результату і помножте цю суму на 100, щоб визначити відсоткову загальну віддачу.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.