Плата за управління цільовим фондом

Плата за управління активами - це пряма плата, що стягується з цільового фонду. Він виражається як фіксований відсоток від загального обсягу активів, якими керується. Ставка відрізняється від фонду до фонду та включає інші невеликі витрати, понесені під час управління цільовим фондом. Деякі радники стягують фіксовану плату, а інші стягують комісію за транзакцію. Якщо вкладені активи є більш ризиковими, щорічна плата за управління активами вища. Плата враховує збір податків, перебалансування та перегляд вашого портфеля.

Річний коефіцієнт витрат

Якщо цільовий фонд інвестується у взаємні фонди, вам нараховується щорічний коефіцієнт витрат. Ця плата покриває постійні та поточні витрати. Такі витрати включають заробітну плату менеджера фонду, витрати на друк, витрати на маркетингові матеріали та вартість найму представників служби обслуговування клієнтів. Активні взаємні фонди залучають більш високі комісії, ніж індексні фонди. Щорічний коефіцієнт витрат зазвичай становить 0, 14% -1% від вкладених активів.

Додаткові збори

Вам також потрібно сплатити комісії за брокерські комісії та торгові витрати. Крім того, кошти також сплачують податок на гербовий збір. За пайові фонди ці різні збори значно нижчі, ніж платитиме радник.

Існує також плата, яка називається вантажем, що стягується з метою компенсації продавця, який продав вам цільовий фонд. Вартість вантажів на момент придбання становить 5%. Також ви можете вимагати сплатити відстрочену плату за продаж, якщо продаєте фонд у певні часові рамки. Збір зазвичай становить 6%, до сьомого року падає до 0%. Якщо ви не продаєте фонд протягом семи років, ви не сплачуєте гонорар.