Клас активів

Що таке клас активів?

Клас активів - це група інвестицій, що мають схожі характеристики та підпадають під дію тих самих законів та правил. Класи активів складаються з інструментів, які часто ведуть себе подібними один до одного на ринку. Історично три основні класи активів - акції (акції), постійний дохід (облігації) та грошовий еквівалент або інструменти грошового ринку. В даний час більшість фахівців з інвестицій включають нерухомість, товари, ф'ючерси, інші фінансові деривативи і навіть криптовалюти до групи активів. Інвестиційні активи включають як матеріальні, так і нематеріальні інструменти, які інвестори купують та продають з метою отримання додаткового доходу на коротко- або довгостроковій основі.

1:48

Клас активів

Розуміння класу активів

Простіше кажучи, клас активів - це група порівняних фінансових цінних паперів. Наприклад, IBM, MSFT, AAPL - це група акцій. Класи активів та категорії активів часто змішуються між собою. Зазвичай між різними класами активів дуже низька кореляція, а в деяких випадках і негативна кореляція. Ця характеристика є невід'ємною частиною галузі інвестування.

Фінансові консультанти розглядають інвестиційні засоби як категорії класу активів, які використовуються для диверсифікації. Очікується, що кожен клас активів відображатиме різні характеристики ризику та повернення інвестицій та відрізнятиметься у будь-якому ринковому середовищі. Інвестори, зацікавлені в максимізації прибутку, часто роблять це за рахунок зниження ризику портфеля за рахунок диверсифікації класу активів.

Фінансові консультанти орієнтуються на клас активів як спосіб допомогти інвесторам диверсифікувати свій портфель. У різних класах активів різні потоки грошових потоків та різний ступінь ризику. Інвестування в декілька різних класів активів забезпечує певну різноманітність у виборі інвестицій. Диверсифікація знижує ризик та збільшує ймовірність отримання прибутку.

Ключові вивезення

• Клас активів - це група інвестицій, що мають схожі характеристики та підпадають під дію тих самих законів та правил.
• Акції (акції), постійний дохід (облігації), грошові кошти та їх еквіваленти, нерухомість, товари, ф'ючерси та інші фінансові деривативи є прикладами класів активів.
• Зазвичай між різними класами активів дуже низька кореляція, а в деяких випадках і негативна кореляція.
• Фінансові консультанти орієнтуються на клас активів як спосіб допомогти інвесторам диверсифікувати свій портфель.

Клас активів та стратегія інвестування

Інвестори, які шукають альфа, використовують інвестиційні стратегії, орієнтовані на досягнення прибутку альфа. Інвестиційні стратегії можуть бути пов'язані з ростом, вартістю, доходом або низкою інших факторів, які допомагають визначити та класифікувати варіанти інвестування відповідно до певного набору критеріїв. Деякі аналітики пов'язують критерії з показниками ефективності та / або оцінки, такими як зростання прибутку на акцію (EPS) або співвідношення ціна до прибутку (P / E). Інші аналітики менш стурбовані результатами діяльності та більше стосуються типу або класу активів. Інвестиція в певний клас активів - це інвестиція в актив, який демонструє певний набір характеристик. В результаті інвестиції в один клас активів мають тенденцію мати аналогічні грошові потоки.

Типи класу активів

Акції або акції; облігації або цінні папери з фіксованим доходом; готівкові або торгові цінні папери; а товари - це найбільш ліквідні класи активів і, отже, найбільш цитовані класи активів. Існують також альтернативні класи активів, такі як нерухомість та цінний інвентар, такі як твори мистецтва, марки та інший товарний предмет колекціонування. Деякі аналітики також називають інвестиції в хедж-фонди, венчурний капітал, краудсорсинг або криптовалюти як приклади альтернативних інвестицій. Однак, неліквідність активу не відповідає потенціалу повернення; Це означає лише, що може знадобитися більше часу, щоб знайти покупця, який перетворив актив у готівку.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Визначення та приклади класу під-активів Клас під-активів - це підсегмент широкого класу активів, який розбивається, щоб забезпечити кращу ідентифікацію або більш детальну інформацію про активи в ньому. детальніше Визначення взаємного фонду Взаємний фонд - це тип інвестиційного механізму, що складається з портфеля акцій, облігацій чи інших цінних паперів, який контролює професійний менеджер грошей. детальніше Фонд розподілу активів Фонд розподілу активів - це фонд, який надає інвесторам диверсифікований портфель інвестицій у різних класах активів. детальніше Визначення альтернативних інвестицій Альтернативна інвестиція - це фінансовий актив, який не належить до однієї із звичайних категорій інвестицій. Приклади включають приватний капітал / венчурний капітал, хедж-фонди, нерухомість, товари та матеріальні активи. детальніше Діапазони та наслідки диверсифікації Диверсифікація - це інвестиційний підхід, зокрема стратегія управління ризиками. Дотримуючись цієї теорії, портфель, що містить різноманітні активи, становить менший ризик і в кінцевому підсумку дає більший прибуток, ніж один холдинг лише декількох. докладніше Що таке розбивка класу активів? Розбиття класу активів забезпечує відсотки основних класів активів, виявлених у взаємному фонді, фондовому фонді або іншому портфелі. більше Посилання партнерів