Уникайте цих 8 поширених помилок щодо інвестування

У більшості з нас це траплялося в той чи інший час: Ви на коктейльній вечірці насолоджуєтесь своїм напоєм і орденом, а "удар" трапляється по-своєму. Ви знаєте, що він збирається похвалитися своїм останнім "гігантським досягненням". Цього разу він зайняв довгу позицію в Widgets Plus.com, останньому, найбільшому інтернет-маркетингу побутових гаджетів. Ви дізнаєтесь, що він нічого не знає про компанію, все ще повністю захоплений нею і вклав у неї 25% свого портфеля, сподіваючись, що він зможе швидко подвоїти гроші.

Незважаючи на ваш опір почути, як він гуляє, ти починаєш почувати себе комфортно і самовдоволено, розуміючи, що він допустив принаймні чотири поширені помилки щодо інвестування, і що, сподіваємось, цього разу він вивчить свій урок. Окрім чотирьох помилок, які зробив мешканець мешканця, у цій статті буде розглянуто ще чотири поширені помилки.

(Див. Також: Основні промахи в будівництві портфоліо.)

№1 Не розуміючи інвестицій

Один із найуспішніших інвесторів у світі, Воррен Баффет, застерігає від інвестицій у бізнес, якого ви не розумієте. Це означає, що вам не слід купувати акції в компаніях, якщо ви не розумієте бізнес-моделей. Найкращий спосіб уникнути цього - створити диверсифікований портфель фондових фондових фондів (ETF) або взаємних фондів. Якщо ви вкладаєте гроші в окремі акції, переконайтесь, що ви ретельно розумієте кожну компанію, яку представляють акції, перш ніж інвестувати.

# 2 Закохатися в компанію

Занадто часто, коли ми бачимо компанію, в яку ми інвестували, роблять добре, це легко закохатись у неї і забути, що ми купили акції як інвестицію. Завжди пам’ятайте, ви купили цей запас, щоб заробити гроші. Якщо будь-яка основа, яка спонукала вас придбати компанію, змінилася, розгляньте продаж акцій. (Див. Також: Що таке "Основи" Фонду?)

№3 Відсутність терпіння

Скільки разів негайно зрозуміла сила повільного та стійкого прогресу? Повільний і стійкий зазвичай виходить на вершину - будь то в тренажерному залі, в школі або в кар’єрі. Чому ж тоді ми очікуємо, що він буде відрізнятися від інвестування? Повільний, стійкий і дисциплінований підхід піде набагато далі на довгий перебіг, ніж поїздка в останню хвилину гри «Вітаю Мері». Очікування наших портфелів зробити щось інше, ніж те, що вони розроблені - це рецепт катастрофи. Це означає, що вам потрібно забезпечити реалізацію ваших очікувань щодо тривалості, часу та зростання, з якими стикатиметься кожна акція.

№4 Занадто багато інвестиційного обороту

Оборот, або стрибки в положення та поза ними, є ще одним вбивцею, що повертається. Якщо ви не є інституційним інвестором з користю від низьких комісійних ставок, трансакційні витрати можуть з'їсти вас живими - не кажучи вже про короткотермінові податкові ставки та можливі витрати пропущення довгострокових прибутків хороших інвестицій.

# 5 Спроби ринкових термінів

Ринкові терміни, злий двоюрідний брат обороту, також вбиває прибутки. Успішно виконати терміни ринку надзвичайно складно. Навіть інституційні інвестори часто не роблять цього успішно. Відоме дослідження "Детермінанти ефективності портфеля" ( Journal of Financial Analysts Journal, 1986), проведене Гарі П. Брінсоном, Л. Рандолфом Гудом та Гілбертом Бірбоуером, покривало прибутки американських пенсійних фондів. Це дослідження показало, що в середньому майже 94% коливань прибутку за часом пояснювались рішенням інвестиційної політики. Зрозуміло, це означає, що, як правило, більшість повернень портфеля можна пояснити рішеннями про розподіл активів, які ви приймаєте, а не тимчасом або навіть вибором безпеки.

№6 в очікуванні вирівнятися

Здоров'я - це лише ще один спосіб забезпечити втрату будь-якого прибутку, який ви могли б отримати. Це означає, що ви чекаєте продажу невдахи, поки він не повернеться до початкової вартості. Поведінкові фінанси називають це "когнітивною помилкою". Не усвідомлюючи збитків, інвестори фактично втрачають двома способами. По-перше, вони уникають продажу невдахи, яка може продовжувати ковзати до тих пір, поки вона не стане непотрібною. По-друге, є додаткова вартість того, що може бути краще використовувати ці інвестиційні долари. (Див. Також: Овочі ваші торговельні пастки.)

№ 7 Неможливо урізноманітнити

Незважаючи на те, що професійні інвестори, можливо, зможуть генерувати альфа (або надлишок прибутку над орієнтиром), інвестуючи в кілька сконцентрованих позицій, звичайні інвестори не повинні намагатися цього робити. Дотримуйтесь принципу диверсифікації. Створюючи портфель ETF або взаємного фонду, не забудьте виділити експозицію для всіх основних просторів. Створюючи індивідуальний портфель акцій, виділіть усі основні сектори. Як правило, не приділяйте більше 5% до 10% жодній інвестиції.

# 8 Дозвольте своїм емоціям правити

Можливо, першим вбивцею повернення інвестицій є ваші емоції. Аксіома, що страх і жадібність керують ринком, є правдою. Не дозволяйте страху або жадібності вас обганяти. Зосередьтеся на більшій картині. Прибутковість фондового ринку може дещо відхилятися протягом коротших часових рамків, але в довгостроковій перспективі історична дохідність акцій з великим капіталом може становити в середньому 10%. Зрозумійте, що протягом тривалого періоду часу прибутки вашого портфеля не повинні сильно відрізнятися від середніх показників. Насправді ви можете отримати вигоду від нераціональних рішень інших інвесторів. (Див. Також: Фінансові ринки: коли страх і жадібність переймають.)

Як уникнути цих помилок

Нижче наведено кілька інших способів, як можна уникнути цих поширених помилок і тримати свій портфель на шляху.

Розробити план дій

Активно визначайте, де ви перебуваєте в життєвому циклі інвестицій, які ваші цілі та скільки потрібно вкласти, щоб туди потрапити. Якщо ви не відчуваєте кваліфікації для цього, зверніться до авторитетного фінансового планувальника. Пам'ятайте, чому ви вкладаєте свої гроші, і ви будете натхненні заощаджувати більше, і, можливо, вам буде легше визначити правильний розподіл для свого портфеля. Приборкайте свої очікування щодо історичної віддачі на ринку. Не сподівайтеся, що ваш портфель зробить вас багатим протягом ночі. Послідовна, довгострокова інвестиційна стратегія з часом - це те, що створить багатство.

Поставте свій план автоматичним

У міру зростання доходів ви можете додати більше. Контролюйте свої інвестиції. В кінці кожного року переглядайте свої інвестиції та їх результативність. Визначте, чи повинен ваш коефіцієнт власного капіталу до фіксованого доходу залишатися однаковим чи змінюватись залежно від місця вашого життя.

Майте гроші весело

Нас усіх спокушає потреба в рази витрачати гроші. Це природа стану людини. Тож, замість того, щоб намагатися боротися з цим, йдіть з цим. Відкладіть свої "веселі гроші на інвестиції". Ви повинні обмежити цю суму не більше 5% вашого інвестиційного портфеля. Не використовуйте пенсійні гроші. Завжди шукайте інвестицій у поважної фінансової фірми. Оскільки деякі можуть порівнювати цей конкретний процес з азартними іграми, дотримуйтесь тих самих правил, що і в цьому починанні.

1. Обмежте свої збитки своїм основним (наприклад, не продайте дзвінки на акції, якими ви не володієте).
2. Будьте готові втратити 100% своїх інвестицій.
3. Виберіть та дотримуйтесь заздалегідь встановленого обмеження, щоб визначити, коли ви підете.

Суть

Помилки є частиною інвестиційного процесу. Знання, що вони є, коли ви їх здійснюєте і як їх уникнути, допоможе вам досягти успіху як інвестора. Щоб уникнути помилок вище, розробіть продуманий, систематичний план і дотримуйтесь його. Якщо вам потрібно зробити щось дике, відкладіть веселі гроші, які ви повністю готові втратити. Дотримуйтесь цих вказівок, і ви будете на шляху до створення портфоліо, яке забезпечить багато щасливих прибутків на тривалий термін.