Кращі 8 фондів для регулярного доходу від дивідендів

Відомо, що реінвестування, коли отриманий проміжний дохід реінвестується назад в інвестиції, як відомо, збільшує довгострокову віддачу. Однак є інвестори, які можуть хотіти періодично отримувати невеликі шматки регулярного доходу для задоволення своїх конкретних потреб. Періодична виплата купонів від облігацій та регулярний дивіденд від акцій та пайових фондів пропонують такий необхідний варіант регулярного доходу від інвестицій.

У цій статті йдеться про основні взаємні фонди, які, як відомо, регулярно виплачують дивіденди, допомагаючи інвестору отримувати періодичні виплати.

Як взаємні фонди виплачують дивіденди?

Взаємні фонди інвестують у акції, які виплачують дивіденди. Дивіденд від цих складових запасів отримується в різний час. Кошти за планом реінвестування дивідендів повертають отриману суму дивідендів назад у запаси. Інші, які дотримуються плану виплати дивідендів, продовжують агрегувати дивідендний дохід протягом місяця / кварталу / шестимісячного періоду, а потім здійснюють щомісячний / квартальний / піврічний виплату дивідендів власникам фондів.

Фонд виплачує дохід після витрат. Якщо фонд отримує регулярну дохідність від складових акцій, що виплачують дивіденди, ці витрати можуть бути покриті (повністю / частково) з дивідендних доходів. Залежно від місцевих законів, дохід від дивідендів може бути неоподатковуваним, що додає переваги інвестору.

Інвесторам слід також зазначити, що компанії не зобов’язані здійснювати виплати дивідендів за своїми акціями. Інвестори, які шукають доходи від дивідендів, можуть вважати, що пайові фонди, що виплачують дивіденди, вигідніше, ніж окремі акції, оскільки останні агрегують наявний дивідендний дохід від кількох акцій.

Взаємні фонди за виплатою дивідендів

Ось основні взаємні фонди, які виплачують регулярний дивіденд з високою дохідністю дивідендів. Корисним орієнтиром для оцінки результативності фонду, що виплачує дивіденди, є порівняння доходності взаємного фонду з дохідністю контрольного показника S & P500, який за січень 2019 року оцінюється приблизно 1, 99%. значення (станом на 30 вересня 2015 року) включаються для кожного згаданих нижче фондів.

1. Фонд індексу дохідності високих дивідендів Vanguard (VHDYX): VHDYX - це індексний фонд, який намагається повторити ефективність індексу високого дивідендного рівня FTSE. Цей індекс містить акції компаній, які зазвичай виплачують вищі, ніж очікували, або перевищують середні показники. Будучи індексним фондом, VHDYX копіює базові складові акцій у тій же пропорції. Цей фонд підтримував послідовну історію виплати щоквартальних дивідендів з моменту створення. Будучи індексним фондом, він має один із найнижчих коефіцієнтів витрат - 0, 18%, а дохідність фонду (ттм) - 3, 29%. Це може бути ідеальним недорогим фондом для тих, хто шукає більший за середній дохід від дивідендів (Фондовий проспект).
2. Фонд індексу авансової авангації авангарду (VDAIX): VDAIX - це індексний фонд, який намагається повторити ефективність показника NASDAQ US Dividend Achievers Index Index. Цей унікальний індекс складається з акцій, які з часом збільшують виплати дивідендів. Будучи індексним фондом, VDAIX копіює базові складові акцій у тій же пропорції. Цей фонд підтримував послідовну історію виплати щоквартальних дивідендів з моменту створення. Будучи індексним фондом, він має одне з найнижчих коефіцієнтів витрат - 0, 2%, а дохідність фонду (ттм) - 2, 33%. (Проспект фонду)
3. Колумбійський фонд можливостей для дивідендів (INUTX): INUTX пропонує диверсифікований портфель акцій, що включає загальні акції, привілейовані акції, похідні інструменти та структуровані інструменти як для США, так і для закордонних цінних паперів різних ринкових компаній. Основними критеріями вибору цінних паперів є виплата дивідендів. Він має коефіцієнт витрат 1%, а дивідендна прибутковість (ттм) 3, 17%. Він виплачує регулярні дивіденди кожного кварталу. (Проспект фонду)
4. Фонд зростання дивідендів Vanguard (VDIGX): Цей фонд в основному інвестує в диверсифікований портфель компаній із великим капіталом (а іноді і середнього розміру) компаній США та світу, які є заниженими щодо ринку та мають можливість регулярно виплачувати дивіденди. Дослідження фонду намагаються визначити компанії, які мають високий потенціал зростання доходів, що призводить до отримання більшого доходу, а також бажання керівництва компанії збільшувати виплату дивідендів. Він має вихід (ттм) 1, 95%. Коефіцієнт витрат 0, 32%, цей фонд зберігає послідовну історію виплати квартальних дивідендів з моменту створення. (Проспект фонду)
5. Фонд зростання дивідендів Т. Роу (PRDGX): Виходячи з принципу, що збільшення дивідендів протягом певного періоду є позитивними показниками фінансового здоров'я та зростання компанії, PRDGX прагне інвестувати у великі акції з середньою сумою капіталу, які мають вище середнього зростання у заробітках та дивідендах. Він інвестує як в американські, так і в глобальні компанії в різноманітних галузях промисловості, хоча частка останнього зазвичай залишається в однозначних цифрах. Незважаючи на те, що поточна дохідність (ттм) 1, 73% може відставати від дохідності 500% від Standard & Poor's на 2%, цей фонд пропонує хороший поєднання зростання з доходами від дивідендів. Будучи активно керованим фондом, він має коефіцієнт витрат 0, 65% і підтримує послідовну історію щоквартальних виплат дивідендів (Фондовий проспект)
6. Федеральний стратегічний дивідендний фонд (SVAAX): Не задоволений щоквартальними дивідендами та хочете частіших виплат? SVAAX пропонує вам щомісячні дивіденди. Інвестуючи у великі та середні акції США та іноземні акції та американські депозитарні розписки (АДР), цей фонд відбирає компанії, які мають високий потенціал зростання для майбутніх виплат дивідендів, та орієнтовані на дивіденди характеристики. Він має коефіцієнт витрат 1, 06%, а фондовіддача (ттм) - 3, 13%. (Проспект фонду)
7. Фонд доходу від власного капіталу Vanguard (VEIRX): Цей фонд орієнтований на великі та середні вітчизняні американські компанії, які мають повільний ріст, але високодохідні компанії. Фонд намагається відібрати недооцінені компанії, які платять над середнім доходом від дивідендів. Цей фонд виплачує регулярні квартальні дивіденди. Цікаво, що цей фонд має історію виплат вищих виплат, особливо в грудні місяці (хоча і спорадично), як це видно з історії виплат дивідендів. Він має коефіцієнт витрат 0, 2%, а фондовіддача (ттм) 2, 96%. (Проспект фонду)
8. Фонд доходів капіталу Нойбергера Бермана (NBHAX): Цей фонд інвестує у великі акції з виплатою дивідендів, які включають загальні акції, ПІДС, конвертовані привілейовані акції, конвертовані цінні папери та похідні інструменти, такі як опціони кол-енд-пут, з метою отримання поточної доходності краще, ніж середня врожайність контрольного показника S&P 500. Він має вихід (ттм) 2, 60%. Він виплачує щоквартальні дивіденди (історія дивідендів) і має коефіцієнт витрат 1, 05%. (Проспект фонду)

Суть

Регулярна виплата дивідендів по суті виводить гроші з оборотних коштів компанії. Натомість компанія може отримати більший прибуток, реінвестуючи дивідендні гроші у свій бізнес, що призведе до подорожчання цін акцій. Крім того, виплата дивідендів також вражає переваги компенсації. Інвестори, які шукають регулярний дохід від дивідендів, повинні пам’ятати про ці обмеження та наслідки, перш ніж робити інвестиції у взаємні фонди, що виплачують дивіденди.

Відмова: Автор не мав жодного із згаданих коштів на момент написання цієї статті.